Bauen Sie in 10 Minuten ein Portfolio mit 5 % Rendite auf

Nicht vielen Menschen ist das klar, aber es gibt einen einfachen Weg, einen zuverlässigen Dividendenstrom von 10 % (mit einem Kursaufwärtspotenzial) aufzubauen, der überwältigt etwas Aktien – oder ein Indexfonds – könnten Sie auszahlen.

Ich weiß, das ist eine kühne Behauptung. Die Wahrheit ist, dass ETFs für viele Menschen praktisch eine Religion sind. Und es stimmt, dass viele aktive Fondsmanager do den Aktienindex in keinem Jahr zu schlagen.

Aber es gibt auch ziemlich viele, die do den Index schlagen. Plus, viele von ihnen tun es, indem sie a anbieten viel höhere Rendite als die 1.8 % Ihres typischen S&P 500-Indexfonds, wie z Vanguard S&P 500 ETF (VOO
VOO
), Erträge.

Diese Superstar-Manager – und ihre hohen Dividenden (die drei Fonds, die ich Ihnen unten zeigen werde, bringen tatsächlich durchschnittlich 10 % Rendite) – sind in der Welt der geschlossenen Fonds (CEFs) zu finden.

CEFs: Die gleichen namhaften Aktien wie ETFs, mit dem 5-fachen Ertrag

CEFs sind (zu) oft übersehene Vermögenswerte, die jetzt durchschnittlich 8.1 % abwerfen. Und wenn Sie die etwa 500 CEFs da draußen durchsuchen, können Sie starke Picks mit 10 % Rendite finden, die seit Jahren im Umlauf sind und ihre Zuverlässigkeit beweisen. (Das machen wir gleich.)

Und da CEFs Aktien und Anleihen von großen Unternehmen wie z Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) und Amazon
AMZN
(AMZN), Wir bauen keine Einkommensströme auf wackeligen Füßen auf. Nein, das ist so Mainstream wie es nur geht.

Dieses Diagramm zeigt deutlich die Vorteile von CEFs gegenüber ETFs bei der Planung des Ruhestands: Wenn Sie bei VOO bleiben, benötigen Sie 5.6 Millionen US-Dollar an Ersparnissen, um einen jährlichen Einkommensstrom von 100,000 US-Dollar zu erzielen. Aber turbogeladene CEFs bringen Ihnen 100,000 US-Dollar an jährlichem passivem Einkommen weniger als ein Fünftel des Kapitals.

Und wenn Sie überzeugt sind, dass kein Fonds die langfristige Performance von VOO mit dieser hohen Rendite erreichen kann, lassen Sie mich Ihnen nur eine der drei zweistelligen Renditen zeigen, die wir als Nächstes besprechen werden, die Liberty All-Star-Aktienfonds (USA), VOO in den letzten fünf Jahren überholt.

Der entscheidende Teil hier ist, dass die USA dank ihrer hohen Rendite (derzeit 9.8 %) den Löwenanteil der oben genannten Rendite in Bardividenden lieferten. Wir tauschen hier also keine Erträge gegen niedrigere Gesamtrenditen ein. Und mit den drei Jahren, die wir gerade investiert haben, werden Sie mir sicher zustimmen, dass es umso besser ist, je mehr von unserer Rendite wir in Form von sicheren Dividendenzahlungen erhalten können!

CEF-Auswahl Nr. 1: Liberty All-Star Equity Fund (USA)

Sehen wir uns nun an, wie wir unser aus drei Fonds bestehendes Portfolio aufbauen werden. Beim Aktienengagement beginnen wir mit den USA, die wir oben gerade angesprochen haben. Dieser Fonds wird von Liberty Funds verwaltet, die es seit den 1980er Jahren gibt. Es hält Blue Chips wie Microsoft, Visum (V) und Versicherer Unitedhealth Group
UNH
(UNH).

Das macht die USA zu unserem besten „ETF-Proxy“, außer dass wir statt 1.8 % 9.8 % bekommen! Darüber hinaus sind die USA mit einem Aufschlag von 2 % auf den NAV fair bewertet (was bedeutet, dass ihr Marktpreis pro Aktie nur um ein Haar über dem Wert pro Aktie ihrer Portfoliobestände liegt).

Ich sage, die USA sind fair bewertet, weil sie im letzten Jahr mit einem Aufschlag von bis zu 10 % gehandelt wurden, ein Niveau, das jetzt, da wir uns dem Ende des Zinserhöhungszyklus der Fed nähern, erreichbar erscheint.

CEF-Auswahl Nr. 2: Western Asset Diversified Income Fund (WDI)

WDI ist ein Rentenfonds (mit einem Anteil an Vorzugsaktien mit geringer Volatilität), der heute 11 % abwirft. Die Verwaltungsgesellschaft Franklin Templeton ist dank ihrer enormen Größe mit einem verwalteten Vermögen von 1.5 Billionen US-Dollar eng mit dem Anleihenmarkt verbunden.

Während ich dies schreibe, wird der Fonds mit einem Abschlag von 8 % gehandelt, was uns die Möglichkeit gibt, diese hohe Rendite – das Ergebnis der Hit-Bonds im letzten Jahr, als die Zinsen in die Höhe schnellten – zu einem attraktiven Preis zu sichern.

WDI hält Anleihen von US-Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung. Seine 298 Beteiligungen und Vermögenswerte in Höhe von 1.18 Milliarden US-Dollar geben uns zusätzliche Sicherheit gegen das Ausfallrisiko (insbesondere wenn man bedenkt, dass die Ausfallrate von Anleihen in den USA allein nur etwa 2 % beträgt).

All dies macht WDI zu einer großartigen Wahl für die Diversifizierung innerhalb eines einkommensorientierten Altersvorsorgeportfolios.

CEF-Auswahl Nr. 3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)

Unsere letzte Wahl, IGR, ist eine solide Auswahl für Immobilienengagements. Der Fonds erzielt heute eine Rendite von 11 % und wird von CBRE Investment Management verwaltet, dem größten gewerblichen Immobilienunternehmen der Welt mit über 100,000 Mitarbeitern in mehr als 100 Ländern.

IGR bietet Ihnen sofortigen Zugang zu einigen der größten Real Estate Investment Trusts (REITs) in Amerika. Zu den Top-Positionen gehören Rechenzentrumsbesitzer Equinix
EQIX
(EQIX), dominierender gewerblicher Vermieter Prologis
PLD
(PLD) und Mallbesitzer Simon Property Group
SPG
(SPG).

Besser noch, mit IGR können wir mit einem Rabatt von 8.1 % kaufen, also bekommen wir diese REITs im Wesentlichen für 92 Cent auf den Dollar. Und da der durchschnittliche Abschlag im letzten Jahr nur 4.9 % betrug, können wir uns auch hier auf ein nettes abschlagsbedingtes Aufwärtspotenzial freuen.

Fazit: Unser CEF-Trio liefert starke Erträge und Outperformance

Mit einer höheren Rendite, einer besseren Diversifizierung und einer Dividendenrendite, die mehr als fünfmal höher ist als die einer typischen S&P-5-Aktie, hat dieses 500-Fonds-Portfolio viel zu bieten, wenn Sie für den Ruhestand planen – oder einfach nur zeichnen möchten ein Einkommensstrom aus Ihren Investitionen.

Michael Foster ist der Lead Research Analyst für Konträre Aussichten. Für weitere großartige Einkommensideen klicken Sie hier für unseren neuesten Bericht. “Unzerstörbares Einkommen: 5 Schnäppchen-Fonds mit konstanten 10.2 % Dividenden."

Offenlegung: keine