Die Bank of America Corp. zieht in den sozialen Medien eine gemischte Reaktion auf ein Hypothekenprogramm ohne Anzahlung, das darauf abzielt, den erstmaligen Eigenheimbesitz für mehr afroamerikanische und hispanische Familien näher zu bringen.
Leserkommentare zur neuen Community Affordable Loan Solution der Bank of America verglichen das Programm oft mit Subprime-Darlehen, die als Teil der allgemeinen Immobilienkrise zusammenbrachen, die wiederum die Finanzkrise von 2008 auslöste.
Andere begrüßten den Schritt als eine Möglichkeit, den Rückgang der Eigentumsquoten von schwarzen Amerikanern zwischen 2010 und 2020 anzugehen.
Der Bankenriese
BAK,
+ 0.24%
stellte das neue Kreditprodukt Anfang dieser Woche vor. Es wird als ein spezielles Kreditprogramm beschrieben, das in ausgewählten Märkten getestet wird, darunter Charlotte, Dallas, Detroit, Los Angeles und Miami.
Das Programm bietet nicht nur keine Anzahlungen, sondern auch keine Abschlusskosten für Erstkäufer von Eigenheimen, da keine Hypothekenversicherung oder Mindestkreditwürdigkeit erforderlich ist.
„Ist das eine Hypothek mit variablem Zinssatz? Weil schwarze Nachbarschaften bereits durch Raubkredite verwüstet wurden“, sagte @mcdpeach auf Twitter als Reaktion auf einen NBCNews-Artikel über das Hypothekenprogramm der Bank. „Ich vertraue BoA, soweit ich es werfen kann.“
@Armanwalker sagte, dass die Wohneigentumsquoten der Schwarzen auf unseren nahezu historischen Tiefstständen bleiben und dass die Immobilienlücke zugenommen hat. „Das sind keine Raubkredite“, sagte @Armanwalker.
Ein Twitter-Nutzer namens @Benhem612 warf die Frage auf, ob das Programm der Bank of America mit Schutzmaßnahmen kombiniert wird, um zu verhindern, dass Häuser für „Pennys on the Dollar“ verkauft werden.
Der Twitter-Nutzer @CamTsn verglich das Programm mit Ninja-Darlehen, bei denen es sich um Darlehen handelt, bei denen wenig oder gar kein Versuch unternommen wird, die Rückzahlungsfähigkeit zu untersuchen. „Was für eine großartige Idee, Ninja-Darlehen 2.0 an der Spitze einer Immobilienblase anzubieten“, sagte @CamTsn. „Ich bin absolut sicher, dass dies keine negativen Auswirkungen auf Minderheiten und ihre Gemeinschaften haben wird.“
Bei der Beschreibung ihres neuen Hypothekenprogramms sagte die Bank of America, sie wäge die Eignung für Hypotheken basierend auf rechtzeitiger Miete, Stromrechnung, Telefon- und Autoversicherungszahlung ab, wobei Hauskäufer vor der Beantragung eine Zertifizierungsklasse von zugelassenen Wohnungsberatungspartnern absolvieren müssen.
Die Hypothekenbemühungen der Bank kommen daher, dass die US-Notenbank und andere Bankenaufsichtsbehörden daran arbeiten den Community Reinvestment Act (CRA) aktualisieren, um die Wohneigentumsquote in Gebieten mit niedrigem Einkommen zu erhöhen. Eines der Ziele der aktualisierten CRA ist die Förderung von zweckgebundenen Kreditprogrammen, die darauf abzielen, die Kreditvergabe anzukurbeln.
Während die Wohneigentumsquote in den USA insgesamt um 1.3 % auf 65.5 % im Jahr 2020 stieg, fiel die Quote für schwarze Amerikaner von 43.4 % im Jahr 2020 auf 44.2 % im Jahr 2010. nach Angaben des Landesverbandes der Immobilienmakler. Die Wohneigentumsquote unter Afroamerikanern bleibt fast 30 Prozentpunkte hinter der Eigentumsquote von 72.1 % unter weißen Amerikanern zurück.
Die Bank of America sagte, dass die Community Affordable Loan Solution ihre Verpflichtung zur Bereitstellung von Hypotheken in Höhe von 15 Mrd.
Die in Charlotte, NC, ansässige Bank hat der Neighborhood Assistance Corporation of America (NACA) bis Mai 15 weitere 2027 Milliarden US-Dollar zugesagt, um Hypotheken für Hauskäufer mit niedrigem und mittlerem Einkommen bereitzustellen.
Lies auch: Hypothekenzinsen steigen auf 5.66 %, den höchsten Stand seit Juni, was den Preisanstieg wahrscheinlich verlangsamen wird.
Die Aktie der Bank of America, die am Morgenhandel am Donnerstag um 1.7 % gefallen war, hat in den letzten drei Monaten 10.5 % verloren, während der börsengehandelte Fonds SPDR Financial Select Sector
XLF,
+ 0.30%
hat 6.6 % und der S&P 500-Index verloren
SPX,
+ 0.30%
ist um 4.7 % zurückgegangen.
Die Bank of America zieht gemischte Kritiken für Hypotheken ohne Anzahlung, die darauf abzielen, den Eigenheimbesitz von Schwarzen und Hispanoamerikanern zu fördern
Die Bank of America Corp. zieht in den sozialen Medien eine gemischte Reaktion auf ein Hypothekenprogramm ohne Anzahlung, das darauf abzielt, den erstmaligen Eigenheimbesitz für mehr afroamerikanische und hispanische Familien näher zu bringen.
Leserkommentare zur neuen Community Affordable Loan Solution der Bank of America verglichen das Programm oft mit Subprime-Darlehen, die als Teil der allgemeinen Immobilienkrise zusammenbrachen, die wiederum die Finanzkrise von 2008 auslöste.
Andere begrüßten den Schritt als eine Möglichkeit, den Rückgang der Eigentumsquoten von schwarzen Amerikanern zwischen 2010 und 2020 anzugehen.
Der Bankenriese
+ 0.24%
BAK,
stellte das neue Kreditprodukt Anfang dieser Woche vor. Es wird als ein spezielles Kreditprogramm beschrieben, das in ausgewählten Märkten getestet wird, darunter Charlotte, Dallas, Detroit, Los Angeles und Miami.
Das Programm bietet nicht nur keine Anzahlungen, sondern auch keine Abschlusskosten für Erstkäufer von Eigenheimen, da keine Hypothekenversicherung oder Mindestkreditwürdigkeit erforderlich ist.
„Ist das eine Hypothek mit variablem Zinssatz? Weil schwarze Nachbarschaften bereits durch Raubkredite verwüstet wurden“, sagte @mcdpeach auf Twitter als Reaktion auf einen NBCNews-Artikel über das Hypothekenprogramm der Bank. „Ich vertraue BoA, soweit ich es werfen kann.“
@Armanwalker sagte, dass die Wohneigentumsquoten der Schwarzen auf unseren nahezu historischen Tiefstständen bleiben und dass die Immobilienlücke zugenommen hat. „Das sind keine Raubkredite“, sagte @Armanwalker.
Ein Twitter-Nutzer namens @Benhem612 warf die Frage auf, ob das Programm der Bank of America mit Schutzmaßnahmen kombiniert wird, um zu verhindern, dass Häuser für „Pennys on the Dollar“ verkauft werden.
Der Twitter-Nutzer @CamTsn verglich das Programm mit Ninja-Darlehen, bei denen es sich um Darlehen handelt, bei denen wenig oder gar kein Versuch unternommen wird, die Rückzahlungsfähigkeit zu untersuchen. „Was für eine großartige Idee, Ninja-Darlehen 2.0 an der Spitze einer Immobilienblase anzubieten“, sagte @CamTsn. „Ich bin absolut sicher, dass dies keine negativen Auswirkungen auf Minderheiten und ihre Gemeinschaften haben wird.“
Bei der Beschreibung ihres neuen Hypothekenprogramms sagte die Bank of America, sie wäge die Eignung für Hypotheken basierend auf rechtzeitiger Miete, Stromrechnung, Telefon- und Autoversicherungszahlung ab, wobei Hauskäufer vor der Beantragung eine Zertifizierungsklasse von zugelassenen Wohnungsberatungspartnern absolvieren müssen.
Die Hypothekenbemühungen der Bank kommen daher, dass die US-Notenbank und andere Bankenaufsichtsbehörden daran arbeiten den Community Reinvestment Act (CRA) aktualisieren, um die Wohneigentumsquote in Gebieten mit niedrigem Einkommen zu erhöhen. Eines der Ziele der aktualisierten CRA ist die Förderung von zweckgebundenen Kreditprogrammen, die darauf abzielen, die Kreditvergabe anzukurbeln.
Während die Wohneigentumsquote in den USA insgesamt um 1.3 % auf 65.5 % im Jahr 2020 stieg, fiel die Quote für schwarze Amerikaner von 43.4 % im Jahr 2020 auf 44.2 % im Jahr 2010. nach Angaben des Landesverbandes der Immobilienmakler. Die Wohneigentumsquote unter Afroamerikanern bleibt fast 30 Prozentpunkte hinter der Eigentumsquote von 72.1 % unter weißen Amerikanern zurück.
Die Bank of America sagte, dass die Community Affordable Loan Solution ihre Verpflichtung zur Bereitstellung von Hypotheken in Höhe von 15 Mrd.
Die in Charlotte, NC, ansässige Bank hat der Neighborhood Assistance Corporation of America (NACA) bis Mai 15 weitere 2027 Milliarden US-Dollar zugesagt, um Hypotheken für Hauskäufer mit niedrigem und mittlerem Einkommen bereitzustellen.
Lies auch: Hypothekenzinsen steigen auf 5.66 %, den höchsten Stand seit Juni, was den Preisanstieg wahrscheinlich verlangsamen wird.
Die Aktie der Bank of America, die am Morgenhandel am Donnerstag um 1.7 % gefallen war, hat in den letzten drei Monaten 10.5 % verloren, während der börsengehandelte Fonds SPDR Financial Select Sector
+ 0.30%
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XLF,
hat 6.6 % und der S&P 500-Index verloren
SPX,
ist um 4.7 % zurückgegangen.
Quelle: https://www.marketwatch.com/story/bank-of-america-draws-mixed-reviews-for-zero-down-payment-mortgagesaimed-at-boosting-black-and-hispanic-home-ownership- 11662044617?siteid=yhoof2&yptr=yahoo