Bain & Co sagen, dass junge, wohlhabende Kunden dies von Beratern erwarten

Wenn junge Investoren ihr Vermögen vermehren, erhalten Finanzdienstleistungsunternehmen die einmalige Gelegenheit, neue Geschäfte zu machen, heißt es in einem Brief des Managementberatungsunternehmens Bain & Company. Die Vermögensverwaltung ist ein wichtiger Weg, um mit dieser neuen Generation von Anlegern in Kontakt zu treten. Aber es ist wichtig zu verstehen, dass aufstrebende Kunden möchten, dass ihre Berater spezifische Dienstleistungen und Erfahrungen bieten. Das sollten Berater über junge, vermögende Kunden wissen – und wie sie diesen Markt erschließen.

Wenn Sie Ihr Finanzberatungsgeschäft ausbauen möchten, schauen Sie sich um Die SmartAdvisor-Plattform von SmartAsset. Wir bringen zertifizierte Finanzberater mit passenden Kunden in den USA zusammen

Was junge, wohlhabende Kunden von Beratern erwarten

Basierend auf Interviews mit Kunden der nächsten Generation hat Bain sechs Prioritäten identifiziert, die dieser aufstrebende Kundenstamm für sein Vermögensverwaltungsteam hat:

1. Vernetzung. Junge Kunden möchten sich mit Gleichaltrigen und breiteren sozialen Netzwerken verbinden. Vermögensverwaltungsfirmen kann diese Nachfrage durch die Entwicklung von Technologien decken, die diese Verbindungen erleichtern.

2. Erkunden. Neue Kunden sehnen sich nach Zugang zu einer Reihe von Anlageklassen, darunter Kryptowährung, Kunst und Private Equity, sagt Bain.

3. Selbstentscheidend. Diese Investorengruppe möchte informiert bleiben und eigene Anlageentscheidungen treffen.

4. Ganzheitliche Planung. Junge Kunden sind hungrig nach umfassender und individueller Beratung, nicht nur nach Produkten.

5. Vereinfachen. Aufstrebende Kunden wollen optimierte und benutzerfreundliche digitale Funktionen und Bildungsplattformen, die den Papierkram reduzieren.

6. Beeinflussung. Junge, wohlhabende Kunden haben ein Auge darauf Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG). und Initiativen.

Um diese Prioritäten zu erfüllen, werden wahrscheinlich Partnerschaften mit verschiedenen Wealthtech-Anbietern erforderlich sein, sagt Bain.

Darüber hinaus lassen sich diese Kunden nicht einfach in traditionelle Segmente kategorisieren, die von Vermögensverwaltern verwendet werden. „Sie möchten den geeigneten Kanal, das Service-Level oder die Investition auswählen, um der jeweiligen Situation gerecht zu werden“, sagt Bain. „Dynamische Segmentierung, die auf Echtzeit-Verhaltensdaten basiert, wird zu einer wichtigen Entwicklungsfähigkeit von Unternehmen.“

Die Geschichte geht weiter

Wie junge Anleger reich werden

Aufstrebende Millionäre sind eine vielversprechende Klasse, die einen unterversorgten Markt und eine Chance darstellt, neue Geschäfte zu erzielen, die Jahrzehnte in die Zukunft reichen. „Viele dieser aufstrebenden Gruppe (Alter 20 bis 45) sind unterversorgt – darunter Fachleute (69 % der jungen Kohorte), Unternehmer (22 %) und die zweite oder dritte Generation wohlhabender Familien (9 %)“, so Bain knapp.

Selbst wenn sie keine Millennial-Millionäre betreuen, ist es ratsam, sich auf diese Generation und ihre Wünsche und Bedürfnisse zu konzentrieren. Laut der Forschungs- und Beratungsgruppe Cerulli Associates hatten Millennials im Jahr 278,000 ein durchschnittliches Nettovermögen von mehr als 2021 US-Dollar. Das ist eine durchschnittliche jährliche Steigerung von 23.1 % seit 2016 und die höchste Wachstumsrate aller Generationen.

Was Berater wissen sollten

Für Finanzberater ist es eine Investition in die Zukunft, zu verstehen, was junge, vermögende Kunden wollen. Aber die meisten Vermögensverwaltungsunternehmen erfüllen derzeit nicht die Anforderungen der Millennials. „Kein Konkurrent, ob Bank, Makler oder Wealthtech-Unternehmen, hat bisher eine ideale End-to-End-Erfahrung für dieses aufstrebende Segment geliefert“, heißt es in dem Brief von Bain & Company.

Das bemerkten auch viele junge kaufkräftige Kunden Webseiten von Vermögensverwaltern waren schwer zu navigieren und es fehlten „verdauliche Marktaktualisierungen, die auf ihre Portfolios zugeschnitten waren“. Sie hatten manchmal Schwierigkeiten, Berater zu erreichen, und wünschten sich Zusatzleistungen wie Steueroptimierung, Versicherungsschutz oder Nachlassplanung.

Das Bain-Briefing untersucht einige Strategien, die große Unternehmen ergreifen können, um dieser aufkommenden Kundennachfrage gerecht zu werden. Zu diesen Techniken gehören groß angelegte Schritte wie der Erwerb von Wealthtech-Unternehmen.

Aber auch kleinere Akteure sollten sich der sich verändernden Landschaft in der Vermögensverwaltung bewusst sein.

„Während der Markt für Vermögensverwaltung floriert, werden die nächsten Jahre kein leichtes, geradliniges Wachstum bieten“, heißt es in dem Bain-Brief. „Die Mischung vermögender Kunden ändert sich schnell, und sie haben Bedürfnisse und Prioritäten, mit deren Klärung viele Vermögensverwaltungsfirmen gerade erst begonnen haben. Ein tiefes Verständnis für diese Prioritäten zu erlangen und ein Unternehmen zu entwickeln, das sie effektiv angeht, wird entscheidend sein, um aus dem neuen Nachfrageschub Wert zu schöpfen.“

Fazit

Wenn junge Anleger an Vermögen gewinnen, werden versierte Berater feststellen, was sie von ihren Vermögensverwaltungsteams erwarten, und diese Prioritäten direkt erfüllen.

Tipps für das Wachstum Ihres Finanzberatungsgeschäfts

• Lassen Sie uns Ihr Partner für organisches Wachstum sein. Wenn Sie Ihr Finanzberatungsgeschäft ausbauen möchten, schauen Sie sich um Die SmartAdvisor-Plattform von SmartAsset. Wir bringen zertifizierte Finanzberater mit passenden Kunden in den USA zusammen

• Erweitern Sie Ihren Radius. SmartAssets aktuelle Umfrage zeigt, dass viele Berater erwarten, sich nach COVID-19 weiterhin aus der Ferne mit Kunden zu treffen. Erwägen Sie, Ihre Suche zu erweitern und mit Investoren zusammenzuarbeiten, die lieber virtuelle Meetings abhalten oder persönliche Meetings auf Abstand halten.

Bildrechte: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev

Die Post Bain & Co. identifiziert, was junge, wohlhabende Kunden von Beratern erwarten erschien zuerst auf SmartAsset-Blog.