Die Australian Securities and Investments Commission (ASIC) verklagt die Macquarie Bank Ltd, die möglicherweise mit einer hohen Geldstrafe rechnen muss.
Die ASIC wirft Macquarie seine Cash-Management-Konten vor, die Dritten den Zugriff auf die Konten, beispielsweise Finanzberatern, ermöglicht hätten.
Dem verurteilten Finanzberater Ross Andrew Hopkins gelang es, durch Ausnutzung des Macquarie-Systems 2.9 Millionen US-Dollar abzuheben. Den Vorwürfen zufolge wurden die Transaktionen über das Massentransaktionssystem unter Nutzung einer Gebührenbehörde abgewickelt.
Die Transaktionen über das Gebührensystem wurden nicht manuell überprüft und nicht durch ein Betrugsüberwachungssystem gefiltert. Anstatt Gebühren zu kassieren, hob der ehemalige Finanzberater Gelder von den von ihm verwalteten Kundenkonten ab.
Hopkins bekannte sich fünfzehn Straftaten schuldig, die zu unbefugten Abhebungen in Höhe von 2.9 Millionen US-Dollar führten. Die Macquarie Bank entschädigte Hopkins Kunden mit ca. 3.5 Millionen US-Dollar.
ASIC-Vorwürfe
Die ASIC behauptet, dass Macquarie von Mai 2016 bis Januar 2020 bei der Überwachung des Massentransaktionssystems versagt habe. Darüber hinaus behauptet die ASIC, dass Macquaries Werbung für den eingeschränkten Zugriff Dritter auf Cash-Management-Konten irreführend gewesen sei.
Quelle: ASIC
Sarah Court, stellvertretende Vorsitzende der ASIC, sagte: „Mr. Hopkins missbrauchte die Systeme von Macquarie, indem er Transaktionen unter Nutzung seiner Gebührenbefugnis abwickelte, um Kundengelder zu stehlen.
„Macquarie hat es versäumt, diese nicht autorisierten Gebührentransaktionen, von denen viele jeweils über 10,000 US-Dollar betrugen, ordnungsgemäß zu erkennen und zu verhindern. Das Verhalten von Herrn Hopkins ist ein Beispiel dafür, was schiefgehen kann, wenn Banken ihre Systeme nicht ordnungsgemäß überwachen und entsprechende Prozesse nicht implementieren.
„Der Fall von ASIC konzentriert sich nicht auf das Verhalten von Herrn Hopkins, sondern vielmehr auf angebliche mehrfache Versäumnisse von Macquarie, geeignete Maßnahmen zur Überwachung, Erkennung und Verhinderung nicht autorisierter Transaktionen zu ergreifen.“
Macquaries Sprecherin antwortete auf die ASIC-Vorwürfe. „In der Gerichtsakte von ASIC wird darauf hingewiesen, dass dieses Problem im Zusammenhang mit 13 Kunden eines unabhängigen Finanzberaters zwischen 2016 und 2019 aufgetreten ist, der sich seitdem des Betrugs schuldig bekannt hat.
„Nachdem der unabhängige Berater es versäumt hatte, seine Kunden für ihre Verluste zu entschädigen, entschädigte Macquarie die 13 Kunden vollständig. Macquarie nimmt die Sicherheit der Konten seiner Kunden mit größter Ernsthaftigkeit und führt weiterhin neue Kontrollen und Prozesse ein, um auf die sich entwickelnde externe Betrugsumgebung zu reagieren.“
Die Strafe, über die das Gericht entscheidet, kann bis zum Dreifachen des Betrags (ca. 3 Millionen US-Dollar) betragen. Ein weiteres mögliches Szenario ist ein Prozentsatz des Umsatzes, der 19 Millionen US-Dollar übersteigen kann.
Auch dagegen wurde kürzlich vorgegangen Mark Babbage durch den ASIC.
Die Australian Securities and Investments Commission (ASIC) verklagt die Macquarie Bank Ltd, die möglicherweise mit einer hohen Geldstrafe rechnen muss.
Die ASIC wirft Macquarie seine Cash-Management-Konten vor, die Dritten den Zugriff auf die Konten, beispielsweise Finanzberatern, ermöglicht hätten.
Dem verurteilten Finanzberater Ross Andrew Hopkins gelang es, durch Ausnutzung des Macquarie-Systems 2.9 Millionen US-Dollar abzuheben. Den Vorwürfen zufolge wurden die Transaktionen über das Massentransaktionssystem unter Nutzung einer Gebührenbehörde abgewickelt.
Die Transaktionen über das Gebührensystem wurden nicht manuell überprüft und nicht durch ein Betrugsüberwachungssystem gefiltert. Anstatt Gebühren zu kassieren, hob der ehemalige Finanzberater Gelder von den von ihm verwalteten Kundenkonten ab.
Hopkins bekannte sich fünfzehn Straftaten schuldig, die zu unbefugten Abhebungen in Höhe von 2.9 Millionen US-Dollar führten. Die Macquarie Bank entschädigte Hopkins Kunden mit ca. 3.5 Millionen US-Dollar.
ASIC-Vorwürfe
Die ASIC behauptet, dass Macquarie von Mai 2016 bis Januar 2020 bei der Überwachung des Massentransaktionssystems versagt habe. Darüber hinaus behauptet die ASIC, dass Macquaries Werbung für den eingeschränkten Zugriff Dritter auf Cash-Management-Konten irreführend gewesen sei.
Quelle: ASIC
Sarah Court, stellvertretende Vorsitzende der ASIC, sagte: „Mr. Hopkins missbrauchte die Systeme von Macquarie, indem er Transaktionen unter Nutzung seiner Gebührenbefugnis abwickelte, um Kundengelder zu stehlen.
„Macquarie hat es versäumt, diese nicht autorisierten Gebührentransaktionen, von denen viele jeweils über 10,000 US-Dollar betrugen, ordnungsgemäß zu erkennen und zu verhindern. Das Verhalten von Herrn Hopkins ist ein Beispiel dafür, was schiefgehen kann, wenn Banken ihre Systeme nicht ordnungsgemäß überwachen und entsprechende Prozesse nicht implementieren.
„Der Fall von ASIC konzentriert sich nicht auf das Verhalten von Herrn Hopkins, sondern vielmehr auf angebliche mehrfache Versäumnisse von Macquarie, geeignete Maßnahmen zur Überwachung, Erkennung und Verhinderung nicht autorisierter Transaktionen zu ergreifen.“
Macquaries Sprecherin antwortete auf die ASIC-Vorwürfe. „In der Gerichtsakte von ASIC wird darauf hingewiesen, dass dieses Problem im Zusammenhang mit 13 Kunden eines unabhängigen Finanzberaters zwischen 2016 und 2019 aufgetreten ist, der sich seitdem des Betrugs schuldig bekannt hat.
„Nachdem der unabhängige Berater es versäumt hatte, seine Kunden für ihre Verluste zu entschädigen, entschädigte Macquarie die 13 Kunden vollständig. Macquarie nimmt die Sicherheit der Konten seiner Kunden mit größter Ernsthaftigkeit und führt weiterhin neue Kontrollen und Prozesse ein, um auf die sich entwickelnde externe Betrugsumgebung zu reagieren.“
Die Strafe, über die das Gericht entscheidet, kann bis zum Dreifachen des Betrags (ca. 3 Millionen US-Dollar) betragen. Ein weiteres mögliches Szenario ist ein Prozentsatz des Umsatzes, der 19 Millionen US-Dollar übersteigen kann.
Auch dagegen wurde kürzlich vorgegangen Mark Babbage durch den ASIC.
Quelle: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/