Alles über die Inflationsanpassungen der IRS-Steuer für das Steuerjahr 2023

Die zentralen Thesen

• Diese Woche wurden die Anpassungen der IRS-Steuerinflation für das Steuerjahr 2023 veröffentlicht
• Die Ankündigung beinhaltet Änderungen der Standardabzüge für 2023 und der IRS-Steuerklassen für 2023
• Der IRS passt jährlich rund 60 Steuerrückstellungen an die Inflation an, um „Bracket Creep“ zu verhindern
• Obwohl die Anpassungen erst im Steuerjahr 2023 (angemeldet im Jahr 2024) gelten, ist das Verständnis dieser Änderungen für Ihre Anlagestrategie von entscheidender Bedeutung

2022 war für Verbraucher und Investoren gleichermaßen ein finanziell herausforderndes Jahr. Der Preis für … nun, alles, ist gestiegen. Der Wert von Tausenden von Aktien und Kryptowährungen ist gesunken. Der Immobilienmarkt, der die Portfolios einiger Anleger beflügelte, hat es getan angefangen abzukühlen da die Zinsen weiter steigen.

Aber Steuerzahler – einschließlich Investoren – erhielten einige eine gute Nachricht diese Woche: die Anpassungen der IRS-Steuerinflation für das Steuerjahr 2023.

Die Ankündigung selbst ist nicht gerade eine Überraschung – die US-Steuersätze werden jährlich an die Inflation angepasst. Dank der diesjährigen himmelhohen Inflation fällt der Anstieg jedoch mit rund 7 % auf breiter Front besonders großzügig aus.

Zwar ist die Erleichterung noch in weiter Ferne, da die Anpassungen für 2024 eingereichte Steuererklärungen gelten. Dennoch könnten Verbraucher und Anleger (insbesondere diejenigen, deren Löhne nicht mit der Inflation Schritt gehalten haben) im nächsten Jahr in den Genuss einer geringeren Quellensteuer kommen.

Unter den rund 60 geänderten Steuerbestimmungen umfassen die weitreichendsten Standardabzüge für 2023 und IRS-Steuerklassen. Anleger profitieren zudem von angepassten langfristigen Kapitalertragsteuertarifen.

Nachfolgend stellen wir einige der wichtigsten Steueränderungen vor und erklären, was sie für Sie bedeuten könnten.

Änderungen an den Standardabzügen 2023

Der Standardabzug ist ein standardmäßiger (nicht einzeln aufgeführter) Dollarbetrag, der die Höhe des Einkommens reduziert, auf das Sie besteuert werden. Die meisten Steuerzahler können sich für den Standardabzug entscheiden, es sei denn, Sie geben Abzüge an oder in besondere Umstände geraten.

Für das Steuerjahr 2023 erhöht sich der Standardabzug auf:

• 13,850 $ für Einzelanmelder (eine Steigerung von 900 $)
• 20,800 $ für Haushaltsvorstände (eine Steigerung von 1,400 $)
• 27,700 $ für Ehepaare, die gemeinsam einen Antrag stellen (eine Erhöhung um 1,800 $)

2023 IRS-Steuerklassen: Änderungen des Grenzeinkommens

Die sieben Steuersätze bleiben für das Steuerjahr 2023 gleich. Stattdessen passte der IRS die Einkommenswerte in jeder Stufe an, um den Antragstellern angesichts der hohen Inflation mehr Raum zum Atmen zu geben.

Für das Steuerjahr 2023 betragen die Grenzsteuersätze für jede Einkommensklasse:

Änderungen des alternativen Mindeststeuersatzes

Der alternative Mindeststeuersatz oder AMT ist ein sekundäres Steuersystem, das für Personen mit höherem Einkommen gilt. Das AMT wurde in den 1960er Jahren geschaffen, um wohlhabendere Steuerzahler daran zu hindern, gesetzliche Schlupflöcher zu nutzen, um Bundeseinkommensteuern zu umgehen. Funktional verbietet das AMT einige ansonsten zulässige Abzüge und fügt zusätzliche steuerpflichtige Posten hinzu.

Gemäß dem AMT dürfen Steuerzahler einen Teil ihres Einkommens von der Berechnung des alternativen steuerpflichtigen Mindesteinkommens (AMTI) ausnehmen. Dadurch wird verhindert, dass Steuerzahler mit niedrigem und mittlerem Einkommen sozusagen „im Netz hängen bleiben“.

Steuerzahler mit höherem Einkommen müssen ihre Steuern jedoch zweimal berechnen: einmal nach dem regulären System und erneut nach dem AMTI. Dann muss der Steuerzahler den höheren der beiden zahlen.

Im Rahmen der IRS-Steuerinflationsanpassungen von 2023 beginnt der AMT-Befreiungsbetrag bei 81,300 USD oder 126,500 USD für gemeinsame Antragsteller. Verheiratete Personen, die separat einreichen, sehen die Befreiungsphase bei 63,250 $. Für Nachlässe und Trusts liegt die Grenze bei 28,400 $.

Änderungen bei der Steuergutschrift für verdientes Einkommen

Die Earned Income Tax Credit hilft bestimmten Antragstellern mit niedrigem bis mittlerem Einkommen, ihre Steuerlast zu reduzieren oder sogar ihr Einkommen zu erhöhen.

Für das Steuerjahr 2023 liegt die EITC-Steuergutschrift je nach Einkommen und Familiengröße zwischen 600 und 7,430 US-Dollar. Das vollständige Auslaufeinkommen im Rahmen der Steuergutschrift liegt nun bei:

• 17,640 $ für Filer ohne Kinder
• 46,560 $ für Filer mit einem Kind
• 52,918 $ für Filer mit zwei Kindern
• 56,838 $ für Filer mit drei oder mehr Kindern

Das IRS-Umsatzverfahrensdokument enthält weitere Informationen zu den EITC-Änderungen für bestimmte Einkommen, Kategorien und Ausläufe.

Kapitalertragsteuersätze

Langfristige Kapitalertragssteuern werden auf Gewinne aus Anlagen oder Immobilien erhoben, die mindestens ein Jahr nach dem Kauf verkauft werden. Für 2023 betragen die Inflationsanpassungen der IRS-Steuer auf langfristige Kapitalgewinne:

Sonderzulagen

Der IRS hat auch eine Reihe von Sonderausschlüssen und Umständen erhöht, die möglicherweise nicht auf alle Situationen zutreffen. Wenn Sie jedoch in einen dieser Eimer fallen, kann der Steuerwindfall massiv sein.

Unter diesen Freibeträgen für das Steuerjahr 2023:

• Der jährliche Ausschluss für Geschenke erhöht sich von 16,000 $ auf 17,000 $
• Der Ausschluss ausländischer Erwerbseinkommen erhöht sich von 112,000 USD auf 120,000 USD
• Die maximale Steuergutschrift für qualifizierte Adoptionskosten steigt von 14,890 $ auf 15,950 $
• Der Grundsteuerausschluss für Erbschaften steigt von 12,060,000 $ auf 12,920,000 $

Wie sich diese IRS-Steuerklassen 2023 auf Sie auswirken

Jährliche Inflationsanpassungen wurden erstmals unter der Reagan-Regierung kodifiziert; In den Jahren zuvor mussten die Steuerklassen manuell an die hohe Inflation angepasst werden – oder, was wahrscheinlicher ist, überhaupt nicht angepasst werden.

Der Zweck der Anpassung der Steuersätze an die Inflation besteht darin, das „Bracket Creep“ abzuwehren, das auftritt, wenn inflationsbereinigte Gehälter Sie im Laufe der Zeit in eine höhere Steuerklasse drücken.

Bei Amerikanern, deren Gehälter mit der Inflation Schritt gehalten haben, sehen Sie möglicherweise keinen enormen Unterschied. In der Tat, wenn Sie an der Schwelle von zwei Stufen standen, können Sie abhängig von Ihren Lohnerhöhungen immer noch in die nächste Stufe stoßen.

Aber für Amerikaner, die sich in der Mitte ihrer Steuerklasse befanden oder deren Löhne nicht mit der Inflation Schritt gehalten haben, bieten die jährlichen Steueranpassungen eine potenzielle Einsparmöglichkeit. Möglicherweise sehen Sie im Steuerjahr 2023 sogar eine Erhöhung Ihres Take-Home-Gehalts.

Wenn Sie beispielsweise im Jahr 175,000 2022 US-Dollar vor Steuern verdienen, beträgt Ihr Spitzensteuersatz 32 %. Wenn Ihr Lohn jedoch im Steuerjahr 2023 gleich bleibt, sinkt Ihr Spitzensteuersatz auf 24 %, was massive Einsparungen bedeutet.

Gleiches gilt für Anleger, denen im Steuerjahr 2023 eine große Erbschaft bevorsteht oder geplant ist, langfristige Kapitalgewinne zu kassieren. Darüber hinaus sollten Steuerzahler mit höherem Einkommen die AMT-Änderungen beobachten, um ihr Steuerjahr entsprechend zu planen.

Die Änderungen der IRS-Steuerklasse sind nur der jüngste Schritt, den die Regierung unternommen hat, um den Steuerzahlern zu helfen, mit der steigenden Inflation fertig zu werden. Kürzlich die Das teilte die Sozialversicherungsbehörde mit eine Erhöhung der Leistungen um 8.7 % für 2023, um den diesjährigen finanziellen Schlag abzumildern.

Verlassen Sie sich nicht allein auf IRS-Steuerinflationsanpassungen

Die Anpassungen der IRS-Steuerinflation sind große Neuigkeiten für Verbraucher und Anleger gleichermaßen. Ein Anstieg der Dollarwerte um 7 % für jede Steuerklasse reicht jedoch möglicherweise nicht aus, um der Inflation den Stachel zu nehmen, die in einigen Wirtschaftsbereichen 15 bis 30 % übersteigt.

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