Ein „Mini-Portfolio“ mit 3 Klicks und einer Rendite von 10.6 %, das mit einem massiven Rabatt gehandelt wird

Heute möchte ich Ihnen zeigen, wie Sie ein „Drei-Klick“-Einkommensportfolio aufbauen, das uns drei Dinge bietet alles, Einkommensinvestoren sehnt sich, besonders heutzutage:

1. Große Rabatte auf unsere Investitionen.
2. Hohe Dividenden mit einer durchschnittlichen Rendite von 10.6 % über drei Fonds hinweg.
3. Breite Diversifizierung mit Investitionen aus der gesamten Wirtschaft.

Setze die drei geschlossene Fonds (CEFs) Ich zeige es Ihnen weiter unten in ihrem eigenen „Mini-Portfolio“ und Sie könnten 10,600 US-Dollar an Dividenden aus einer 100 US-Dollar-Investition ziehen; 53,000 US-Dollar aus 500 US-Dollar und eine sechsstellige Einnahmequelle – 106,000 US-Dollar – aus einer Million.

Lassen Sie mich Ihnen jetzt diese drei ertragsstarken CEFs vorstellen.

CEF Nr. 1: Nutzung des Energiebooms für eine Ausschüttung von 7.1 %

Das ClearBridge Energy MLP Total Return Fund (CTR) Die Rendite beträgt zum Zeitpunkt des Schreibens 7.1 % und sie kommt mit einem Abschlag von 20.3 % auf den Nettoinventarwert (NAV oder den Wert pro Aktie des Portfolios) zu uns. Also kaufen wir von Anfang an die hochrentierlichen Master Limited Partnerships (MLPs) des Fonds für 80 Cent pro Dollar. (MLPs sind die Mautbrücken des Energiesektors. Sie verlangen von Öl- und Gasproduzenten, dass sie ihre Produkte über ihre Pipelines transportieren, und geben den Großteil dieser Mittel dann als Dividenden an uns weiter.)

Dieser Abschlag trägt auch dazu bei, die Dividende von CTR zu unterstützen, da das Management zur Deckung seiner Ausschüttung nur eine Rendite auf seinen Nettoinventarwert und nicht auf den abgezinsten Marktpreis erwirtschaften muss. Im Fall von CTR müssen sie eine Kapitalrendite von 5.8 % erzielen, um die Rendite von 7.1 % auf den Marktpreis aufrechtzuerhalten, die die Rendite ist, die Sie und ich erzielen. Sie hatten keine Probleme damit!

Auch wenn der S&P 500 sinkt, hat der Fokus von CTR auf MLPs dem Management geholfen, im letzten Jahr eine Gesamtrendite von 35.7 % auf seine Investitionen zu erzielen, genug, um die Auszahlungen für die nächsten sechs Jahre zu decken! Der Fonds ist auch eine gute Möglichkeit, MLPs zu kaufen, ohne sich mit den komplizierten K-1-Formularen herumschlagen zu müssen, die Sie beim Steuertermin erhalten, wenn Sie MLPs einzeln kaufen. Wenn Sie sie über CTR kaufen, können Sie sich diesen Ärger ersparen und stattdessen einfach ein einfaches Formular 1099 erhalten.

CEF Nr. 2: Eine lächerlich ermäßigte Auszahlung von 14.8 %

Schauen wir uns als Nächstes die Rendite von 14.8 % an BlackRock Innovation and Growth Trust (BIGZ), ein Technologiefonds, der Unternehmen wie Unternehmen hält Bill.com (BILL), Entegris (ENTG), Five9 (FIVE) und Bio-Techne (TECH).

BIGZ, das weniger als ein Jahr alt ist, wird mit einem Abschlag von 19 % auf den Nettoinventarwert gehandelt, da der Markt den Sektor in den letzten Monaten verkauft hat. Das ist der niedrigste Rabatt aller auf öffentlichen Märkten gehandelten BlackRock-Fonds.

Aufgrund dieses Abschlags (und des damit einhergehenden Rückgangs des Aktienkurses von BIGZ) ist die Rendite des Fonds auf ihr derzeit hohes Niveau gestiegen. Und es ist nachhaltig, weil das Management lediglich eine Rendite von 11.9 % auf seine Investitionen erzielen muss, um die Auszahlung aufrechtzuerhalten.

Wir wissen, dass das machbar ist, weil der ältere Schwesterfonds von BIGZ, der BlackRock Science and Technology Trust (BST), hat es viel besser gemacht.

Seit seiner Gründung vor siebeneinhalb Jahren hat BST eine jährliche Rendite von 17 % erzielt, was weit über dem liegt, was BIGZ für die Auszahlung seiner Dividenden benötigt. Und da es sich bei beiden um ähnliche Fonds handelt, die sich auf Technologie konzentrieren und den massiven Marktzugang von BlackRock nutzen, um Gewinner auszuwählen, scheint BIGZ eine Möglichkeit zu sein, von Grund auf einzusteigen.

CEF #3: Nachhaltige Auszahlungen und ein überverkaufter Fonds

Kommen wir abschließend zu einem Unternehmensanleihen-CEF namens „ Western Asset Diversified Income Fund (WDI). Es handelt sich um einen weiteren neuen Fonds, der vor etwas weniger als einem Jahr aufgelegt wurde und derzeit mit einem Abschlag von 14.7 % gehandelt wird, nachdem ihn viele Händler im Zusammenhang mit dem Plan der Fed, die Zinsen zu erhöhen, verkauften.

Hier erfahren Sie, warum sie damit einen Fehler gemacht haben – und warum es eine großartige Idee ist, sich zu diesem niedrigen Preis eine Einnahmequelle von fast 10 % zu sichern.

Der Schwesterfonds von WDI, der Western Asset Mortgage Opportunities Fund (DMO), hat einen etwas anderen Fokus (auf hypothekenbesicherte Anleihen statt einer Mischung aus hypothekenbesicherten Anleihen und Unternehmensanleihen), hat aber eine längere Geschichte. Und DMO schnitt nicht nur gut ab, als die Federal Reserve Mitte der 2010er-Jahre die Zinsen das letzte Mal anhob, es verzeichnete auch eine jährliche Gesamtrendite von über 20 % pro Jahr und konnte gleichzeitig die Auszahlungen an die Anleger aufrechterhalten.

Von Ende 2015 bis Mitte 2019 erhöhte die Federal Reserve die Zinsen um 900 % (mehr als Ökonomen erwarten, dass die Fed sie jetzt anheben wird), und DMO überlebte nicht nur, es florierte. Kluge Anleger, die kauften, als andere wegen steigender Zinsen in Panik gerieten, wurden mit einer Rendite von fast 50 % in nur zwei Jahren belohnt. Ich erwarte ein ähnliches Ergebnis für Käufer, die sich heute für DMO entscheiden.

Michael Foster ist der Lead Research Analyst für Konträre Aussichten. Für weitere großartige Einkommensideen klicken Sie hier für unseren neuesten Bericht. “Unzerstörbares Einkommen: 5 Schnäppchenfonds mit sicheren Dividenden von 8.4%."

Offenlegung: keine