9 sichere Dividendenaktien mit hoher Rendite, die Sie für 2023 kaufen sollten

Inflation und steigende Zinsen auf Ihre variablen Schulden können Ihr Budget belasten. Es gibt zwei Auswege aus diesem Problem: Senken Sie Ihre Ausgaben oder erhöhen Sie Ihr Einkommen.

Wenn Sie Geld zum Investieren zur Verfügung haben, renditestarke Dividendenaktien kann eine nette Quelle für passives Einkommen sein. Dieses Einkommen, zusammen mit einigen Ausgabenkürzungen, könnte Ihr Budget in kurzer Zeit ausgleichen.

Die große Herausforderung wird darin bestehen, die richtigen Dividendenaktien zu finden. In diesem Szenario möchten Sie Vermögenswerte, die Gesamtrenditen erzielen können, die höher sind als Ihr Cash-Sparkonto, ohne furchtbar volatil zu sein. Das ist keine Kleinigkeit, da der Aktienmarkt unberechenbar war und Cash-Konten 4 % oder mehr zahlen.

Hier ist ein Ansatz. Beginnen Sie mit S&P 500-Unternehmen. Dies sind 500 der größten börsennotierten Unternehmen in den USA, die die S&P 500-Standards für Rentabilität, Liquidität und Größe erfüllen. Screenen Sie diese Bestandteile des S&P 500 nach Dividendenrendite und Ausschüttungsquote. Sie können dann tiefer in die einzelnen eintauchen, um zu entscheiden, welche Ihren Anforderungen an Wachstum, Liquidität und Leverage entsprechen.

Das garantiert nicht, dass Sie in den nächsten sechs Monaten mehr als ein Cash-Konto verdienen, aber längerfristig wird die Anlage in Aktien Bargeld übertreffen.

Um Ihnen den Einstieg zu erleichtern, stellt die folgende Tabelle neun S&P 500-Aktien vor, die eine Rendite von 3.3 % oder mehr und eine Ausschüttungsquote von 50 % oder weniger aufweisen. Lesen Sie weiter, um eine Beschreibung dessen zu erhalten, was jedes Unternehmen tut und welche Dividendenpraktiken es gibt – sowie einige Strategien und Kennzahlen, die Sie für weitere Recherchen verwenden können.

Selbst auf niedrigem Niveau zerstört die Inflation Vermögen, aber bei den derzeitigen Raten ist sie geradezu tödlich. Verteidige dich mit Dividendenaktien, die ihre Auszahlungen schneller steigern als die Inflation. Klicken Sie hier, um „Fünf Dividendenaktien zur Bekämpfung der Inflation“ herunterzuladen, einen Sonderbericht von Forbes.

Coterra Energie

Coterra Energie (CTRA) ist ein Öl- und Gasunternehmen, das Gas, Erdgas und Erdgasflüssigkeiten in den USA entwickelt, exploriert und produziert. Das Unternehmen besitzt Anbauflächen in Pennsylvania und Oklahoma. Coterra betreibt in Texas auch Sammelsysteme für die Erdgas- und Salzwasserentsorgung.

Coterra zahlt im März, Mai, August und November eine Basis- und eine variable vierteljährliche Dividende. Die Basisdividende beträgt 0.15 USD pro Aktie und Quartal. Die variable Komponente schwankt in Abhängigkeit vom Free Cashflow des Unternehmens. Im Jahr 2022 beliefen sich die variablen Dividenden auf insgesamt 1.89 USD. Kumulativ nahmen die Aktionäre von Coterra bei den Dividendenzahlungen im Jahr 2.49 2022 US-Dollar pro Aktie mit nach Hause.

Diamondback Energy

Diamondback Energy (FANG) ist ein Öl- und Gasunternehmen, das Erdgasreserven im texanischen Perm-Becken erwirbt, erschließt, erkundet und ausbeutet. Das Unternehmen besitzt rund 490,000 Acres und ist dabei, mindestens 15,000 weitere zu erwerben.

Diamondback zahlt auch eine vierteljährliche Dividende mit Basis- und variablen Komponenten. Im Mai 2022 erhöhte das Unternehmen seine jährliche Basisdividende um 17 % auf 2.80 US-Dollar pro Aktie. Die variablen Dividenden im bisherigen Geschäftsjahr 2022 haben die Basis übertroffen und belaufen sich auf insgesamt 6.16 US-Dollar pro Aktie.

Dow

Dow (DOW) entwickelt Chemikalien, Verbindungen, Materialien und Beschichtungen für Verpackungen, Infrastruktur und Verbraucheranwendungen.

Der Materialhersteller zahlt im März, Juni, September und Dezember eine vierteljährliche Dividende von 0.70 US-Dollar pro Aktie. Diese Dividendenausschüttung ist seit 2019 konstant. Zwischen 2011 und 2017 stieg die vierteljährliche Dividende von Dow von 0.25 US-Dollar auf 0.46 US-Dollar, aber das Unternehmen zahlte 2018 keine Dividende.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) ist eine Holdinggesellschaft für das Handels- und Verbraucherfinanzinstitut KeyBank National. Die in Ohio ansässige Bank betreibt rund 1,000 Filialen in 15 Bundesstaaten.

KeyCorp zahlt im März, Juni, September und Dezember eine vierteljährliche Dividende. Die letzte Dividende von 0.205 US-Dollar beinhaltete eine Erhöhung um 0.01 US-Dollar gegenüber dem Vorquartal. Zwischen 2019 und 2022 erhöhte die Bank ihre Dividende dreimal von 0.17 $ auf 0.205 $.

Best BuyBBY

Best Buy (BBY) ist ein Einzelhändler, der Technologieprodukte und -dienstleistungen sowie Haushaltsgeräte auf seiner Website und über 1,205 Einzelhandelsstandorte in den USA und Kanada verkauft.

Die vierteljährliche Dividende von Best Buy für 2022 betrug 0.88 US-Dollar pro Aktie und wurde im Januar, April, Juli und Oktober ausgezahlt.

Der Tech-Einzelhändler hat seine Aktionärsausschüttung in den letzten Jahren beträchtlich erhöht. Die Aktionäre von Best Buy sammelten im Jahr 2.20 insgesamt 2020 USD pro Aktie, im Jahr 2.80 2021 USD und im Jahr 3.52 2022 USD.

Comerica

Comerica (CMA) ist eine in Texas ansässige Bank, die Verbraucher- und Geschäftsbanken sowie Anlageverwaltungs- und Maklerdienste anbietet. Die Bank ist in Texas, Kalifornien, Michigan, Arizona, Florida, Kanada und Mexiko tätig.

Comerica zahlt seine vierteljährliche Dividende von 0.68 $ pro Aktie im Januar, April, Juli und Oktober. Die Bank hat ihre Dividende zwischen 2015 und 2018 mehrmals erhöht. Die Auszahlung pro Aktie ist jedoch seit April 2020 unverändert, nach einer Erhöhung um 0.01 $.

HP (HPQ) stellt Desktop- und Laptop-Computer sowie Drucker und zugehörige Geräte für Verbraucher und Unternehmen her. Das Unternehmen änderte seinen Namen in HP Inc. von Hewlett-PackardHPQ
Unternehmen im Jahr 2015.

HP zahlt im Januar, April, Juli und Oktober eine vierteljährliche Dividende. Die letzte Auszahlung im Januar 2023 betrug 0.2625 $ pro Aktie, ein Anstieg von 0.0125 $ gegenüber dem Vorquartal. Im Jahr 2018 betrug die vierteljährliche Dividende von HP 0.1393 US-Dollar – sie hat sich seitdem fast verdoppelt.

Regionen finanziell

Regionen finanziell (RF) ist eine in Alabama ansässige Bank, die Verbraucher- und Geschäftsbanken sowie damit verbundene Dienstleistungen anbietet, darunter Anlageverwaltung, Nachlassplanung und Versicherungen.

Im Jahr 2022 erhöhte Regions seine vierteljährliche Dividendenzahlung von 0.17 $ auf 0.20 $. Die Bank zahlt die Aktionäre im Januar, April, Juli und Oktober aus und erhöht die Ausschüttung jährlich um einen zweistelligen Prozentsatz.

United Parcel ServiceUPS

UPS (UPS) bietet Verbrauchern und Unternehmen Transport-, Logistik- und damit verbundene Dienstleistungen im In- und Ausland an.

Die Reederei zahlt ihre Quartalsdividende im März, Juni, September und Dezember aus. Im Jahr 2022 betrug die vierteljährliche Auszahlung 1.520 US-Dollar pro Aktie, eine Erhöhung um 0.50 US-Dollar gegenüber der Dividende von 2021. UPS hat seine Dividende in den letzten 13 Jahren jährlich erhöht. Worauf Sie bei Dividendenaktien achten sollten

Selbst auf niedrigem Niveau zerstört die Inflation Vermögen, aber bei den derzeitigen Raten ist sie geradezu tödlich. Verteidige dich mit Dividendenaktien, die ihre Auszahlungen schneller steigern als die Inflation. Klicken Sie hier, um „Fünf Dividendenaktien zur Bekämpfung der Inflation“ herunterzuladen, einen Sonderbericht von Forbes.

Worauf Sie bei Dividendenaktien achten sollten

Wie Sie gute Dividendenaktien identifizieren, hängt von Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft ab.

Nehmen wir an, Sie können ein gewisses Risiko tolerieren und möchten schnell Geld verdienen. In diesem Fall könnten Sie nach Unternehmen mit starken Wachstumsprognosen suchen, die sich zu großzügigen Ausschüttungen an die Aktionäre verpflichten. Du würdest dich wahrscheinlich auf Real Estate Investment Trusts (REITs) und traditionelle Aktien stützen, die variable, ertragsbasierte Dividenden ausschütten.

Alternativ wählst du vielleicht eine weichere Linie bei der Rendite, weil du möchtest, dass das Einkommen zuverlässig ist. Dies ist der üblichere Anlegeransatz für Dividendenaktien. Hier wird Ihre Analyse die Dividendenrendite berühren, sich aber auch mit der Dividendenbilanz des Unternehmens, der Umsatz- und Cashflow-Wachstumsleistung, der Dividendenausschüttungsquote und der Rendite auf das investierte Kapital befassen.

Der Punkt ist, dass es wichtig ist, zuerst Ihre eigenen Ziele zu klären. Von dort aus ist es ein natürlicher nächster Schritt, personalisierte Parameter für akzeptable Dividendenaktien zu definieren.

So wählen Sie Dividendenaktien mit hoher Rendite aus

Diese Parameter umfassen wahrscheinlich einige oder alle der unten definierten Metriken. Wenn Sie jedoch in die Aktienrecherche eintauchen, werden Sie feststellen, dass kein Unternehmen in allen Bereichen überdurchschnittlich abschneidet. Sie müssen also Kompromisse eingehen. Lassen Sie sich von Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft leiten.

Dividendenrendite

Die Dividendenrendite ist die jährliche Dividendenzahlung des Unternehmens pro Aktie dividiert durch den Aktienkurs. Um auf den Prozentwert zu kommen, multiplizieren Sie das Ergebnis mit 100.

Zum Vergleich: Die Dividendenrendite des S&P 500 beträgt etwa 1.7 %.

Wenn du erwägst, deine Ersparnisse in Dividendenaktien zu investieren, könnte es verlockend sein, die Dividendenrenditen mit dem APY zu vergleichenPY
auf Ihrem Sparkonto. Das ist kein Vergleich von Äpfel zu Äpfel, denn Dividendenaktien geben dir auf zwei Arten Wert zurück – die Dividende plus die Steigerung des Aktienkurses. Ihr Barguthaben wird niemals an Wert gewinnen. Außerdem werden die hohen Cash-Renditen, die wir heute sehen, nicht ewig bestehen.

Dividendenbilanz

Die Geschichte sagt die Zukunft nicht voraus. Dennoch kannst du Rückschlüsse auf die Prioritäten und die Fähigkeit eines Unternehmens zur Wertschöpfung ziehen, indem du dir seine Dividendenbilanz ansiehst. Die Aufrechterhaltung einer wettbewerbsfähigen Dividende über Jahrzehnte erfordert ein beständiges Wachstum von Gewinn und Cashflow.

Eine Historie von Dividenden erfordert auch Disziplin in Bezug auf die Entscheidungsfindung. Unternehmenslenker können Bargeld auf vielfältige Weise einsetzen, von strategischen Akquisitionen bis hin zu Aktienrückkäufen. Gute Dividenden zahlende Unternehmen finden ein Gleichgewicht zwischen der Finanzierung von Wachstumsinitiativen und der Belohnung ihrer Aktionäre.

Ausschüttungsquote

Die Dividendenausschüttungsquote dividiert die kumulierten Dividendenzahlungen durch den Jahresüberschuss des Unternehmens im gleichen Zeitraum. Wenn ein Unternehmen 100 Millionen US-Dollar verdient und 75 Millionen US-Dollar an Dividenden ausschüttet, beträgt die Ausschüttungsquote 75 %.

Die Dividendenausschüttungsquote ist ein Hinweis darauf, wie nachhaltig eine Dividende ist. Ein Unternehmen, das 90 % oder mehr seiner Gewinne ausschüttet, kann einem beträchtlichen Abschwung wahrscheinlich nicht standhalten, ohne die Dividende zu kürzen. Aus diesem Grund bevorzugen viele Anleger eine Ausschüttungsquote von weniger als 80 %.

Es gibt jedoch Branchenausnahmen. REITs beispielsweise müssen mindestens 90 % ihres Einkommens ausschütten, um ihren Steuerstatus aufrechtzuerhalten.

Rentabilität des investierten Kapitals

Die Rendite auf das investierte Kapital (ROIC) misst, wie gut ein Unternehmen seine Ressourcen einsetzt, um Gewinne zu erzielen. Die Berechnung ergibt sich aus dem Nettobetriebsgewinn nach Steuern dividiert durch das investierte Kapital, das sich aus Fremd- und Eigenkapital zuzüglich aller aus Finanzierung und Investition generierten Barmittel zusammensetzt.

Wenn alles andere gleich ist, ist ein höherer ROIC besser. Das Unternehmen mit einem höheren ROIC generiert mehr Wert pro Dollar, was zu mehr Finanzierung für Wachstum, Übernahmen, Aktienrückkäufe und/oder Dividenden führt.

Analysten vergleichen den ROIC üblicherweise mit den gewichteten durchschnittlichen Kapitalkosten eines Unternehmens. ROIC sollte die höhere der beiden Zahlen sein – das bedeutet, dass das Unternehmen Wert schafft.

Umsatz und CashflowDURCHFLUSS2
Wachstum

Umsatzwachstum und Cashflow finanzieren Dividenden und Dividendenerhöhungen. Idealerweise möchten Sie eine Geschichte mit moderatem Wachstum sehen. Schnelles Wachstum ist für Dividendenzahler nicht ideal, da dieses Wachstum Kapital erfordert. Auf der anderen Seite generiert ein schleppendes Wachstum möglicherweise nicht genug Kapital für die Geschäftsexpansion plus Dividenden an die Aktionäre.

Unternehmensleitlinien und Wachstumsprognosen von Analysten sind auch für Sie als Dividendeninvestor nützlich. Ein flacher oder negativer Ausblick könnte sich auf Ihre zukünftigen Dividendenzahlungen, die Rendite und den Wert Ihrer Aktien auswirken.

Investieren für Einkommen

Das Investieren in Aktien – ob du Dividenden anstrebst oder nicht – ist ein langfristiges Spiel. Überschüssiges Geld in Dividendenaktien zu stecken, kann kurzfristig Erträge bringen, ist aber keine schnelle finanzielle Lösung. Planen Sie, Ihr Geld fünf Jahre oder länger angelegt zu halten. Dieser Zeitplan kann Ihnen dabei helfen, unnötige Kapitalverluste zu vermeiden.

Sobald Sie finanziell dazu in der Lage sind, sollten Sie Ihre Dividenden reinvestieren. Sie werden Ihre Aktienanzahl und Ihr Vermögenspotenzial schneller aufbauen – was Sie auf den Weg zur finanziellen Unabhängigkeit bringt.

Fünf Top-Dividenden-Aktien, um die Inflation zu schlagen

Vielen Anlegern ist möglicherweise nicht bewusst, dass Dividenden seit 1930 40 % der Gesamtrenditen der Aktienmärkte bereitgestellt haben. Und was noch weniger bekannt ist, ist, dass seine übergroße Wirkung in Inflationsjahren sogar noch größer ist, beeindruckende 54 % der Aktionärsgewinne. Wenn Sie qualitativ hochwertige Dividendenaktien hinzufügen möchten, um sich gegen Inflation abzusichern, Das Investmentteam von Forbes hat 5 Unternehmen mit starken Fundamentaldaten gefunden, die bei steigenden Kursen weiter wachsen. Laden Sie den Bericht hier herunter.