Langfristige ETFs bieten Diversifikation durch eine Hands-off-Strategie.
Viele Untersuchungen zeigen, dass aktives Management, was manchmal bedeutet, dass Positionen in einem Fonds häufig ein- und ausverkauft werden, oft unterdurchschnittlich abschneiden kann. Insbesondere zwei aktuelle Berichte von Morningstar und S&P Global zeigen, dass in einem der volatilsten Zeiträume seit Beginn der Aufzeichnungen weniger als die Hälfte der aktiven Fonds in den 12 Monaten zwischen Juni 2020 und Juni 2021 ihre passiven Pendants übertroffen haben. Warum also nicht länger warten? langfristige Herangehensweise an die Märkte, anstatt sich die zusätzlichen Kosten oder den Stress aufzubürden, die mit einem Pferdewechsel in der Mitte verbunden sind? Wenn Sie in Jahren oder Jahrzehnten statt in Tagen oder Monaten denken möchten, bieten diese sieben langfristigen ETFs viel Potenzial.
iShares Core S&P 500 ETF (Ticker: IVV)
Während der SPDR S&P 500 ETF (SPY) unter den mit dem S&P 500 bewerteten Indexfonds bei weitem die größte und liquideste Option da draußen ist, ist dieser iShares-Fonds allein wegen einer einfachen Tatsache erwähnenswert: Er kostet nur 0.03 % im Jahr Gebühren gegenüber 0.095 % für SPY. Zugegeben, der Unterschied reduziert sich auf 3 $ pro Jahr über das iShares-Angebot gegenüber 9.50 $, wenn Sie 10,000 $ investiert haben, aber warum mehr bezahlen, als Sie müssen? Unter dem Strich halten sie die gleiche Aufstellung von 500 der größten Unternehmen in Amerika. Wenn Sie also nur nach einem günstigen und diversifizierten Engagement auf dem Markt suchen, ist IVV genau das Richtige für Sie.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
QQQ ist eine etwas andere Art von Indexfonds und der größte von Invesco angebotene ETF und einer, der IVV insofern ähnelt, als er einen passiven Aktienindex nachbildet. Der Hauptunterschied besteht jedoch darin, dass dieser Fonds am Nasdaq-100 gemessen wird – was bedeutet, dass Sie nur die 100 besten nichtfinanziellen Unternehmen erhalten, die an der Nasdaq-Börse notiert sind. Die gute Nachricht ist, dass die Gruppe die meisten großen Unternehmen umfasst, an die Investoren heutzutage zuerst denken – darunter die derzeit drei größten Unternehmen der Welt, die Billionen-Dollar-Technologiegiganten Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) und die Google-Muttergesellschaft Alphabet Inc. (GOOG, GOOGL). Dieser Ansatz birgt natürlich Risiken, da man eine stärkere Ausrichtung auf Technologie erhält als andere Indizes. Aber angesichts der langfristigen Outperformance dieses Sektors im Allgemeinen und dieser großen Namen im Besonderen könnte dies für einige Buy-and-Hold-Anleger eher ein Anreiz als ein Nachteil sein. QQQ hat eine Kostenquote von 0.2 %.
Vanguard-Russell 2000-ETF (VTWO)
Dieser Vanguard-Fonds wird mit einer viel umfassenderen Liste von Aktien sowie Unternehmen, die im Allgemeinen viel kleiner sind, verglichen. Wie der Name schon sagt, ist VTWO an den Russell 2000 Index gebunden – eine Liste von Aktien, die erstellt wird, nachdem Sie die 3,000 besten US-Unternehmen eingestuft und dann die 1,000 größten von der Liste ausgeschlossen haben. Kleinere Aktien können zugegebenermaßen ein höheres Risiko haben, da sie nicht über die tiefen Taschen verfügen, die Megacap-Blue-Chip-Aktien haben. Aber diese Aktien bieten manchmal mehr langfristiges Aufwärtspotenzial als etablierte Unternehmen, da sie sich in der Anfangsphase des Wachstums befinden. Beispielhafte Beteiligungen sind der Kinobetreiber AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), die Autovermietung Avis Budget Group Inc. (CAR) und der mittelständische Chiphersteller Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO hat eine Kostenquote von 0.1 %.
Schwab US-Dividendenaktien-ETF (SCHD)
Ein weiterer wichtiger langfristiger ETF ist dieser ertragsorientierte Fonds von Schwab. Wenn du die Performance deines Portfolios in Jahrzehnten statt nur in wenigen Monaten misst, sollten Dividenden Teil deiner Strategie sein, da sie sich langfristig summieren können. Mit einer aktuellen Dividendenrendite von fast 3 %, verglichen mit der einjährigen durchschnittlichen Dividendenrendite von 1.3 % für den S&P 500, ist dieser ETF eine großartige Möglichkeit, diese Strategie umzusetzen. Strukturell ist es sehr attraktiv, mit einer niedrigen jährlichen Kostenquote von 0.06 % und einem gut diversifizierten Portfolio mit mehr als 100 Positionen und keiner einzelnen Aktie, die mehr als etwa 4 % der Bestände ausmacht. Langfristig bietet Ihnen dieser Fonds ein hervorragendes Engagement am Aktienmarkt sowie ein großes Ertragspotenzial durch Dividenden.
iShares ESG-bewusster MSCI USA ETF (ESGU)
Zunehmend setzen viele Anleger ihr Geld hinter ihre Prinzipien mit Blick auf sogenannte ESG-Anlagen, die den Schwerpunkt auf Umwelt-, Sozial- und Governance-Themen legen. Aber noch wichtiger ist, dass die jüngsten Wall-Street-Trends gezeigt haben, dass diese Art von Strategien genauso gut abschneiden können wie traditionelle Strategien – und unter manchen Umständen sogar noch besser. Dieser ESG-bewusste ETF von iShares im Wert von 25 Milliarden US-Dollar ist eine großartige Möglichkeit, diesen Trend zu nutzen, mit einem einfachen Screening-System, das Unternehmen für fossile Brennstoffe, Schusswaffenhersteller und Firmen ausschließt, die in Bezug auf eine vielfältige Vertretung im Vorstand weit hinter ihren Konkurrenten zurückbleiben. Der Fonds ist auch strukturell solide mit einer niedrigen Kostenquote von nur 0.15 % und einem diversifizierten Portfolio von etwa 320 prominenten US-Aktien. Wenn Sie sich für langfristige soziale und ökologische Trends interessieren, entweder aufgrund Ihrer Prinzipien oder wegen des Potenzials für Outperformance, ist ESGU einen Blick wert.
Vanguard Total Internationaler Aktien-ETF (VXUS)
Bisher haben sich alle oben genannten langfristigen ETF-Bestände auf dieser Liste auf die US-Aktienmärkte konzentriert. Und obwohl inländische Aktien sicherlich wichtig sind, ist es für Anleger ebenso wichtig, eine geografische Diversifizierung in Betracht zu ziehen, wenn sie langfristig dabei sind. Hier kommt VXUS ins Spiel. Der 400-Milliarden-Dollar-Fonds ist einer der größten ETFs aller Art an der Wall Street und eine der einfachsten und liquidesten Möglichkeiten, ein internationales Engagement für Ihr Portfolio zu erzielen. Mit einer „Ex-US“-Strategie hält dieser ETF eine riesige Aufstellung von 7,800 Aktien in fast allen Teilen der Welt außer den USA. (TM) schließen sich kleineren Emerging-Market-Unternehmen in China und Brasilien an. Dies ist ein One-Stop-Fonds für globales Engagement und könnte eine wichtige Position für Anleger sein, die ihre Portfolios über die USA hinaus erweitern möchten. VXUS hat eine Kostenquote von 0.08 %.
Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
Nicht zuletzt blickt dieser Vanguard-Fonds über die aktienorientierten ETFs dieser Liste hinaus auf die Rentenmärkte, um ein Engagement in Unternehmensanleihen zu ermöglichen. Dies ist für viele Anleger ein wichtiger Faktor, entweder weil sie sich Sorgen um die langfristigen Ertragschancen machen oder nach Diversifikation suchen. Insbesondere investiert VCLT in Unternehmensanleihen mit langer Laufzeit, wobei der Schwerpunkt ausschließlich auf Investment-Grade-Anleihen von Unternehmen mit guter Kapitalisierung liegt. Dies teilt die Differenz zwischen riskanten Junk-Bonds von angeschlagenen Unternehmen und grundsoliden, aber vergleichsweise niedriger rentierenden US-Staatsanleihen auf. Dadurch liegt die aktuelle Rendite bei etwa 3.2 %. Das macht VCLT zu einer guten Basisanlage für diejenigen, die im Rahmen ihrer langfristigen Strategien ein Engagement am Anleihemarkt anstreben. VCLT hat eine Kostenquote von 0.04 %.
Sieben der besten langfristigen ETFs zum Kaufen und Halten:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
— Vanguard Russell 2000-ETF (VTWO)
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
— iShares ESG-bewusster MSCI USA ETF (ESGU)
— Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
— Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
Quelle: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html