4 Experten-Inflationsschutzstrategien, die Sie jetzt implementieren können

Angesichts der rasanten Inflation haben wir uns an Experten gewandt, um vier Strategien zu entwickeln, die Ihnen helfen, steigende Preise zumindest in Ihrem Portfolio zu bekämpfen. Wie sich herausstellt, müssen Sie nicht auf Aktien verzichten Absicherung gegen Inflation vollständig.

Stattdessen können Sie einfach einige Mittel aus den Sektoren, die Sie jetzt behalten, in diejenigen umschichten, die wahrscheinlich von einem inflationären Umfeld profitieren werden.

1. Aktien von Unternehmen, die Grundversorgung bereitstellen

Ein Bereich zu Schützen Sie Ihr Portfolio vor Inflation liegt in Unternehmen der Grundversorgung. Sie sind immer gefragt, was es den Anbietern ermöglicht, die Preise parallel zur Inflation zu erhöhen.

„Die Inflation hat kurzfristige historische Höchststände erreicht und Anleger suchen nach den besten Möglichkeiten, sich davor zu schützen“, bemerkt Sankar Sharma, Investing Authority und Gründer von RiskRewardReturn.com. „Wo es ein Problem gibt, gibt es auch eine Lösung. Anleger können in die Sektoren Basiskonsumgüter, Energie, Versorgung, landwirtschaftliche Betriebsmittel und Düngemittelvorräte investieren, um zu helfen.“

Anleger sollten sich jedoch darüber im Klaren sein, dass Unternehmen, die Grundversorgung bereitstellen, längerfristig eine Rolle spielen können.

„Zu den längerfristig führenden Bereichen, auf die wir uns konzentrieren würden, gehören der Energiesektor, der von Öl und Erdgas, Grundressourcen, Verpackungen, Gesundheitsdienstleistungen, Basiskonsumgütern und Technologiehardware angetrieben wird“, schreibt er Forbes-Mitarbeiter Randy Watts. „Während (bestimmte technische Indikatoren) darauf hindeuten, dass das Aktienrisiko zunimmt, gehen Sie zum jetzigen Zeitpunkt … vorsichtig vor.“

2. Dividendenaktien mit einer Erfolgsbilanz steigender Dividenden

Dividendenaktien werden wahrscheinlich nicht mit der Inflation mithalten können, zumindest nicht auf Tagesbasis. Beispielsweise kann eine Aktie, die eine Dividende von 5 % zahlt, mit einer Inflationsrate von 8+ % nicht mithalten. Die wichtigste Erkenntnis ist jedoch, dass Dividendenaktien in der Vergangenheit auf lange Sicht die Inflation übertroffen haben. Und obwohl sie auf Schwankungen am Aktienmarkt reagieren, überstehen sie Rückgänge tendenziell viel besser als der Gesamtmarkt.

„Investieren Sie in Aktien, die als ‚ewige Dividendenerhöher‘ gelten – Aktien, die ihre Dividenden jedes Jahr um einen bedeutenden Betrag erhöhen“, empfiehlt Marc Lichtenfeld, Chief Income Strategist und CMT bei Der Oxford Club. „Auf diese Weise erhalten Sie mit den Einnahmen, die Sie erzielen, zumindest Ihre Kaufkraft oder erhöhen sie sogar, was in Zeiten hoher Inflation mit den meisten Investitionen nur schwer zu erreichen ist. Ihre Cashflows wachsen in der Regel und sind ziemlich vorhersehbar, sodass sie langfristig besser abschneiden als der Markt.“

„Sehen Sie sich Aktien wie AbbVie an
ABBV
, das seine Dividende in den letzten fünf Jahren um durchschnittlich fast 18 % pro Jahr erhöht hat“, fährt Lichtenfeld fort, „oder Texas Instruments
TXN
das seine Dividende in den letzten 18 Jahren jedes Jahr um mehr als 20 % im letzten Jahrzehnt erhöht hat.“

Wenn Sie ein Ein Anfänger, der keine Lust auf die Auswahl einzelner Aktien hat die die Kriterien für steigende Dividenden erfüllen, in die Sie jederzeit investieren können Dividendenaktienfonds, insbesondere diejenigen, die in das sogenannte investieren Dividendenaristokraten. Dabei handelt es sich um eine Gruppe von mehr als 60 Unternehmen, die aus dem S&P 500 ausgewählt wurden und über eine Erfolgsbilanz verfügen ihre Dividenden erhöhen seit mindestens 25 Jahren.

Zum Beispiel der ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
NOBL
) hat in den 3.84 Monaten bis zum 12. April eine Rendite von 30 % und seit der Auflegung des Fonds im Oktober 12.42 eine durchschnittliche Rendite von 2013 % pro Jahr erzielt. Und obwohl der Fonds im Jahr 2022 bislang eine negative Performance verzeichnete (- Mit einem Plus von 6.29 % übertraf er dennoch den S&P 500, der seit Jahresbeginn eine Rendite von -17.14 % erzielte.

„Die Inflation ist eine der Variablen, die immer im Vordergrund stehen, aber im Moment steht sie im Vordergrund; Eine meiner liebsten Anlagearten in diesem Umfeld ist Dividendenwachstum“, rät Jonathan Bednar, CFP® bei WhatTheWealth.com. „Diese Strategie konzentriert sich auf den Besitz von Unternehmen, die in der Vergangenheit ihre Dividenden erhöht haben, viele davon über mehrere Jahrzehnte und viele Marktzyklen hinweg. Trägt dies zum Schutz vor den hohen und unmittelbaren Inflationsängsten bei? Nein, der Markt wird aufgrund aktueller Ereignisse, die außerhalb unserer Kontrolle liegen, weiterhin schwanken. Was wir kontrollieren, ist unsere Strategie und unsere Beständigkeit.“

3. Rohstoffaktien zur Rettung

Rohstoffe könnten die beliebteste Reaktion auf die Inflation sein. Es gibt nicht nur eine Erfolgsgeschichte von Rohstoffen, die in Zeiten der Inflation günstige Renditen liefern, wir erleben gerade jetzt ein solches Ergebnis.

„Während des sehr langen Inflationsschubs zwischen 2001 und 2007 stieg die Inflation langsam von 1.0 % auf 6.0 %“, berichtet KC Mathews, Executive Vice President und Chief Investment Officer bei UMB-Bank. „Während dieses langen Inflationszyklus stiegen die Rohstoffe mit einer Jahresrate von 13 %, mehr als dem Doppelten des S&P 500, und schützten gleichzeitig vor Inflation.“

Energie ist ein Paradebeispiel für die Wertentwicklung von Rohstoffen in einem inflationären Umfeld. Der iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO
IEO
) erzielte im Einjahreszeitraum bis zum 78.44. Mai eine Rendite von 20 %.

Wenn Sie nach einem diversifizierteren Ansatz für Rohstoffe suchen, ist der Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC
DBC
) hält Positionen in den Bereichen Energie, Metalle und Agrarrohstoffe. Der Fonds erzielte im Einjahreszeitraum bis zum 54.2. Mai eine Rendite von 20 %.

Beachten Sie jedoch, dass die Rohstoffrenditen in die entgegengesetzte Richtung schwanken können, sobald die Inflation abkühlt oder wenn steigende Zinssätze beginnen, den Konsum zu verringern.

4. Sparbriefe der I-Serie zahlen fast 10 %!

Sparbriefe der I-Serie kann eine Möglichkeit sein, mithilfe einer Anleihenkomponente zumindest einen kleinen Teil Ihres Portfolios vor Inflation zu schützen. Sie sind allgemein als „I-Bonds“ bekannt und werden vom US-Finanzministerium ausgegeben, was sie zu einer der sichersten verfügbaren Anlagen macht. Aber sie sind auch eine der allerbesten Möglichkeiten, Ihr Geld vor Inflation zu schützen. Und das mit sehr geringem Abwärtsrisiko.

„Für I-Anleihen, die nach dem 1. Mai 2022 ausgegeben wurden, liegt der Zinssatz bei atemberaubenden 9.62 %“, berichtet Tom Diem, CFP®, ChFC at Diem Vermögensverwaltung. „Diese Rendite wird alle sechs Monate zurückgesetzt und ist an die US-Inflation gebunden. Während es sich um 6-jährige Anleihen handelt, kann man I-Anleihen nach einem Jahr mit einer Strafe in Höhe der Zinsen der letzten 5 Monate liquidieren. Dieses Szenario mit einer Liquidation nach einem Jahr sollte dem Anleger einen Anteil von über 3 % an einem der Unternehmen einbringen sicherste Investitionen überhaupt"

Diem weist außerdem darauf hin, dass I-Anleihen direkt vom US-Finanzministerium gekauft werden können oder dass Sie eine Steuerrückerstattung beantragen können, um I-Anleihen im Wert von bis zu 5,000 US-Dollar zu kaufen. Die Gesamtsumme der Einkäufe ist auf 10,000 US-Dollar pro Person und Kalenderjahr begrenzt.

„I-Anleihen wurden erstmals 1998 eingeführt und von der US-Regierung ausgegeben“, erklärt Forbes-Mitarbeiter Rob Berger. „Investoren kaufen I-Anleihen direkt vom Staat über das TreasuryDirect.gov-Website…I-Anleihen sollen Sparer vor den verheerenden Auswirkungen der Inflation schützen. Dies erreichen sie, indem sie den Zinssatz zweimal im Jahr (Mai und November) basierend auf Änderungen des VPI anpassen. Zwei Faktoren bestimmen den Zinssatz einer I-Anleihe: ein fester Zinssatz und eine Inflationsrate. Durch die Kombination dieser beiden Sätze erhalten wir den sogenannten Composite Rate.“

I-Anleihen sind über Treasury Direct erhältlich im Nennwert von 25 $ oder mehr, wenn elektronisch gekauftund 50 $, 100 $, 200 $, 500 $, 1,000 $ und 5,000 $ für Papieranleihen. Sie werden bis zu 30 Jahre lang verzinst oder wann immer Sie sie einlösen, je nachdem, was zuerst eintritt. Es gibt keine Strafe für die vorzeitige Rückzahlung, wenn die Anleihen mindestens fünf Jahre lang gehalten werden. Und wenn die Inflation weiter steigt, steigt auch die Rendite der I-Anleihen.

„Angesichts der aktuellen Inflationsraten habe ich Anlegern geraten, über die Aufnahme einer I-Bond-Komponente in ihr Portfolio nachzudenken“, rät Anthony Montenegro, Gründer von Die Blackmont-Gruppe. „Wenn die Inflation innerhalb einer Bandbreite bleibt, könnten Anleger in diesem Jahr durchaus zweistellige Gewinne erzielen. I-Anleihen leisten einen wertvollen Portfoliobeitrag und erzielen als konservative Position einen wettbewerbsfähigen Zinssatz, was sie in Zeiten höherer Inflation zu einem geeigneten Vermögenswert für jeden Anleger macht.“

Fazit

Es gibt keine Garantie dafür, dass diese oder andere Anlagestrategien zur Inflationsbekämpfung funktionieren. Die Inflation ist eine echte Variable; Es kann steigen und fallen, was es schwierig macht, sich unterwegs anzupassen. Da dies jedoch einer der Hauptfaktoren ist, die sich heute auf Investitionen auswirken, lohnt es sich, einige Anpassungen an Ihrem Portfolio vorzunehmen, um den Sturm besser zu überstehen.

Wählen Sie eine oder mehrere der oben genannten Strategien aus, um sie Ihrem Portfolio hinzuzufügen. Es schützt möglicherweise nicht Ihr gesamtes Portfolio vor der aktuellen Inflationswelle, sollte den Schaden jedoch minimieren.