3 Aktien mit über 5 % Rendite und monatlicher Dividendenausschüttung

Dividendenwachstumsinvestitionen sind eine beliebte Strategie für Anleger, die passives Einkommen aus ihrem Portfolio generieren möchten. Der Ansatz ist attraktiv, da er es den Anlegern ermöglicht, sich ausschließlich auf ihre Einkommensströme zu konzentrieren, ohne von Marktschwankungen beeinflusst zu werden.

Diese Strategie bietet auch einen stabileren und weniger stressigen Ruhestand, da Anleger es vermeiden können, ihr Kapital zu verwenden, und sich stattdessen auf ihre Dividendenzahlungen verlassen können. Dadurch entfällt die Notwendigkeit, Aktien während Marktabschwüngen zu verkaufen, um die Lebenshaltungskosten zu decken.

Anleger können ihren Cashflow aus passiven Einnahmen optimieren, um sie an ihre monatlichen Ausgaben anzupassen, indem sie Dividendenaktien kaufen, die jeden Monat Ausschüttungen an die Aktionäre zahlen.

Hier heben wir drei unserer Top-Picks aus der breiten Palette der verfügbaren monatlichen Dividendenaktien hervor.

Ein Dividenden-Nugget

Stärke Gold Corp. (FTCO) ist ein in den USA ansässiger Goldproduzent, der 99 % seines Umsatzes mit Gold erzielt. Das Unternehmen konzentriert sich auf Projekte mit niedrigen Betriebskosten, hohen Kapitalrenditen und großen Margen.

Die Nevada Mining Unit von Fortitude Gold umfasst fünf hochgradige Goldkonzessionsgebiete im Mineralgürtel Walker Lane. Ein sehr attraktives Merkmal dieses Portfolios ist, dass Nevada dafür bekannt ist, eine der günstigsten Gerichtsbarkeiten für Bergleute weltweit zu sein. Da Fortitude Gold fast seinen gesamten Umsatz mit Gold erzielt, ist es sehr anfällig für Änderungen des Goldpreises.

Fortitude Gold bietet derzeit eine monatliche Dividende von 0.04 $, was einer annualisierten Dividendenrendite von ~7.5 % entspricht. Dies stellt die höchste Dividendenrendite unter den Edelmetallproduzenten dar. Fortitude Gold hat zwar eine Auszahlungsquote von 87 %, was nicht ideal ist, aber angesichts der hohen Qualität seiner Vermögenswerte angemessen ist. Darüber hinaus deutet die schuldenfreie Bilanz des Unternehmens darauf hin, dass die Dividende in absehbarer Zeit wahrscheinlich sicher bleiben wird.

Nicht zuletzt hat Fortitude Gold einen bedeutenden Wettbewerbsvorteil: die hohe Qualität der Isabella Pearl Mine. Dies ermöglicht es dem Unternehmen, nachhaltige Gesamtkosten von etwa 778 $ pro Unze zu erzielen, was deutlich unter den globalen Durchschnittskosten von 1,232 $ pro Unze liegt. Folglich ist Fortitude Gold bei einem bestimmten Goldpreis rentabler als die meisten seiner Konkurrenten und in Zeiten niedrigerer Goldpreise einer der widerstandsfähigsten Goldproduzenten.

'Experience' Monatliches Einkommen

EPR-Eigenschaften (EPR) ist ein Real Estate Investment Trust, der in Triple-Net-Mietverträge mit Schwerpunkt auf Unterhaltungs-, Erholungs- und Bildungsimmobilien investiert. Darüber hinaus hat das Unternehmen innerhalb jeder Kategorie attraktive Untersegmente identifiziert. Beispielsweise investiert es unter anderem in Kinos, Skigebiete und Charterschulen, reduziert jedoch strategisch sein Bildungsportfolio.

EPR Properties hat aufgrund seines Fokus auf Erlebnisimmobilien einen Wettbewerbsvorteil, der es vor Bedrohungen aus dem E-Commerce schützt. Das Unternehmen geht davon aus, dass seine Eigenschaften weiterhin starken Verkehr generieren werden, da die Verbraucher diese Erfahrungen immer noch wünschen. Obwohl EPR Properties nicht rezessionssicher ist, betrachten wir es aus diesen Gründen als einen der besser verwalteten REITs in unserem Coverage-Universum.

Der REIT zeigt nach der Covid-19-Pandemie eine starke Leistung, und dieser Trend hat sich bis ins Jahr 2023 fortgesetzt. Der REIT hat eine beherrschende Stellung im Besitz von Kinos, Freizeiteinrichtungen und Bildungseinrichtungen erlangt, die relativ klein sind -Segmente der Immobilienbranche, was ihr Stärke in einem Nischenbereich mit begrenztem Wettbewerb durch institutionelle Investoren verleiht.

Die Fortsetzung der positiven Finanzergebnisse und Portfoliokennzahlen von EPR ist jedoch unerlässlich, damit das Unternehmen eine attraktive Wahl für Einkommensanleger oder diejenigen bleibt, die ein Engagement in hochverzinslichen REITs suchen. Basierend auf den aktuellen Faktoren scheint EPR Properties mit einer Rendite von derzeit 8 % eine gute Option für diese Art von Investoren zu sein.

Eine verlockende Hochzinsaktie

Dynex-Kapital (DX) ist ein in den USA ansässiger Hypotheken-Immobilien-Investmentfonds, der auf gehebelter Basis in hypothekenbesicherte Wertpapiere (MBS) investiert. Das Anlageportfolio umfasst Agency- und Non-Agency-MBS, bestehend aus Residential MBS, Commercial MBS (CMBS) und zinsgebundenen CMBS-Wertpapieren. Mit einer überzeugenden Rendite von 11.4 % könnte Dynex Capital eine verlockende Hochzinsaktie sein.

Agency MBS wird mit einer Kapitalzahlungsgarantie einer US-Regierungsbehörde oder einer von der Regierung geförderten Einrichtung wie Fannie Mae und Freddie Mac geliefert. Non-Agency MBS haben solche Garantien nicht. Dynex Capital, Inc. wurde 1987 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Glen Allen, Virginia.

Das Unternehmen verfügt über eine interne Führungsstruktur, die allgemein positiv bewertet wird, da sie das Potenzial für Interessenkonflikte reduziert. Darüber hinaus hat die Erhöhung des Gesamteigenkapitals keine wesentlichen Auswirkungen auf die Betriebskosten, was zu Skaleneffekten führt.

Das Portfolio von Dynex Capital ist so konzipiert, dass es über Wertpapiere von Wohn- und Handelsagenturen breit gestreut ist. Dieser diversifizierte Ansatz hilft dem Unternehmen, ein über die Jahre vorteilhaftes Gleichgewicht zwischen Risiko und Ertrag zu finden. Durch die Anlage in eine Mischung aus CMBS- und RMBS-Wertpapieren wurden die negativen Auswirkungen von Vorauszahlungen auf die Portfoliorenditen minimiert. Darüber hinaus bietet Agency CMBS einen Puffer gegen unerwartete Zinsschwankungen.

Um die Volatilität des Portfolios zu begrenzen, werden hochwertige CMBS IO-Anlagen mit kürzeren Laufzeiten und höheren Renditen ausgewählt. Darüber hinaus ist ein erheblicher Teil des festverzinslichen 30-jährigen RMBS-Portfolios von Dynex durch Beschränkungen der Anreize zur Refinanzierung vor Vorauszahlungen geschützt.

Die hohe Dividendenrendite und die monatlichen Dividendenzahlungen von Dynex Capital sind für ertragsstarke Dividendeninvestoren attraktiv. Das Unternehmen erwirtschaftet jedoch nicht genug Gewinn pro Aktie, um seine Dividendenzahlungen zu decken. Darüber hinaus setzt der risikoreiche Charakter des Geschäftsmodells Dynex erheblichen Verlusten aus, wenn die Wirtschaft in eine Rezession gerät, was zu einem Anstieg der Zahlungsausfälle führt. In Anbetracht dieser Faktoren ist die Aktie relativ riskant und Anleger sollten vorsichtig sein, bevor sie Aktien kaufen.

Takeaway für Investoren

Die Generierung eines monatlichen passiven Einkommens durch Dividenden kann ein zuverlässiger Weg sein, um die finanzielle Stabilität und Lebensqualität zu verbessern, ohne von der täglichen Volatilität des Aktienmarktes erfasst zu werden. Obwohl es allgemein empfehlenswert ist, ein gut diversifiziertes Portfolio zu haben, könnten die drei hier hervorgehobenen monatlichen Dividendenaktien als solide Grundlage dienen und jeden Monat einen stetigen Einkommensstrom liefern.

Darüber hinaus haben diese Aktien das Potenzial für ein kontinuierliches Wachstum ihrer Dividendenzahlungen im Laufe der Jahre, was eine wertvolle Einnahmequelle für Anleger sein kann.