3 Regionalbankaktien zum Kaufen nach dem Zusammenbruch der SVB

Der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (SIVB) hat die US-Bankenbranche erschüttert und insbesondere kleinere Banken getroffen. Der SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE) ist allein in der vergangenen Woche aus Angst vor Ansteckung um über 20 % gefallen.

Aber nicht alle Banken sind der Kryptowährung und den Startup-Branchen so stark ausgesetzt, obwohl die meisten Bankaktien in Panik geraten. Anleger verkaufen in diesem Umfeld wahllos Bankaktien, aber dies könnte eine Chance für Dividendeninvestoren sein.

Die folgenden drei regionalen Bankaktien sind zusammen mit dem breiteren Finanzsektor gefallen, aber diese Namen sind gut geführt mit langfristigem Wachstumspotenzial und sicheren Dividenden.

Bankaktie Nr. 1: Gehen Sie nach Westen, um Dividenden zu erhalten

Westamerica Bancorporation (WABC) ist eine regionale Gemeinschaftsbank mit 79 Filialen in Nord- und Zentralkalifornien. Das Unternehmen kann seine Ursprünge bis ins Jahr 1884 zurückverfolgen. Westamerica bietet Kunden Zugang zu Spar-, Giro- und Tagesgeldkonten.

Das Kreditportfolio des Unternehmens besteht sowohl aus gewerblichen und privaten Immobilienkrediten als auch aus Baukrediten. Westamerica ist die siebtgrößte Bank mit Hauptsitz in Kalifornien. Es hat einen Jahresumsatz von fast 270 Millionen US-Dollar.

Am 19. Januar meldete Westamerica die Ergebnisse für das vierte Quartal und das Gesamtjahr. Der Umsatz stieg um 47.6 % auf 79.6 Millionen US-Dollar, während der GAAP-Gewinn pro Aktie 1.46 US-Dollar betrug, verglichen mit 0.81 US-Dollar im Vorjahr. Für 2022 stieg der Umsatz um 23 % auf 267 Millionen US-Dollar, während der Gewinn pro Aktie mit 4.54 US-Dollar im Vergleich zu 3.22 US-Dollar im Vorjahr günstig war.

Am Ende des Quartals beliefen sich die notleidenden Kredite auf insgesamt 774 Millionen US-Dollar, was einem Rückgang von 25 % gegenüber dem Vorjahr und einem Rückgang von 20 % gegenüber dem dritten Quartal des Jahres entspricht. Rückstellungen für Kreditverluste beliefen sich auf insgesamt 20.3 Millionen US-Dollar, ein Rückgang um 13.7 % gegenüber dem Vorjahr und um 4.2 % im Vorquartal. Die Gesamtkredite gingen um 12.2 % auf 964 Millionen US-Dollar zurück, hauptsächlich aufgrund eines starken Rückgangs der Kredite des Paycheck Protection Program (PPP).

Der Nettozinsertrag betrug 69.2 Millionen US-Dollar, verglichen mit 60.8 Millionen US-Dollar im dritten Quartal 2022 und 43.1 Millionen US-Dollar im vierten Quartal 2021. Die durchschnittlichen Gesamteinlagen blieben unverändert bei 6.3 Milliarden US-Dollar. Analysten erwarten, dass das Unternehmen im Jahr 5.98 2023 $ verdienen wird.

Das Unternehmen hat eine lange Tradition in der Ausschüttung von Dividenden und hat seine Ausschüttung 29 Jahre in Folge erhöht. Aktuell rentiert die Aktie mit 3.3 %. Wir erwarten in den nächsten fünf Jahren ein jährliches EPS-Wachstum von 2 %, während die Aktie zudem deutlich unterbewertet zu sein scheint.

Bankaktie Nr. 2: In Arkansas lässt es sich gut „wandern“.

Die Bank OZK (OZK) ist eine regionale Bank, die ihren Kunden in Arkansas, Florida, North Carolina, Texas, Alabama, South Carolina, New York und Kalifornien Dienstleistungen wie Girokonto, Geschäftsbanking, gewerbliche Kredite und Hypotheken anbietet.

Das Unternehmen hat seine Dividende 27 Jahre in Folge erhöht und tatsächlich 50 Quartale in Folge Dividendenerhöhungen bereitgestellt, was auf sein starkes Geschäftsmodell hinweist. Aktuell rentiert die Aktie mit 3.6 %.

Mitte Januar gab die Bank OZK die Finanzergebnisse für das vierte Quartal des Geschäftsjahres 2022 bekannt. Die Summe der Kredite und Einlagen stieg um 13.5 % bzw. 6.4 % gegenüber dem Vorjahresquartal. Der Nettozinsertrag stieg um 25 % dank Kreditwachstum und viel höheren Zinssätzen. Darüber hinaus reduzierte die Bank ihre Aktienanzahl um 8 %. Infolgedessen stieg der Gewinn je Aktie um 14.5 % und übertraf den Konsens der Analysten um 0.04 $. Die Bank OZK hat in 10 der letzten 11 Quartale den Konsens der Analysten übertroffen.

Seit der Finanzkrise hatte die Bank OZK ihren Gewinn pro Aktie in fast jedem Jahr gesteigert, was für eine Bank eine starke Leistung war. Im Zeitraum 2011 bis 2019 wuchs der EPS um fast 11 % pro Jahr. Darüber hinaus ist die Bank OZK nicht nur organisch gewachsen, sondern hat in den letzten zehn Jahren immer wieder Akquisitionen getätigt, um das Wachstum anzukurbeln.

Durch die Eröffnung neuer Filialen und anorganisches Wachstum ist die Bank in ihren Schlüsselmärkten gut positioniert. Die Bank OZK ist die größte Bank in ihrem Heimatstaat Arkansas. Angesichts der langen Geschichte und der starken Performance während der letzten Finanzkrise ist die Bank OZK eine attraktive Finanzaktie.

Bankaktie Nr. 3: Erinnern Sie sich an Maine

Bar Harbor Bankshares (BHB) ist eine Bankholdinggesellschaft. Die operative Tochtergesellschaft des Unternehmens, Bar Harbor Bank & Trust, ist eine Gemeinschaftsbank, die eine Reihe von Einlagen-, Darlehens- und verwandten Bankprodukten sowie Maklerdienste anbietet, die über eine Maklervereinbarung mit einem Drittanbieter bereitgestellt werden. Darüber hinaus bietet das Unternehmen über diese Tochtergesellschaft Treuhand- und Anlageverwaltungsdienste sowie Vermögensverwaltungsdienste über seine Tochtergesellschaft Bar Harbor Wealth Management an.

Bar Harbor Bank & Trust betreibt über 50 Standorte in Maine, New Hampshire und Vermont, hat seinen Hauptsitz seit 1887 in Bar Harbor, Maine und verfügt über Vermögenswerte in Höhe von mehr als 3.6 Milliarden US-Dollar.

Bar Harbor Bank & Trust ist die einzige Gemeinschaftsbank mit Hauptsitz in Nord-Neuengland und Niederlassungen in Maine, New Hampshire und Vermont. Die Bank hat eine gute Erfolgsbilanz sowohl beim Gewinn- als auch beim Dividendenwachstum, kombiniert mit einer guten Dividendenrendite, was die Aktien für Dividendeninvestoren attraktiv macht. Das Unternehmen ist gut positioniert und konnte eine starke Kreditpipeline aufbauen und sein Kreditportfolio unter Beibehaltung der Kreditqualität erweitern.

Am 19. Januar veröffentlichte Bar Harbor seine Ergebnisse für das vierte Quartal 2022 für den Zeitraum bis zum 31. Dezember 2022. Für das Quartal meldete das Unternehmen einen Umsatz von 41.2 Millionen US-Dollar, verglichen mit einem Umsatz von 38.7 Millionen US-Dollar im dritten Quartal 3 und 2022 Millionen US-Dollar im vierten Quartal 34.97. Dieses Ergebnis wurde durch 4 % annualisiertes Wachstum der gewerblichen Kredite und 2022 % Wachstum der gewerblichen Kredite für 11 im Vergleich zu 19 angetrieben. Der Kerngewinn pro verwässerter Aktie im vierten Quartal betrug 2022 $, verglichen mit 2021 $ im letzten Quartal und 0.83 $ im Vorjahreszeitraum.

Die Kapitalrendite von Bar Harbor belief sich auf 1.20 % gegenüber 1.14 % im letzten Jahr, während die Nettozinsmarge 3.76 % betrug, verglichen mit 2.79 % im Vorjahr. Das Verhältnis notleidender Vermögenswerte betrug 0.17 % gegenüber 0.27 % im Jahr 2021. Für das Gesamtjahr 2022 betrug der Nettogewinn 43.6 Millionen US-Dollar oder 2.88 US-Dollar pro verwässerter Aktie, verglichen mit 39.3 Millionen US-Dollar oder 2.61 US-Dollar pro verwässerter Aktie im Jahr 2021, ein Anstieg von 11%.

In den letzten fünf Jahren lag die Ausschüttungsquote des Unternehmens im Durchschnitt bei rund 42 %. Die Dividende von Bar Harbor wird bequem durch die Gewinne gedeckt. Angesichts des erwarteten Gewinnwachstums besteht Spielraum, damit die Dividende weiter im gleichen Tempo wächst und die Ausschüttungsquote ungefähr auf dem gleichen Niveau bleibt, was sicher ist.

Aktuell rentiert die Aktie mit 3.9 %.