3 Übersehene Fonds für 10.5 % Dividenden im Jahr 2023

Heute werden wir uns ein Portfolio aufbauen, das uns eine Rendite von 10.5 % einbringt. Und wir werden es tun mit nur drei Fonds.

Die Attraktivität einer Auszahlung von 10.5 % ist schwer zu leugnen: Wenn du jedes Jahr so ​​viel von deiner Investition in Form von Dividenden zurückbekommst, wirst du das Ganze in weniger als 10 Jahren wieder hereinholen. Alles andere ist Soße!

Darüber hinaus sind zwei der drei unten aufgeführten Fonds – alle geschlossene Fonds (CEFs)– Dividenden zahlen monatlich, So bekommen wir unsere Auszahlungen in Einklang mit unseren Rechnungen. Das ist in der Welt der Vanilleaktien unerhört. Fast alle lassen uns drei lange Monate auf unsere nächste Auszahlung warten.

Um loszulegen, brauchen wir nur drei Dinge:

• Ein Maklerkonto. Nahezu jedes Konto ist geeignet, da alle großen Firmen die CEFs unterstützen, die ich Ihnen gleich zeigen werde.
• Einsparungen – aber viel weniger als Sie denken. Sie werden erstaunt sein, wie wenig Geld Sie benötigen, um unsere 10 % Einkommensquelle aufzubauen. Bei einer Rendite dieser Größe könnten 500 US-Dollar ausreichen, um sich je nach Lebensstil allein aus Dividenden zurückzuziehen.
• Über 10-Minuten Was ich Ihnen gleich zeigen werde, ist so einfach wie der Kauf einer beliebigen Aktie und deren langfristiges Halten.

Reden wir jetzt über Ticker.

CEF Pick Nr. 1: Ein Rentenfonds mit 13 % Rendite von den besten Managern der Branche

Beginnen wir mit einem Fonds von PIMCO, einer Verwaltungsgesellschaft mit einem guten Ruf und einer soliden Bilanz, die 1971 vom „Bond King“ selbst, Bill Gross, mitbegründet wurde. Der Einfluss des Unternehmens auf die Vorstellungskraft der CEF-Investoren ist so stark zu dem seine Fonds normalerweise gehandelt werden Prämien zum Nettoinventarwert (NAV oder der Wert der Anlagen in einem CEF-Portfolio).

Das PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), eine Rendite von 13.3 % mit einer Prämie von 10.3 % ist nicht anders.

Wir verlangen immer einen Rabatt, wenn wir CEFs kaufen, aber wir können eine Ausnahme für PDI machen, weil es fast nie zu einem gehandelt wird. Tatsächlich liegt die aktuelle Prämie genau im Fünfjahresdurchschnitt, sodass wir sagen können, dass PDI fair bewertet ist. Und wir zahlen gerne, was der Fonds für seine beeindruckende Performance-Geschichte wert ist!

Die annualisierte Rendite von 8 % des PDI in den letzten zehn Jahren entspricht der des S&P 500 – eine seltene Leistung für einen Rentenfonds. Noch besser, aufgrund der hohen Rendite des Fonds, bekamen die Anleger alle ihrer letzten 10 Jahre an Erträgen in bar. Das ist viel besser als die wackligen „Papiergewinne“, mit denen jeder, der einen S&P 500-Indexfonds hält, angesichts der Rendite von unter 2 % leben muss.

Auch PDI zahlt regelmäßig Sonderdividenden. Diese Auszahlungen sind deutlich höher als die reguläre Dividende des Fonds, die selbst in den letzten 25 Jahren um 10 % gestiegen ist.

Alles zusammen ergibt eine Dividendenrendite von 13.3 %, die wächst, plus regelmäßige Sonderzahlungen und wir kaufen zu fairen preisen ein. Das ist ein großartiges Setup für alle, die nach Anleiheeinnahmen suchen.

CEF-Auswahl Nr. 2: Wie der Besitz Ihrer Lieblingsaktien im S&P 500 – aber mit einer Rendite von 9.7 %

Wenden wir uns den Aktien zu Liberty All-Star-Aktienfonds (USA), Eigentümer von Eckpfeiler US-Aktien wie Alphabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) und Visum (V). Das starke Portfolio der USA hat dazu beigetragen, dass sie in den letzten zehn Jahren eine annualisierte Rendite von 12 % erzielten – eine langfristige Rendite, die nur wenige andere Fonds vorweisen können.

Die USA rentieren mit 9.7 %, und ihre Auszahlung schwankt mit ihrem NAV, also ist dies kein Fonds, den man für vorhersehbare monatliche Erträge halten sollte. Diese Politik ermöglicht es dem Management jedoch, Barmittel für Investitionen freizuhalten, ohne eine Dividendenkürzung ankündigen zu müssen (und einen entsprechenden Rückgang des Aktienkurses hinnehmen zu müssen). Darüber hinaus hat das Management seinen NAV gut investiert, wie Sie an dieser jährlichen Rendite von 12 % sehen können.

Wir werden für diese Dividendenpolitik auch durch den aktuellen (seltenen) Rabatt des Fonds gut „kompensiert“. Wenn wir uns jetzt einkaufen, kommen wir knapp unter den NAV der USA.

Wie PDI werden die USA normalerweise mit mehr gehandelt, als ihre Vermögenswerte wert sind – der Lohn für die starke Leistung des US-Managements. Das macht den aktuellen Rabatt zu einer seltenen Gelegenheit, zu einem Schnäppchenpreis einzukaufen.

CEF-Auswahl Nr. 3: Ein neuer Fonds, der mit einem (vorübergehenden) Rabatt gehandelt wird

Lassen Sie uns endlich mit dem gehen Cohen & Steers Real Estate Opportunities and Income Fund (RLTY), was uns Zugang zu Tausenden von Immobilien verschafft und Ihnen eine Dividende von 8.4 % einbringt, die jeden Monat auf Sie zukommt.

Der Fonds hält hauptsächlich US-REITs mit hoher Marktkapitalisierung, wie z. B. Lagervermieter Prologis (PLD)—ein direkter Begünstigter des „Onshoring“ der amerikanischen Fertigung— Mobilfunkmast-Vermieter Amerikanischer Turm (AMT) und Wohnungseigentümer Einladungsheime (INVH).

RLTY ist ein neuer Fonds, der vor weniger als einem Jahr aufgelegt wurde – und darin liegt unsere Chance: Weil er so neu ist, wird RLTY mit einem Abschlag von 10.2 % zum NAV gehandelt. Das ist der Fall, obwohl viele der Schwesterfonds von RLTY, die von demselben Team verwaltet werden, nahe am Nennwert oder mit einem Aufschlag gehandelt werden.

Das ist unser Signal, zu kaufen und geduldig zu warten, wenn RLTY altert, Investoren von seiner Existenz Notiz nehmen und sich Immobilien zu erholen beginnen. In der Zwischenzeit kassieren wir die monatliche Dividende des Fonds von 8.4 %.

Michael Foster ist der Lead Research Analyst für Konträre Aussichten. Für weitere großartige Einkommensideen klicken Sie hier für unseren neuesten Bericht. “Unzerstörbares Einkommen: 5 Schnäppchen-Fonds mit konstanten 10.2 % Dividenden."

Offenlegung: keine