3 Käufe mit zweistelligem Einkommen, über die niemand spricht

Beklagen Sie nicht das Fehlen einer Weihnachtsmann-Rallye in diesem Jahr, denn sie bringt einen hellen Silberstreif am Horizont mit sich: Wir Dividendenanleger haben mehr Zeit, um billig hohe Renditen zu erzielen.

Hier ist der Grund: Die amerikanische Wirtschaft wächst immer noch, und Analysten verbuchen Prognosen für ein Gewinnwachstum von 3.7 % im vierten Quartal 2022. Darüber hinaus sind die Umsätze der S&P-500-Unternehmen um 10 % gestiegen, und die Gewinne sind das ganze Jahr über gestiegen.

Dennoch ist der Markt noch verhalten.

Mit anderen Worten, die Aktienkurse sind von der Realität losgelöst, und es ist nur eine Frage der Zeit, bis sie korrigieren. Angesichts des vergangenen Jahres könnte es jedoch noch eine Weile dauern, bis die Anleger wieder Appetit auf Aktien entwickeln.

Aber wir müssen uns nicht damit begnügen, auf Bargeld zu sitzen – oder jetzt zu kaufen und zu hoffen, dass der nächste Aufschwung bald kommt. Wir können diese Flaute nutzen, um meine Lieblingsinvestitionen zu tätigen: geschlossene Fonds (CEFs) Handel mit großen Abschlägen auf den Nettoinventarwert (NAV oder den Wert ihrer zugrunde liegenden Portfolios). CEFs bieten auch gesunde Dividenden, normalerweise von 7 % und mehr. Und ihre Renditen sind gerade jetzt besonders hoch, wiederum dank des Rückzugs.

Auf diese Weise müssen wir uns keine Gedanken darüber machen, den Markt zu timen. Wir können jetzt damit beginnen, diese großen – und oft monatlichen – Dividenden zu kassieren, während wir darauf warten, dass die Rabatte unserer Fonds einrasten und ihre Anteile so nach oben treiben.

Diese Rabatt/Dividende-Kombination ist die beste Sache über CEF-Investitionen. Und jetzt haben wir ein großartiges Fenster, um es zum Laufen zu bringen. Hier sind drei preisgünstige CEFs für den Anfang.

Schnäppchen CEF Nr. 1: Eine konservative Wahl mit 268 % Auszahlungswachstum

Unsere erste herausragende CEF ist die SRH Total Return Fund (STEW), ein wenig bekannter Fonds, der mit einem Abschlag von 16.6 % auf den NIW gehandelt wird, mit Schwerpunkt auf Value-Anlagen. Wenn Warren Buffett ein CEF betreiben würde, würde es wahrscheinlich sehr nach STEW aussehen.

Die Top-Zutaten von STEW: Qualität und Wert

Buffetts eigene Berkshire Hathaway (BRK.A) macht ein Drittel des Portfolios aus, also können wir uns STEW als eine Möglichkeit vorstellen, Berkshire dank des Abschlags des Fonds für fast 17 % des Marktpreises zu bekommen. Das gilt auch für andere Top-Holdings, einschließlich Buffett-Favoriten wie JPMorgan Chase
JPM
(JPM) und Microsoft
MSFT
(MSFT), sowie großartige Unternehmen mit gesunden Cashflows, wie z Yum-Marken (YUM) und eBay
EBAY
Inc. (EBAY).

Die Rendite von STEW ist mit 4 % zugegebenermaßen niedrig für einen CEF, aber das ist Teil seines konservativen Ansatzes. Der Fonds möchte seine Auszahlung erhöhen, wenn sein eigener Marktpreis und der Wert seines zugrunde liegenden Portfolios steigen. Wie man sieht, hat sich das bewährt sehr gut in den letzten fünf Jahren, in denen die Dividende von STEW um fast 268 % gestiegen ist!

Mit anderen Worten, wenn Sie diese über Jahre halten, werden Sie sich auf eine schöne Steigerung der Rendite bei einem jetzt getätigten Kauf einstellen.

Schnäppchen CEF Nr. 2: Ein 100 Jahre alter Fonds, der für morgen investiert

Wenn Sie jedoch nicht warten möchten, bis Ihre Erträge steigen, ziehen Sie einen der ältesten CEFs der Welt in Betracht, den Adams Diversified Equity Fund (ADX), die bereits 1929 ins Leben gerufen wurde.

Dieser Fonds, der mit einem Abschlag von 15.7 % zum NAV gehandelt wird, hat alles erlebt: Blasen, Rezessionen, Depressionen, was auch immer, und er ist immer noch stark. Trotz seines Alters ist sein Portfolio mit Microsoft, Apple
AAPL
(AAPL), Alphabet (GOOGL) und MasterCard
MA
(MA) als Top-Holdings, neben anderen großen Cash-Produzenten (Berkshire Hathaway tritt ebenfalls auf).

All dies hat zu einem Fonds geführt, der eine solide langfristige Rendite verbucht.

Zu beachten ist, dass der ADX seine Dividende an seinen NAV koppelt, sodass die Auszahlung tendenziell schwankt. Allerdings der Fonds die eine Politik verfolgen, mindestens 6 % des 12-monatigen durchschnittlichen Marktpreises am Monatsende als Dividenden auszuschütten, damit Sie wissen, dass es einen viel besseren Einkommensstrom als der Durchschnitt liefern wird. Und manchmal ist dieser Einkommensstrom viel größer: ADX erzielte im Jahr 15 auf Basis der letzten 12 Monate eine Rendite von über 2021 % und in den letzten zwei Jahrzehnten in mehreren Jahren über 10 %.

Schnäppchen CEF Nr. 3: Ein 12%-Zahler mit einem zweistelligen Rabatt

Wenn Sie jetzt eine zweistellige Einnahmequelle wünschen, ziehen Sie die in Betracht Nuveen Global High Income Fund (JGH). Diese Rendite von 12 % bringt Ihnen 100 $ pro Monat für jeweils 10,000 $, die Sie investieren, was zeigt, wie schnell JGH und CEFs wie diese Ihnen dabei helfen können, finanzielle Freiheit zu verwirklichen.

JGH hält Unternehmensanleihen, die es heute in eine hervorragende Position bringen. Die diesjährigen Zinserhöhungen haben die Renditen von Unternehmensanleihen in die Höhe getrieben, weshalb profitable Unternehmen jetzt Geld von JGH zu Zinssätzen von über 6.5 % und sogar 8.75 % leihen.

Diese hohen Couponsätze befeuern die zweistellige Auszahlung von JGH. Aber der Abschlag des Fonds von 12.1 % auf den NAV bedeutet auch, dass das Fondsmanagement eine niedrigere Gesamtrendite erzielen muss, um die aktuellen Dividendenzahlungen an die Anteilseigner aufrechtzuerhalten. (Weil diese Rendite von 12 % auf der Grundlage des diskontierten Marktpreises berechnet wird, nicht des NIW, der der wahre Wert des JGH-Portfolios ist.)

Während die Auszahlungen von JGH immer noch nicht ganz sicher sind (der Fonds hat seine Dividende in den letzten zehn Jahren viermal gekürzt), sind sie in den letzten zwei Jahren stabil geblieben und werden durch die hohen Kuponsätze des Fonds unterstützt. Und das bedeutet, dass für Anleger, die jetzt kaufen, immer noch 12 % Einkommensstrom auf dem Tisch liegen.

Michael Foster ist der Lead Research Analyst für Konträre Aussichten. Für weitere großartige Einkommensideen klicken Sie hier für unseren neuesten Bericht. “Unzerstörbares Einkommen: 5 Schnäppchen-Fonds mit konstanten 10.2 % Dividenden."

Offenlegung: keine