3 Klicks zu einer Dividende von 12 % (mit großem Vorteil in diesem Jahr)

Heute werden wir uns zu einem Dividendenstrom durchklicken, der dem durchschnittlichen Haushaltseinkommensstrom in Amerika entspricht – 70,784 US-Dollar pro Jahr – und wir werden es nicht auf einem viel kleiner Notgroschen, als die meisten Leute für möglich halten.

Das ist jetzt wichtig, weil die Finanzmedien weiterhin lächerliche Antworten auf die Frage geben, wie viel die meisten Leute brauchen, um in Rente zu gehen. Eine kürzlich erschienene Bloomberg-Geschichte besagte zum Beispiel, dass wir brauchen würden 3 Mio. US$ gespeichert, um bequem auszustempeln!

Zum Glück für uns ist diese Nummer Weg, aus. Betrachten Sie dieses Diagramm:

Hier sehen Sie vier verschiedene Szenarien, um diese 70,784 $ an jährlichen Dividendeneinnahmen zu erhalten, einschließlich zweier Studien der Trinity University, die riskante und konservative Schätzungen auf der Grundlage von Auszahlungsraten von 3 % und 4 % zeigen. Und alle bis auf einen sind für die meisten Leute ziemlich unrealistisch. Das wäre die geschlossener Fonds (CEF) Portfolio, das Sie oben rechts sehen. Es besteht aus dem „sofortigen“ Portfolio aus drei CEF, über das wir gleich sprechen werden.

Zunächst jedoch etwas mehr zu diesen (zu) oft übersehenen High-Yield-Anlagen.

Mit CEFs können Sie Ihre Gesamtrendite steigern (dank der Renditen dieser Fonds von 8 %, 10 % und ja, sogar über 12 %). Darüber hinaus halten CEFs alles von Blue-Chip-Aktien bis hin zu Anleihen und Real Estate Investment Trusts (REITs), sodass Sie über Anlageklassen hinweg diversifizieren und so Ihr Risiko senken können.

Das ist wie wir mit nur 600 US-Dollar einen Mittelklasse-Einkommensstrom erzielen können – und uns auch auf schnelle Kapitalgewinne einstellen können!

Wie CEFs funktionieren

CEFs werden wie Aktien auf dem freien Markt gekauft und verkauft. Die meisten werden von Firmen emittiert, die Milliarden von Dollar verwalten: Ich spreche von bekannten Investmenthäusern wie PIMCO, BlackRockBLK
und Goldman Sachs hier.

Eine andere Sache, die man bei CEFs beachten sollte, ist, dass sie oft auf Niveaus gehandelt werden, die sich von ihrem Nettoinventarwert (NAV oder dem Wert ihrer zugrunde liegenden Portfolios) je Aktie unterscheiden (und regelmäßig niedriger sind).

Indem wir zu Rabatten einkaufen – oder zumindest auf Niveaus, die unter den jüngsten Trends liegen – können wir uns eine zusätzliche Chance auf Aufwärtspotenzial verschaffen.

Kommen wir nun zu dem drei CEF-Portfolio, das ich gerade erwähnt habe. Diese Fonds erzielen heute, wie bereits erwähnt, eine Rendite von 12 %, werden zu vernünftigen Bewertungen gehandelt und bieten uns eine starke Diversifikation über Anlageklassen hinweg. Sobald Sie sie gekauft haben, sind Sie auf dem Weg zu einem ertragsstarken Portfolio, mit dem Sie sich zur Ruhe setzen können weit weniger als eine Million Dollar.

Ruhestands-CEF-Auswahl Nr. 1: 13.8 % Auszahlungen, die durch einkommensstarke Vermögenswerte abgesichert sind

Wir eröffnen mit der Brookfield Real Assets Income Fund (RA), der seit etwas mehr als sechs Jahren auf dem Markt ist und damit der neueste Fonds in unserem „Sofort“-Rentenportfolio ist. Seitdem hat es trotz COVID, Inflation und geopolitischem Stress seine Auszahlung konstant gehalten und auch eine schöne Gesamtrendite von 61 % erzielt.

Das Portfolio von RA mit über 500 Vermögenswerten bietet eine breite Diversifikation, während seine Unternehmensanleihen, Immobilien und Versorgungsunternehmen—T-Mobile USA (TMUS) und Betreiber von Unterhaltungsstätten VICI-Eigenschaften (VICI) sind Top-Bestände – sichern seit Jahren die große Einnahmequelle des Fonds.

Und ich meine groß: RA-Erträge 13.8% heute und zahlt auch monatlich Dividenden. Und künftige Kursgewinne des Fonds dürften diese Rendite in Zukunft senken. Das bedeutet, dass Anleger, die jetzt kaufen, sich diesen hohen Einkommensstrom sichern und positionieren sich für Gewinne, wenn Nachzügler der Partei beitreten.

CEF-Auswahl Nr. 2 für den Ruhestand: Eine Rendite von 11.8 % von einem Rentenmarkt-Profi

Das PIMCO Income Strategy Fund (PFL) ist eine Rendite von 11.8 % und hält 385 Anleihen, die von einer Vielzahl von Unternehmen ausgegeben wurden, sowie eine Reihe anderer ertragsgenerierender Vermögenswerte, die PFL zu einem dreistelligen Gewinn verholfen haben. Darüber hinaus ist die massive Dividende in dieser Zeit gewachsen, während das Management auch regelmäßige Sonderdividenden gezahlt hat!

Dies zeigt, wie eine Strategie, verschiedene Anleihen mit unterschiedlichen Laufzeiten, Emittenten, Renditen usw. zu mischen, Ihre Einkommensströme sichern und Sie vor großen Verlusten bei Crashs schützen kann. PFL hat das Platzen der Dot-Come-Blase, die Große Rezession, das Fiasko der Schuldenobergrenze von 2011, die Pandemie und den Inflationsanstieg im letzten Jahr überstanden. Mit anderen Worten, es ist langfristig ein großartiger Fonds.

Bei PIMCO-Fonds ist zu bedenken, dass sie aufgrund des guten Rufs des Unternehmens in der CEF-Welt fast immer mit Aufschlägen gehandelt werden. Aber PFL wird mit einem niedrigeren Aufschlag als üblich gehandelt: 2.3 %, während ich dies schreibe, verglichen mit einem Durchschnitt von 7.4 % in den letzten fünf Jahren. Das ist ein weiterer guter Grund, jetzt zu greifen.

Ruhestands-CEF-Auswahl Nr. 3: Eine Rendite von 10.4 % von einem Value-Investing-Master

Unser drittes großes Langzeitspiel ist das Gabelli Equity Fund (GAB), verwaltet von Mario Gabelli, einem der bekanntesten Anlageprofis der Wall Street. Gabelli ist seit Jahrzehnten im Geschäft, und sein Fonds erzielt dank seines fundamental wertorientierten Ansatzes, der seit Jahren die Gewinne antreibt, eine Rendite von 10.4 %.

Mit überverkauften Aktien und Value-Aktien noch mehr überverkauft, macht es sehr viel Sinn, einen Fonds wie GAB zu bekommen. Und mit satten 759 Beständen sind Sie mit diesem so breit gefächert, wie Sie nur sein können. Auch GAB wird jetzt mit einem Aufschlag von rund 7.5 % gehandelt. Aber diese Prämie lag im letzten Dezember bei 13 %, als die Marktaussichten schlechter waren als heute, sodass wir diese eine Prämie von 7.5 % zahlen können.

Das letzte Wort

Wenn wir das Portfolio aufrunden, haben wir drei Fonds mit einer durchschnittlichen Rendite von 12 %, die Sie alle in Sekundenschnelle über Ihren Broker kaufen können. Das könnte Sie auf den Weg bringen, das durchschnittliche amerikanische Einkommen allein in Form von Dividenden zu erzielen – bei 600 $ oder weniger!

Michael Foster ist der Lead Research Analyst für Konträre Aussichten. Für weitere großartige Einkommensideen klicken Sie hier für unseren neuesten Bericht. “Unzerstörbares Einkommen: 5 Schnäppchen-Fonds mit konstanten 10.2 % Dividenden."

Offenlegung: keine