Stapel von 100 $.
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Ich bin immer schockiert, wenn Dividendeninvestoren Technologieaktien ignorieren. Was bedeutet, dass ich sehr schockiert bin, weil es ziemlich gut alle Einkommenssuchenden tun!
Das liegt daran, dass die meisten Leute Technologie immer noch als Heimat gewinnloser Startups, zerfallender Kryptoplattformen oder Null-Dividenden-Namen wie z Tesla
Aber die Wahrheit ist, dass Big Caps den Tech-Bereich dominieren, und im Großen und Ganzen sitzt der Sektor auf einigen der größten Cash-Horten an der Wall Street. Apple
Auch Alphabet hält mehr als 160 Milliarden US-Dollar. Microsoft
Das Problem? Diese Unternehmen haben es nicht eilig, dieses Geld an uns Dividendeninvestoren zu übergeben. Alle zahlen niedrige (oder keine!) Dividenden.
Aber es gibt einen „Hintertür“-Weg für uns, um die Bargeldbestände dieser Firmen für große Auszahlungen anzuzapfen. Ich spreche hier von Renditen nördlich von 5.7 % und sogar bis zu 8 %!
Halten Sie Ausschau nach geschlossenen Fonds für große Tech-Dividenden
Unser Weg zu diesen großen, übersehenen Tech-Auszahlungen führt über eine oft übersehene Anlageklasse namens a geschlossener Fonds (CEF). Diese Vehikel sind ein bisschen wie ETFs, da sie auf dem freien Markt gehandelt werden, und viele CEFs halten die bekannten Namen, die wir gut kennen, einschließlich Big Tech.
Aber hier enden die Gemeinsamkeiten. Da nicht wie ETFs und CEFs bieten uns große Auszahlungen mit Renditen von 7 % und mehr, die in der Branche üblich sind. Da die Anzahl der Anteile von CEFs während ihres gesamten Lebens ungefähr gleich bleibt, werden sie außerdem oft auf einem anderen Niveau als dem Wert ihrer Portfolios gehandelt. Diese „Abschläge zum NAV“ sind eine Ineffizienz, die wir ausnutzen können.
Im Folgenden habe ich drei der ertragreichsten Technologie-CEFs aufgelistet, die Sie jetzt in Betracht ziehen sollten, in der Reihenfolge ihrer Attraktivität vom schlechtesten zum ersten. Und dank des Ausverkaufs, den wir bei der technologielastigen NASDAQ gesehen haben
Tech CEF Pick Nr. 3: Der Columbia Seligman Premium Technology Fund (STK)
Bei CEFs fordern wir eine attraktive Bewertung, ein starkes Portfolio, eine gute Wertentwicklung in der Vergangenheit und natürlich eine attraktive Dividende.
STK hat sicherlich das, was wir wollen, in seinem Portfolio, das voll von starken Cashflow-Generatoren wie Apple, Microsoft und Chipherstellern ist Broadcom
Aber STK is nur ein kleines Licht auf der Dividendenfront (für einen CEF) mit einer Rendite von 5.7 %. Wir werden hier jedoch etwas nachlassen, da es die eine oder andere Sonderdividende auszahlt, einschließlich einer kürzlichen Auszahlung an die Anleger im Januar.
Wenn STK also ein so großartiger Fonds ist, warum landet er dann auf meinem dritten Platz? Ein Wort: Rabatt-oder deren Fehlen. Während ich dies schreibe, wird STK mit 11.7 % gehandelt. Premium zum NAV, sodass die Anleger tatsächlich zu viel für diesen Fonds bezahlen. Schlimmer noch, die aktuelle Prämie liegt deutlich über der Prämie von 2.25 %, die STK in den letzten fünf Jahren im Durchschnitt erzielt hat. Das bedeutet, dass Sie STK jetzt auf Ihre Beobachtungsliste setzen sollten, aber aufgrund seiner hohen Qualität darauf vorbereitet sein sollten, es bei größeren Einbrüchen zu kaufen.
Die guten Nachrichten? Diese Einbrüche treten regelmäßig auf: Der Fonds wurde noch am 28. Juni mit einem leichten Abschlag zum NAV gehandelt.
Tech CEF Pick Nr. 2: Der Nuveen NASDAQ 100 Dynamic Overwrite Fund (QQQ
Unser nächster Fonds teilt den größten Teil seines Tickers mit seinem ETF-Cousin, dem Invesco QQQ-Trust (QQQ), ein ETF, der alle Aktien des NASDAQ 100 hält. Aber das Hinzufügen eines „X“ setzt eine stärkere jüngste Performance frei und a viel höhere Rendite (8 % für QQQX im Vergleich zu praktisch nicht vorhandenen 0.6 % für QQQ).
Bemerkenswerterweise liefert QQQX diese übergroße Auszahlung, während es die gleichen Aktien wie QQQ hält – alle großen Namen des NASDAQ 100. Aber es hat ein paar Tricks im Ärmel, denen sein ETF-Cousin nicht entgegenwirken kann. Einer davon ist die Tatsache, dass QQQX Call-Optionen auf sein Portfolio verkauft. Dies ist eine clevere Möglichkeit, zusätzliche Einnahmen zu generieren, insbesondere in einem volatilen Markt.
Im Rahmen seiner Call-Options-Strategie verkauft QQQX Kontrakte, die es Käufern ermöglichen, seine Bestände in der Zukunft zu einem vorher festgelegten Preis zu kaufen. Wenn die Aktie diesen Preis erreicht, wird sie „abgerufen“ oder an den Optionskäufer verkauft, und QQQX behält das Geld, das es für den Verkauf des Kontrakts erhält. Wenn die Aktie knapp wird, behält QQQX das Geld und die Aktie!
Diese clevere Strategie, die in volatilen Märkten am besten funktioniert, war der Hauptgrund, warum QQQX seinen ETF-Cousin nach dem COVID-Crash übertroffen hat. Das ist auch der Grund, warum wir den Fonds für diese satte Dividende von 8 % anzapfen können.
Der einzige Haken ist wiederum die Bewertung: Obwohl es nicht so ungeheuerlich überteuert ist wie STK, QQQX die zum jetzigen Zeitpunkt eine Prämie von 3.6 % aufweisen, was etwas über dem Fünfjahresdurchschnitt von rund 1 % liegt. Das schließt einen Kauf heute nicht unbedingt aus, aber Sie sollten vielleicht warten, bis QQQX unter diese Zahl von 1 % fällt, bevor Sie handeln.
Top-Tech-CEF-Auswahl: Der BlackRock
Nun zu meiner Top-Auswahl unter diesen dreien. BST ist den Mitgliedern von my ein vertrauter Name CEF-Insider Service, vor allem wegen seiner 8 % Rendite und seiner monatlichen Dividende, die sich in den letzten fünf Jahren mehr als verdoppelt hat.
Wie unsere anderen Empfehlungen hält BST Technologieunternehmen mit hohem Cashflow wie Apple, Microsoft und Amazon, zusätzlich zu anderen Wachstumsaktien wie Zahlungsabwicklern Visa
Und wir bekommen mit BST einen weiteren oft übersehenen Vorteil: den Management-Sinn von BlackRock, dem größten und mächtigsten Finanzunternehmen der Welt. Mit über 10 $ Billionen Bei den verwalteten Vermögenswerten hat es Zugang zu Marktdaten und Veränderungen auf dem globalen Markt, die kein anderer erreichen kann. BlackRock hat dies in eine starke Markt-Outperformance mit BST umgesetzt.
Jetzt ist es is Es stimmt, dass BST derzeit mit einem leichten Aufschlag zum NAV gehandelt wird (0.7 %, was ziemlich genau dem Fünfjahresdurchschnitt von 1 % entspricht). Obwohl wir hier im Voraus keinen riesigen Rabatt erhalten, schätzen wir dennoch die Chancen von BST, starke Kursgewinne zu verbuchen, weil es unsere anderen Kriterien leicht erfüllt – und insbesondere wegen des massiven Managementvorteils, den es bei BlackRock hat.
Hier ist noch etwas zu beachten: Dieser wurde in den letzten fünf Jahren bei mehreren Gelegenheiten mit Prämien von über 9 % gehandelt, und es besteht eine große Chance, dass er diese Niveaus wieder erreichen wird, wenn der Tech-Rebound anzieht.
Michael Foster ist der Lead Research Analyst für Konträre Aussichten. Für weitere großartige Einkommensideen klicken Sie hier für unseren neuesten Bericht. “Unzerstörbares Einkommen: 5 Schnäppchenfonds mit sicheren Dividenden von 8.4%."
Offenlegung: keine
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/08/09/3-cash-loaded-funds-almost-all-investors-miss-yields-up-to-8/