3 Alternative Anlagen zur Absicherung gegen Inflation

Angesichts rekordverdächtiger Inflationsraten und eines volatilen Aktienmarkts suchen Sie möglicherweise nach alternativen Wegen, um Ihre Altersvorsorge zu erhalten und zu vermehren. Innerhalb jedes Portfolios umfasst die Absicherung gegen Inflation einige einfache Prinzipien. Suchen Sie zunächst nach Anlagen, die nicht mit Ihrem Vermögen korrelieren (sich in die gleiche Richtung bewegen). Wenn Ihr Portfolio sinkt, werden Ihre nicht korrelierten Investitionen wahrscheinlich steigen. Suchen Sie als Nächstes nach Anlagen mit einem hohen Anteil an innerem Wert, der nicht so stark vom Marktverhalten beeinflusst wird. Erwägen Sie Investitionen, bei denen Sie glauben, dass Geld ausgegeben werden muss, wie Infrastruktur und Rohstoffe.

Während wir tiefer in drei inflationsfreundliche Anlagen eintauchen, die außerhalb des Aktienmarktes gehalten werden, denken Sie daran, dass Anleger steuerbegünstigte Konten wie selbstgesteuerte IRAs (SDIRAs) nutzen können, um diese Anlagen zu halten und eine Strategie zur Diversifizierung des Altersportfolios zu maximieren.

1. Immobilien

Immobilien sind eine traditionelle Absicherung gegen Inflation, da sie als greifbarer Bestand mit begrenztem Angebot einen enormen inneren Wert haben. Sachanlagen wie Immobilien neigen dazu, ihren Wert im Laufe der Zeit zu halten oder zu steigern und in Inflationszeiten zu steigen, was dies zu einem Vermögenswert macht, der nicht übersehen werden sollte.

Während der Einfamilienmarkt im Sommer 2020 eine Massenmigration von Menschen erlebte, die aus Städten in Vororte und ländliche Städte flohen – zweifellos ein durch Covid-19 katalysierter Wohnungsboom –, gibt es viele Möglichkeiten. Die Nachfrage nach Eigenheimen übersteigt das Angebot, und Probleme mit virtuellem Einkaufen, E-Commerce und der Lieferkette bestehen weiterhin die Nachfrage treiben für vielfältiges industrielles Wachstum. SDIRAs, die Vermögenswerte wie REITs, Lagerhäuser und/oder Rohland außerhalb der Börse halten, bieten erhebliche Steuervorteile oder steuerbegünstigtes Wachstum (oder steuerfreies Wachstum, wenn es in einem Roth IRA gehalten wird) und Gewinne, die Cashflow und potenzielles Aufwärtspotenzial schaffen können für langfristige Marktwertsteigerung.

2. Private Equity – Infrastrukturorientiert

Die Infrastruktur des Landes ist so etwas wie eine nie endende Operation, von der allgemeinen Abnutzung über Entwicklungen und Renovierungen bis hin zur Wiederherstellung von Schäden, die durch Naturkatastrophen verursacht wurden. Wir befinden uns derzeit in einer Phase intensiver Entwicklung und Renovierung, und diese Infrastrukturprojekte müssen finanziert werden – die Möglichkeiten eines Investors sind vielfältig. Infrastrukturorientiert Private-Equity-Investitions beschaffen Kapital außerhalb der Börse von Limited Partners (externe Investoren) und verwenden dieses Kapital dann, um in zusätzliche Vermögenswerte oder Operationen zu investieren. Sie ähneln traditionellen Private-Equity-Anlagen, aber diese Anlagen konzentrieren sich auf Versorgungsunternehmen, Transport, soziale Infrastruktur (Krankenhäuser, Schulen) und Energie. Infrastrukturanlagen weisen in der Regel eine relativ geringe Volatilität und eine geringe Korrelation mit anderen Anlageklassen auf; Ausgaben sind für diese Projekte oft obligatorisch, was sie zu einer beliebten Wahl auf dem Markt für alternative Anlagen macht, um zur Absicherung gegen Inflation beizutragen.

3 Rohstoffe

Rohstoffe sind Ressourcen, die normalerweise verbraucht werden und Halbedelmetalle wie Kupfer und Terminkontrakte umfassen. Solche Vermögenswerte findet man auch außerhalb der Börse, aber es gibt ein paar wichtige Punkte, die man beim Investieren beachten sollte.

Kupfer ist ein zyklischer Vermögenswert, d. h. es bewegt sich mit dem Markt. Es ist auch wichtig, sich daran zu erinnern, dass der Wert wie bei jedem materiellen Vermögenswert von der Menge des verfügbaren Angebots abhängt; Dies bedeutet, dass Probleme im Bergbauprozess oder in der gesamten Lieferkette Ihre Investition beeinträchtigen können. Laut der International Copper Association wird Kupfer in den nächsten 50 Jahren voraussichtlich um bis zu 20 % wachsen. Bericht der Weltbank 2017 "Die wachsende Rolle von Mineralien und Metallen für eine kohlenstoffarme Zukunft" identifizierte Metalle, die sehr gefragt wären, um eine kohlenstoffarme/kohlenstofffreie Zukunft zu verwirklichen. Kupfer, Kobalt, Eisenerz, Blei, Lithium, Nickel, Mangan, Platinmetalle und Seltenerdmetalle wurden alle als wesentlich für die Entwicklung einer „kohlenstoffbeschränkten Zukunft“ identifiziert. Der Bericht stellte auch fest, dass wir einen raschen Anstieg der Nachfrage nach Metallen sehen könnten, da die globalen Volkswirtschaften bis 2050 den Übergang zu einem geringeren COXNUMX-Fußabdruck anstreben.

Terminkontrakte sind eine weitere alternative Anlagemöglichkeit innerhalb der Anlageklasse Rohstoffe. Diese Kontrakte umfassen physische Waren und Finanzinstrumente, die die Menge des zugrunde liegenden Vermögenswerts angeben und standardisiert sind, um den Handel an der Terminbörse zu erleichtern. Der Vertrag verpflichtet die Parteien, einen Vermögenswert zu einem vorher festgelegten zukünftigen Datum und Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Die Terminmärkte wurden zu Absicherungszwecken konzipiert. Landwirte könnten ihre Erntepreise durch Verkäufe auf den Terminmärkten schützen, Verarbeiter könnten ihre Angebotspreise durch Käufe schützen. Sie können dasselbe tun: Wenn Sie über ein umfangreiches Aktienportfolio verfügen, können Sie Aktienindex-Futures verwenden, um sich gegen einen Verlust Ihrer Position abzusichern. Der Verkauf eines Futures-Kontrakts zu dem Preis, den Sie zum Schutz Ihres Portfolios benötigen, richtet ihn so ein, dass die Transaktionskosten als Versicherungsprämie wirken, wenn der Preis nicht in Ihre Richtung geht. Wenn der Markt so verläuft, wie Sie es befürchtet haben, werden Sie den Verlust aus dem Futures-Kontrakt ausgleichen, der Ihrem Bestand gegenübersteht. Futures haben tendenziell einen höheren Risikofaktor als andere alternative Anlagen und die Einzelheiten der Kontrakte können komplex sein. Es ist wichtig, den Futures-Markt und die Bedingungen des Futures-Kontrakts vollständig zu verstehen – einschließlich des Kleingedruckten.

Immergrüne Prinzipien des Hedging

Die Erfolge von Alternativen basieren auf der Identifizierung und Nutzung von Chancen in sich verändernden – und oft herausfordernden – Zeiten. Alternative Vermögenswerte, die nicht mit dem Aktienmarkt korrelieren, sind greifbar, bieten einen inneren Wert und können ihren Wert behalten, da obligatorische Ausgaben ein immergrünes Prinzip zur Absicherung Ihres Portfolios gegen Inflation und die Volatilität des Aktienmarktes sind.

SDIRAs und steuerbegünstigtes Investieren

Die Nutzung eines SDIRA zum Halten alternativer Vermögenswerte bietet erweiterte Steuervorteile, die Ihr Altersvorsorgeportfolio bis weit in die Zukunft auffüllen können. Wie bei jeder Anlageentscheidung sind Due Diligence und die Zusammenarbeit mit einem Finanzberater wichtig. Bevor Sie eine Anlageentscheidung in einem neuen Markt treffen, sprechen Sie mit einem Steuer-, Rechts- oder Finanzberater über Ihre spezifische Situation und prüfen Sie, ob alternative Anlagen in Frage kommen Eine selbstgesteuerte IRA ist die richtige Lösung für Ihre Ruhestandsziele.

Die in diesem Artikel bereitgestellten Informationen sind Bildungsinhalte und keine Anlage-, Steuer- oder Finanzberatung. Sie sollten sich an einen zugelassenen Fachmann wenden, um sich in Bezug auf Ihre spezifische Situation beraten zu lassen.