23 Rentengerechte Dividenden für 2023

Zehn Prozent Dividenden sind kein Scherz.

Wir sprechen von 50,000 $ an jährlichen Auszahlungseinnahmen bei 500 $. Oder 100,000 $ an jährlichen Dividenden auf eine Million Dollar.

Dies ist ein ernsthafter Cashflow. Und das Beste ist, wir sprechen von Renditen – was bedeutet, dass wir, wenn wir richtig kaufen, still sitzen, diese Auszahlungen kassieren und unseren Notgroschen intakt halten können.

Großzügige Renditen verschaffen uns einen großen Vorteil gegenüber einfachen Investoren, die traditionelle Blue Chips (mit 2 % bis 3 %) liebäugeln. Das ist nicht genug. Es ist einfache Mathematik.

Lassen Sie uns noch einmal auf das Millionen-Dollar-Portfolio verweisen. Wenn wir in den „breiteren Markt“ investieren, bringt der S&P 500 eine Rendite von 1.5 %. Es ist Proxy, der SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPION
), zahlt ein mageres Jahreseinkommen von 15,000 $.

Lahm!

Für einen Zwei-Personen-Haushalt wir sind $3,310 für die nationale Armutsgrenze!

An diesem Punkt haben wir keine andere Wahl, als an Ihrem Notgroschen herumzukratzen, um die Kluft zwischen diesen Dividendeneinnahmen und Ihren monatlichen Rechnungen auszugleichen. Renditen sind wichtig.

Renditen machen den Ruhestandsunterschied

Zu Ehren von 2023 ziehen wir 23 fette Erträge hoch. Diese Liste zahlt 7 % bis hin zu 18.2 % pro Jahr (yup, das ist kein Tippfehler).

High-Yield-Gruppe Nr. 1: Traditionell

Beginnen wir mit einigen traditionellen Aktien (und OK, einer Master Limited Partnership), die keine besonderen Eigenschaften haben – nur hohe Renditen.

Chesapeake Energy
CHK
(CHK) und Devon Energy
DVN
(DVN) haben keine traditionellen Dividendenprogramme mehr, bei denen sie jedes Quartal den gleichen Betrag (ohne Erhöhungen) zahlen. Dafür kannst du dem Insolvenzschutzantrag des ersteren im Jahr 2020 und der Dividendenkürzung des letzteren im Jahr 2016 und den jahrelangen Aktienblutungen danken.

Jetzt betreiben beide verantwortungsbewusstere Dividendenprogramme, die für ihre rohstofforientierten Geschäftsmodelle sinnvoll sind. Insbesondere haben beide eine regelmäßige Basisdividende, die dann mit zusätzlichen variablen Dividenden auf der Grundlage eines Prozentsatzes des Cashflows erhöht wird. (Devon zahlt bis zu 50 % der Cashflows und Chesapeake zahlt 50 % der Cashflows.)

Western Union
WU
(WU) und Kohls (KSS) spiegeln traditionellere Dividendenprogramme wider – obwohl die Auszahlung des ersteren seit ein paar Jahren bei 23.5 Cent pro Quartal liegt, während das letztere seine Auszahlung im Jahr 2022 buchstäblich verdoppelt hat.

Sonderzahler

Die „Sonderdividenden“ bekommt einen schlechten Ruf von einigen Einkommensjägern. Das liegt daran, dass es sich meistens um einmalige Zahlungen handelt, die aus einem besonderen Ereignis resultieren – sagen wir, ein Unternehmen verkauft einen Teil seines Geschäfts und nutzt einen Teil des Windfalls, um seine Aktionäre zu belohnen. Natürlich würde man in Zukunft keine ähnlichen Dividenden erwarten.

Aber bei einer Handvoll Sonderdividendenzahler kann man eigentlich mit einer einigermaßen regelmäßigen Sonderbehandlung rechnen.

Alte Republik International
ORI
(ORI), ein Anbieter von Sach- und Eigentumsversicherungen, regelmäßig taucht auf meinem High-Yield-Radar auf trotz einer Gesamtrendite von rund 4 %. Das liegt daran, dass es in den meisten Jahren eine großzügige Sonderdividende auszahlt, wenn es die Gewinne zulassen, und oft mehr als die jährliche Summe der vierteljährlichen Auszahlungen verdoppelt. Dennoch sind 3.9 % eine akzeptable Untergrenze, wenn Sie wissen, dass Sie in den meisten Jahren 8 % oder 9 % ausgezahlt bekommen können.

Natürlich gehen einige Sonderzahler zu weit und können sich nicht wirklich auf die Alterseinkünfte verlassen. Von Arch-Ressourcen
BOGEN
' (BOGEN) 18.2 % Rendite, satte 17.5 Prozentpunkte stammen aus zahlreichen Sonderdividenden. Und im Gegensatz zu den anderen Namen auf dieser Liste hat es keine lange Tradition in der Bereitstellung konstanter Sonderdividenden – was es für Anleger, die Wert auf Zuverlässigkeit legen, höchst suspekt macht.

Immobilieninvestmentfond

Real Estate Investment Trusts oder REITs, sind gleichbedeutend mit großzügigen Dividenden. Was Sinn macht – sie sind buchstäblich beauftragt neun Zehntel ihres Einkommens an ihre Aktionäre umzuverteilen.

Aber diese acht REITs schütten mehr aus als die meisten – mindestens die doppelte Rendite auf die Vanguard Real Estate ETF (VNQ
Vnq
).

Zum Beispiel gibt es EPR-Eigenschaften (EPR), ein spezialisierter „Erfahrungs“-REIT, der derzeit mehr als 8 % abwirft. Zu den fast 360 Standorten, die an mehr als 200 Mieter in 44 Bundesstaaten und Kanada vermietet sind, gehören unter anderem AMC (AMC) Theater, Topgolf Driving Ranges, Skigebiete, Wasserparks, sogar Museen. EPR befindet sich immer noch im Erholungsmodus von tiefen COVID-Kämpfen, die dazu führten, dass die Dividende vorübergehend ausgesetzt wurde. Seitdem hat es diese Auszahlung wieder eingeführt, und während die EPR-Aktien im Jahr 2022 zweistellig abrutschen, liegt der REIT in etwa im Einklang mit dem Markt und übertrifft den Immobiliensektor.

Sei einfach vorsichtig. Die meisten dieser REITs erzielen aufgrund der schlechten bis geradezu grausamen Performance im vergangenen Jahr so ​​hohe Renditen – während REITs hinter dem Markt zurückgeblieben sind, haben einige dieser Namen geradezu gelitten und könnten im kommenden Jahr auf größere Schwierigkeiten stoßen. Office Properties Income Trust (OPI) und Piemont Office Realty Trust (PDM) haben im laufenden Jahr bis Ende 45 52 % bzw. 2022 % verloren. Ja, einige Arbeitgeber drängen ihre Arbeitnehmer endlich wieder in die Kabine, aber diese Dynamik könnte nachlassen, wenn die Wirtschaft 2023 in eine Rezession gerät.

Brett Owens ist Chief Investment Strategist für Konträre Aussichten. Für weitere großartige Einkommensideen erhalten Sie in seinem kostenlosen Sonderbericht seinen neuesten Sonderbericht: Ihr Portfolio für den vorzeitigen Ruhestand: Riesige Dividenden – jeden Monat – für immer.

Offenlegung: keine