10 Dinge, die Sie vor 2023 mit Ihrem Finanzberater besprechen sollten

Bevor das Jahr 2022 zu Ende geht, sollten Berater Gespräche mit Kunden zu einer Reihe von Themen aufnehmen, darunter Ruhestand, Investitionen, Versicherungen und Steuern.

Bei vielen dieser Themen gibt es Jahresend- oder Beitragsfristen, die zu beachten sind. Werden sie versäumt, können Strafen, höhere Steuerbelastungen und andere finanzielle Auswirkungen die Folge sein.

Um festzulegen, welche Themen Berater den Kunden vor Jahresende präsentieren sollten, sprach SmartAsset mit Elliot Herman, Partner und Chief Investment Officer bei PRW Wealth Management LLC. Wenn Sie Ihr Finanzberatungsgeschäft ausbauen möchten, schauen Sie sich um Die SmartAdvisor-Plattform von SmartAsset.

Herman ist verantwortlich für den Anlageberatungsprozess seiner Firma, einschließlich der Entwicklung der Anlagestrategie, Asset Allocation, sowie Investmentmanager- und Produkt-Due-Diligence. Er beaufsichtigt auch die Vermögensverwaltungspraxis des Unternehmens und entwickelt Pläne, die sich auf die Bereiche Vermögensübertragung, Ruhestand, Investitionen, Steuern, Risikomanagement und Nachlassplanung.

Das von Susannah Snider, Chefredakteurin für Finanzbildung bei SmartAsset, moderierte Webinar wurde am 17. November per Livestream übertragen.

Hier sind die 10 diskutierten Themen:

1. Beiträge zum Alterskonto

2. Ausschüttungen von Investmentfonds

3. Roth-Umbauten

4. Steuerliche Verlust- und Kapitalertragsernte

5. RMD-Strategien

6. Schenkungsstrategien

7. Einkommensteuerabzug

8. Verwalten von Einkommensteuerklassen

9. Steigende Wiederbeschaffungskosten

10. Beitragen zu HSA-Konten

Weitere Kontext- und Beratungstipps finden Sie im Video.

Das Gremium bot keine Beratung an, und jeder Umstand ist einzigartig. Bei der Umsetzung dieser Strategien sollte ein Steuerexperte konsultiert werden.

Elliot Herman ist kein Mitarbeiter von SmartAsset und kein Kunde von SmartAdvisor. Außerdem wurde er für seine Teilnahme nicht bezahlt.

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Tipps für das Wachstum Ihres Finanzberatungsgeschäfts

• Lassen Sie uns Ihr Partner für organisches Wachstum sein. Wenn Sie Ihr Finanzberatungsgeschäft ausbauen möchten, schauen Sie sich um Die SmartAdvisor-Plattform von SmartAsset. Wir bringen zertifizierte Finanzberater mit passenden Kunden in den USA zusammen

• Erweitern Sie Ihren Radius. SmartAssets aktuelle Umfrage zeigt, dass viele Berater erwarten, sich nach COVID-19 weiterhin aus der Ferne mit Kunden zu treffen. Erwägen Sie, Ihre Suche zu erweitern und mit Investoren zusammenzuarbeiten, die lieber virtuelle Meetings abhalten oder persönliche Meetings auf Abstand halten.

Bildnachweis: ©iStock.com/juststock

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