Über 10 häufig gestellte Steuerfragen – Antworten der Top-Wirtschaftsprüfer

Du suchst nach guter Sommerlektüre? TheStreet versorgt Sie mit Steuertipps von einigen der führenden CPAs und Steuerexperten im ganzen Land.

Stellen Sie sicher, dass Sie diese Seite mit einem Lesezeichen versehen, wir werden sie den ganzen Sommer über mit Tipps aktualisieren. Die CPAs von TheStreet beantworten häufig gestellte und häufig gesuchte Steuerfragen.

Steuerfragen, beantwortet von CPAs und Steuerexperten

1. „Ich verdiene nicht viel Geld, muss ich wirklich meine Steuererklärung abgeben?“

Wir hören diese Frage oft von Gen Z und Millennials. Die kurze Antwort ist ja! Selbst wenn Sie die Einkommensschwelle des IRS nicht erfüllen, sollten Sie Ihre Steuern wirklich einreichen.

„Seine Steuern nicht zu zahlen ist einer der größten Fehler, die Gen Z und Millennials machen“, so Lisa Greene-Lewis, Wirtschaftsprüfer (CPA) und Steuerexperte für TurboTax.

Zitate | Größte Fehler, die Gen Z und Millennials bei ihren Steuern machen

Lisa Greene-Lewis, CPA- und TurboTax-Expertin

Lisa Greene-Lewis, CPA- und TurboTax-Expertin

„Sie könnten die Möglichkeit verpassen, dieses (Geld) zurückzubekommen, wenn sie Bundessteuern einbehalten, sowie einige Bildungskredite“, so Lewis.

2. „Wie organisiere ich meine Steuerunterlagen?“

„Die Einreichung im nächsten Jahr beginnt damit, dass sie jetzt organisiert wird“, sagt Jeffrey Levine, Wirtschaftsprüfer und Steuerberater von Buckingham Strategic Wealth Partners. „Einen Ort zu haben, an dem Sie alles aufbewahren, was mit Ihren Steuern zu tun hat, ist das Wichtigste“.

Welche Unterlagen sollten Sie also aufbewahren? Levine sagt, Sie sollten Kopien von Dokumenten aufbewahren, die schwer zu beschaffen sind, wie Steuererklärungen, rechtsgültige Verträge, Versicherungsansprüche und Identitätsnachweise.

Empfohlen: Dokumente, die Sie für die Steuerzeit aufbewahren sollten

Organisieren Sie jetzt wichtige Dokumente

Welche Dokumente sollten Sie aufbewahren?

Bewahren Sie schwer zugängliche Dokumente auf, wie z.

Steuerrückzahlungen
Gesetzliche Verträge
Versicherungsansprüche
Identitätsnachweis

Wie lange sollten Sie Ihre Aufzeichnungen aufbewahren?

Eine gute Faustregel lautet, Finanzunterlagen und Dokumente nur so lange wie nötig aufzubewahren. Hier sind einige Empfehlungen, wie lange bestimmte Dokumente aufbewahrt werden sollten.

Aufzeichnungen zur Aufbewahrung für ein Jahr oder weniger:

Kontoauszüge von Banken oder Kreditgenossenschaften
Kreditkartenabrechnungen
Stromrechnungen
Auto- und Hausratversicherungen

Aufzeichnungen, die länger als ein Jahr aufzubewahren sind:

Steuererklärungen und Belege (mindestens 3 Jahre nach Einreichung der Erklärung aufbewahren)
Hypothekenverträge (aufbewahren, bis die Hypothek befriedigt ist und Sie einen Befriedigungsnachweis haben)
Immobilienbewertungen (aufbewahren, solange Sie die Immobilie besitzen)
Jährliche Renten- und Anlageabrechnungen (Jahresabrechnungen aufbewahren, aber Monats- oder Quartalsberichte verwerfen)
Quittungen für größere Anschaffungen und Renovierungsarbeiten (mindestens 3 Jahre nach Verkauf der Immobilie aufbewahren)

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Auf unbestimmte Zeit aufzubewahrende Aufzeichnungen:

Geburts-, Sterbe- und Heiratsurkunden
Adoptionsaufzeichnungen
Staatsbürgerschafts- und Militärentlassungspapiere
Sozialversicherungsausweis

„Wer besser organisiert ist, wird es in Zukunft leichter haben und weniger Steuern zahlen“, so Levine.

Zitate| So erhalten Sie einen Sprung in die Steuersaison 2023

Jeffrey Levine, Chief Planning Officer, Buckingham Strategic Wealth

TheStreet empfiehlt: Shred-It oder Save It: Ein Leitfaden zum Organisieren wichtiger Dokumente

Experten von TurboTax Live kümmern sich um Sie. Expertenhilfe auf Ihrem Weg: Holen Sie sich unterwegs Hilfe oder geben Sie Ihre Steuern ab. Sie können online live mit Steuerexperten sprechen, um unbegrenzte Antworten und Ratschläge zu erhalten, ODER lassen Sie einen engagierten Steuerexperten Ihre Steuern für Sie erledigen, damit Sie sich auf Ihre Steuererklärung verlassen können. Genießen bis zu einem zusätzlichen Rabatt von 20 $, wenn Sie mit TurboTax Live beginnen.

3. „Was sind geschätzte Steuern?“

Wenn Sie ein kleines Unternehmen sind, sind Sie wahrscheinlich vertraut mit geschätzten Steuern. „Die geschätzte Steuer ist die Zahlungsmethode, die nicht der Quellensteuer unterliegt“, so der IRS. com.

CJ Miller, CFP®, RMA® ist ein Finanzplaner mit Vernünftiges Geld, erklärt, dass „geschätzte Steuerzahlungen erforderlich sind, weil das US-Steuersystem als ‚Pay-as-you-go. "

„Die Regierung will ihr Geld im Voraus“, sagt Miller, „also verlangen sie, dass Sie jedes Quartal Zahlungen leisten, um die erwartete Steuer auf alle in diesem Quartal erzielten Einnahmen zu decken. Das ist auch der Grund, warum Steuern von Ihrem Gehaltsscheck in jeder Zahlungsperiode einbehalten werden.“

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4. „Wer zahlt die geschätzten Steuern?“

„Einzelpersonen, einschließlich Einzelunternehmer, Partner und Anteilseigner von S-Gesellschaften, müssen im Allgemeinen geschätzte Steuerzahlungen leisten, wenn sie erwarten, Steuern in Höhe von 1,000 USD oder mehr zu schulden, wenn ihre Steuererklärung eingereicht wird.“ laut der IRS.com-Website.

5. „Wann sind die geschätzten vierteljährlichen Steuerzahlungen fällig?“

Hier ist die voraussichtlicher Steuerzahlungsplan. Fällt das Fälligkeitsdatum auf ein Wochenende oder einen Feiertag, ist die Zahlung natürlich am nächsten Werktag fällig.

April 15
Juni 15
September 15
15. Januar des Folgejahres

Grafik: Steuerdaten und -fristen 2022

6. „Werden meine Krypto-Investitionen besteuert?“

Wenn Sie zu den vielen gehören, die jetzt Kryptowährung kaufen und verkaufen, dann erwarten Sie, dass sie besteuert wird. „Transaktionen in virtuellen Währungen sind steuerpflichtig laut Gesetz genau wie Transaktionen mit anderen Immobilien“, so der IRS.

Wann sind also Ihre virtuellen Transaktionen steuerpflichtig? Lisa Greene-Lewis ist Wirtschaftsprüfer (CPA) und Steuerexperte für TurboTax sagt: „Ich höre oft die Frage, dass Leute nicht einmal wissen, wann ihre Transaktionen steuerpflichtig sind. Sie haben kein steuerpflichtiges Ereignis, bis Sie Ihre Aktien oder Krypto verkaufen.“

Zitate | Kryptowährungs- und Aktienberatung für neue Investoren

Lisa Greene-Lewis, CPA- und TurboTax-Expertin

Lisa Greene-Lewis, CPA- und TurboTax-Expertin

„Abhängig davon, wie lange Sie Ihre Aktien halten, bevor Sie sie verkaufen, werden Sie auch so besteuert. Wenn Sie Ihre Aktien oder Kryptos länger als ein Jahr halten, profitieren Sie von diesen langfristigen Kapitalgewinnen, die geringer sind, Sie werden weniger besteuert“, so Greene-Lewis. „Und dann denken Sie auch daran, ob Sie beim Verkauf Verluste bei Aktien oder Krypto-Verluste hatten, was viele Leute nicht haben. Aber wenn Sie es getan haben, können Sie Ihre Gewinne mit diesen Verlusten ausgleichen. Und dann können Ihre Verluste auf Ihr normales Einkommen übertragen werden, wie Sie wissen, Ihr W-2-Einkommen oder Einkommen aus selbstständiger Tätigkeit, und das sind bis zu 3,000 US-Dollar.“

Grafik: Kurzfristig vs. Langfristige Kapitalgewinne

TurboTax, der offizielle Steuerpartner von TheStreet, teilt a vollständiger Leitfaden für neue Investoren, einschließlich gängiger Steuerformulare und Anlageunterlagen, die Sie aufbewahren sollten.

7. „Sind meine Heimwerkerarbeiten steuerlich absetzbar?“

„Für die meisten Menschen ist es eine persönliche Ausgabe, wenn Sie Heimwerkerarbeiten durchführen, und daher ist es nicht abzugsfähig. Jetzt ist natürlich jede Situation anders und deshalb ist unser Steuersystem so herausfordernd, weil sich alles um Fakten und Umstände dreht“, sagt Levine in einem Interview mit Robert Powell von Retirement Daily.

Es gibt gute Nachrichten. Es gibt Dinge, die Sie tun, die möglicherweise nicht abzugsfähig sind, Ihnen aber dennoch einen Steuervorteil verschaffen können. „Zum Beispiel energieeffiziente Verbesserungen“, sagt Levine. „Wenn Sie Sonnenkollektoren auf Ihrem Dach anbringen oder Ihre Fenster oder Türen durch energieeffizientere Optionen ersetzen, können Sie Kredite erstellen.“

Zitate| Was sind einige steuerlich absetzbare Heimwerkerarbeiten?

Jeffrey Levine, Chief Planning Officer, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, Chief Planning Officer, Buckingham Strategic Wealth

Lesen Sie mehr über Kapitalverbesserungen, Verbesserungen vs. Reparaturen und mehr: Heimwerken und Ihre Steuern.

8. „Ich bin selbstständig, kann ich mein Eigenheim steuerlich vergünstigen?“

Laut Zahlen vom Juni gibt es mehr als 9 Millionen Selbständige Bureau of Labor Statistics. So ist es nicht verwunderlich, dass Selbständige fragen, ob sie eine Steuervergünstigung erhalten können, indem sie ihr Eigenheim geltend machen.

„Als Selbständiger werden zunächst einmal keine Steuern regelmäßig abgezogen, wissen Sie, als Quellensteuer. Wenn Sie also glauben, dass Sie $1,000 oder mehr schulden, müssen Sie geschätzte Steuern zahlen“, sagt Lewis.

Zitate| Steuern & Fernarbeit: Abzüge für Mitarbeiter, die von zu Hause aus arbeiten

Lisa Greene-Lewis, CPA- und TurboTax-Expertin

Lisa Greene-Lewis, CPA- und TurboTax-Expertin

„Aber auf der anderen Seite gibt es viele Abzüge, die Sie in Anspruch nehmen können, wenn Sie selbstständig sind, solange sie in direktem Zusammenhang mit Ihrem Unternehmen stehen. Denken Sie also daran, dass Ausgaben wie Computerausrüstung oder wenn Sie eine Website für Ihr Unternehmen oder Büromöbel und andere Dinge für Ihr Büro entworfen haben, absetzbar sind und Ihre Steuersituation wirklich verbessern.“

Sehen Sie sich unten weitere Abzüge an oder lesen Sie den TurboTax-Leitfaden weiter steuerliche Abzüge im Homeoffice.

9. „Ich bin selbstständig, welche Formulare brauche ich?“

Wenn Sie selbstständig sind und Geld verdienen, machen Sie sich bereit, ein Formular auszufüllen Anzahl selbstständiger Formen.

„Also sollten sie (Selbständige) nach 1099-NEC Ausschau halten, das ist ziemlich neu“, so Lewis. „Früher war es 1099-MISC, aber jetzt ist es 1099-NEC, und es meldet jedes Einkommen von $600 oder mehr, das Sie gemacht haben. Außerdem werden alle Ihre Einkünfte sowie Ihre abzugsfähigen Ausgaben in Anhang C aufgeführt. Und dies wird mit Ihrer persönlichen Steuererklärung eingereicht.“

Diese Formulare finden Sie auf der Website IRS.com. Wir haben Ihnen die Suche erspart, hier sind sie:

Sie können mehr über die steuerlichen Pflichten von Selbstständigen, zu berücksichtigende Formulare und sogar darüber, wie Sie Ihre Jahreserklärung einreichen, erfahren IRS-Steuerzentrum für Selbständige.

Empfohlen zu lesen: Steuerleitfaden für Selbstständige für Einsteiger

10. „Wird eine virtuelle Währungstransaktion besteuert?“

Wir befinden uns jetzt in einer Zeit, in der wir Währung haben und virtuelle Währung. Währung ist das Zeug, das Sie oft in Ihrer Tasche haben, eine Standardform von Geld, die in jedem Land verwendet wird.

Virtuelle Währung hingegen ist eine Währung, die als Ersatz für echte Währung fungiert. Bitcoin zum Beispiel ist eine digitale Währung. Es kann schließlich in US-Dollar umgerechnet werden.

Kann eine virtuelle Währungstransaktion also steuerliche Auswirkungen haben? Laut IRS „müssen Steuerzahler, die Transaktionen in virtueller Währung tätigen, diese Transaktionen möglicherweise in ihren Steuererklärungen melden“.

Empfohlen zu lesen: Ihr Krypto-Steuerleitfaden

11. „Kann ich mein Haus steuerfrei vermieten?“

Denken Sie darüber nach, Ihr Zuhause auf Airbnb oder VRBO zu vermieten? Unter den richtigen Umständen könnte diese Vermietung steuerfrei sein, so Jeffrey Levine, CPA und Steuerberater von Buckingham Strategic Wealth Partners.

Zitate| Vermieten Sie Ihr Haus steuerfrei mit dieser übersehenen Steuerausnahme

Jeffrey Levine, Chief Planning Officer, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, Chief Planning Officer, Buckingham Strategic Wealth

„Das könnte dein Haus sein, in dem du die meiste Zeit lebst. Und wenn das der Fall ist, hängt ein Teil davon davon ab, wie viel Sie über Airbnb vermieten“, sagt Levine. „Wenn es nur für einen kurzen Zeitraum ist, wie zwei Wochen oder weniger, können Sie dieses Einkommen tatsächlich haben, diesen Bob steuerfrei bekommen. Zwei meiner Lieblingswörter sind steuerfrei.“

12. „Muss ich Steuern zahlen, wenn ich dieses Jahr über 600 $ von Venmo-Überweisungen erhalte?“

Die Regeln dazu, was Sie als Einkommen geltend machen müssen, haben sich nicht geändert, aber die Regeln zur Berichterstattung für Geldtransferunternehmen von Person zu Person wie Venmo und PayPal haben sich geändert. Wenn Sie ab 2022 über eine dieser Plattformen 600 USD oder mehr erhalten und diese Zahlungen als Käufe oder für Waren und Dienstleistungen eingestuft werden, müssen sie dies dem IRS mit dem Formular 1099-K melden und Ihnen gleichzeitig eine Kopie zusenden . Dies sollte kein Problem darstellen, da jedes Geld, das Sie als Geschäftseinnahmen erhalten, sowieso steuerpflichtig ist, sodass davon ausgegangen wird, dass Sie bereits vorhatten, diese Einkünfte in Ihrer Steuererklärung geltend zu machen. Wenn Sie Geld an einen Freund senden, um ihm die Ausgaben zu erstatten, stellen Sie sicher, dass Sie dies als Zahlung an Freunde und Familie klassifizieren, um die Meldung zu vermeiden, da der IRS erwartet, dass Beträge, die auf 1099-K-Formularen gemeldet werden, als Einkommen auf Ihrem Konto erscheinen Steuererklärung, normalerweise auf Schedule A, wenn Sie ein Einzelpraktiker oder eine LLC mit einem einzigen Mitglied sind.

Quelle: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo