Ethereum NFT-unterstützter Kreditmarkt heizt sich auf, da CryptoPunks-Eigentümer 8.3 Millionen Dollar leiht

Das Auktionshaus Sotheby's sollte eine Menge 104 von hohem Wert anbieten CryptoPunks NFTs im Februar mit einer geschätzten Ausbeute von 20 bis 30 Millionen US-Dollar für das Set. Stattdessen ist der Eigentümer der Ethereum NFTs zog das Los Minuten vor Beginn der Auktion zurück– und brüstete sich damit, Sotheby's auf Twitter zu „roggen“.

Stattdessen hat 0x650d – der pseudonyme Eigentümer dieser NFTs – jetzt einen Kredit in Höhe von 8.3 Millionen Dollar aufgenommen, wobei er die Gruppe von CryptoPunks als Sicherheit verwendet, der größte derartige Kredit, der bisher gemeldet wurde.

Das Darlehen vom 1. April übertrifft eines, das durch ein separates Bündel von 101 CryptoPunks von einem anderen Inhaber gesichert ist, der sich Anfang März 8 Millionen Dollar gesichert hat. Beide Kredite wurden durchgeführt NFTfi, ein NFT-unterstützter Kreditmarktplatz, mit einer Liquiditätsbereitstellung DAO (oder dezentrale autonome Organisation) genannt Metastraße das Anbieten der Gelder bei beiden Gelegenheiten.

"Danke an die Chads [bei MetaStreet] für die Erschließung von 8.32 Millionen an Liquidität für meine CryptoPunks, während ich gleichzeitig das Aufwärtspotenzial meiner Sammlung behalten kann“, 0x650d twitterte. Entschlüsseln Ich habe 0x650d kontaktiert, um weitere Informationen zum Darlehen und der früheren Entscheidung, die Sotheby's-Auktion abzusagen, zu erhalten, aber keine Antwort erhalten.

Das Darlehen sieht vor, dass 0x650d 8.32 Millionen ausleiht DAI Stablecoin mit einem 90-tägigen Rückzahlungsfenster und einem effektiven Jahreszins von 10 %, gemäß Angaben von NFTfi. Es ist das bisher größte Beispiel für den wachsenden Trend, dass NFT-Sammler ihre wertvollen Bestände nutzen, um kurzfristige Liquidität freizusetzen, anstatt die NFT für eine einmalige Auszahlung zu verkaufen.

Als der Wert des NFT-Marktes im Laufe des letzten Jahres explodierte, suchten einige Besitzer von „Blue Chip“-NFT-Sammlungen nach Möglichkeiten, kurzfristig von ihren zunehmend wertvollen Vermögenswerten zu profitieren. Hier kommt NFTfi ins Spiel, als Peer-to-Peer-Marktplatz, der NFT-Eigentümer mit Liquiditätsanbietern verbindet, die Kredite in Wrapped Ethereum (WETH) oder DAI anbieten können. Andere solche NFT-unterstützte Kreditplattformen umfassen Arkade und Drops.

Stephen Young, CEO von NFTfi, sagte Entschlüsseln dass sein Marktplatz inzwischen mehr als 110 Millionen US-Dollar an über 6,500 Krediten abgewickelt hat – davon 70 Millionen US-Dollar im Jahr 2022.

Ein NFT-Inhaber kann eine Brieftasche mit NFTfi verbinden und auswählen, für welche NFT(s) er einen Kredit beantragen möchte, und die gewünschten Bedingungen angeben. Von dort aus können Anbieter Angebote machen. Bei Annahme werden bei der On-Chain-Transaktion Gelder vom Liquiditätsanbieter an den NFT-Inhaber gesendet, während die NFT treuhänderisch verwahrt wird Smart-Vertrag für die Dauer der Leihfrist.

Es besteht ein Risiko auf beiden Seiten. Wenn ein Kreditnehmer das Darlehen nicht innerhalb des festgelegten Zeitrahmens zurückzahlt, fällt das Darlehen aus und der Kreditgeber könnte den Vermögenswert kündigen und beanspruchen. Und für Anbieter, da der NFT-Markt bekanntermaßen volatil ist, besteht immer die Möglichkeit, dass ein beschlagnahmter Vermögenswert an Wert verliert.

Die Ausfallrate für Transaktionen liegt laut Young bei etwa 11 %, während die Ausfallrate, gemessen am Kreditvolumen, weniger als 7 % beträgt. Das bedeutet, dass die Kredite gegen NFTs mit niedrigerem Wert mit größerer Wahrscheinlichkeit ausfallen, möglicherweise aufgrund des sinkenden Werts der Vermögenswerte. Es ist durchaus möglich, dass NFT-Inhaber einfacher davon profitieren, wenn sie ihre Kredite nicht in Anspruch nehmen.

Jeder kann leihen, jeder kann verleihen

NFTfi unterstützt mehr als 150 Ethereum NFT-Sammlungen, einschließlich der Der Bored Ape Yacht Club, Kunstblöcke, Vee-Freunde und Mutant Ape Yacht Club. Das bisher größte einzelne NFT-Darlehen auf der Plattform war für ein Autoglyph, ein limitiertes Projekt des CryptoPunks-Schöpfers Larva Labs. Dieses Darlehen brachte dem Kreditnehmer im Oktober über 1.4 Millionen US-Dollar ein, wiederum über MetaStreet.

Es sind jedoch nicht nur Unternehmen und Organisationen, die Liquidität für NFT-unterstützte Kredite bereitstellen. Jeder, der über überschüssige Kryptowährung verfügt, kann sich an die Plattform anschließen und einen Kredit gewähren, sagte Young, um eine zusätzliche Rendite auf seine Gelder zu erzielen – oder um zu versuchen, die NFT-Sicherheiten durch einen Ausfall zu sichern.

Der Raum werde „viel professionalisierter“, erklärte Young, insbesondere in Bezug auf Blue-Chip-Assets wie CryptoPunks, Autoglyphs und Bored Apes. Mehr institutionelle Parteien bieten Liquidität an, sagte er, während einige Händler KI-gesteuerte Bots bauen, die Vermögenswerte automatisch bewerten und Angebote machen.

Und während einige Kreditnehmer NFT-gestützte Kredite aufnehmen, um noch mehr NFTs zu kaufen oder Krypto-Trades zu tätigen, setzen andere Mittel für reale Zwecke frei. Young erzählte die Geschichte von jemandem, der ein Doodles NFT benutzte, um einen 4-ETH-Kredit aufzunehmen, um einen Lastwagen zu kaufen um die Hilfsmaßnahmen der Ukraine zu unterstützen, und er konnte von einem Kreditgeber ein Darlehen mit 0 % effektivem Jahreszins erhalten, um bei der Sache zu helfen.

Es ist noch relativ früh für den NFT-Markt und sogar noch früher für den NFT-unterstützten Kreditmarkt, aber Young sagte, er gehe davon aus, dass die Marktdurchdringung basierend auf dem gesamten NFT-Handelsvolumen auf 10 % wachsen könne. Sie wird derzeit auf 0.5 % geschätzt.

„Da unser Leben immer mehr digital ist, mehr Wert im digitalen Raum entsteht und immer mehr physische Dinge als NFTs repräsentiert werden, sehe ich nicht wirklich, dass sich dieses Schleusentor umkehrt“, fügte Young hinzu. „Da in diesen Vermögenswerten immer mehr Wert entsteht, werden die Menschen Finanzinstrumente brauchen.“

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