Mit DeFi jetzt im Bärenmarktgebiet bauen diese Projekte auf den nächsten Bullenlauf – crypto.news

Krypto-Investoren haben in den letzten Monaten eine schwere Zeit hinter sich, da praktisch jedem Projekt in diesem Bereich Liquidität und Wert entzogen wurden. 

Es war ein schlimmer Schock. Der Preis von Bitcoin und verschiedenen anderen Token erreichte Anfang 2021 seinen Höhepunkt, worauf im Hochsommer eine kurze Korrektur folgte, die zu einem Preisverfall führte. Doch gegen Ende des Jahres erholten sich die Kryptowährungen rasant, und Bitcoin erreichte Mitte November 68,000 ein neues Allzeithoch von knapp über 2021 US-Dollar. Unterdessen stieg das gesamte Krypto-Transaktionsvolumen auf 15.8 Billionen US-Dollar und wuchs um atemberaubende 567 % das vorherige Jahr. 

Gerade als alle damit rechneten, auf dem Mond zu landen, vollzogen die Kryptomärkte eine scharfe Kehrtwende. Was im Dezember als Rinnsal begann, entwickelte sich schnell zu einer Kaskade, bei der die Kryptowerte im Laufe des Januars stark einbrachen. In diesem Monat fiel der Gesamtwert des Kryptowährungsmarktes unter 2 Billionen US-Dollar und die negative Stimmung verstärkte sich schnell.

Mit dem plötzlichen Liquiditätsverlust gerieten Dutzende Krypto-Projekte bald ins Wanken – keines mehr als das Terra-Ökosystem, dessen TerraUSD- und LUNA-Token im Mai bekanntermaßen innerhalb von nur 48 Stunden den Staub aufwirbelten. Kurz darauf ergriff das DeFi-Protokoll Celsius drastische Maßnahmen, um ein ähnliches Schicksal zu verhindern, und stoppte alle Kundenabhebungen von seiner Plattform. Ähnliche Ereignisse ereigneten sich schnell bei Unternehmen wie BlockFi, Babel Finance und Vauld.

Laut Daten von Coingecko war der Wert des breiteren DeFi-Ökosystems bis Mitte Juni von einem Höchststand von 175 Milliarden US-Dollar im November 2021 auf nur noch 40 Milliarden US-Dollar Anfang Juni eingebrochen. Da sich der Markt offenbar jetzt im freien Fall befindet, fragen sich viele Menschen natürlich, ob der DeFi-Sektor ins Stocken geraten ist. 

Bärenmärkte sind etwas für Bauherren

Man könnte es Beobachtern verzeihen, wenn sie glauben, dass dies der Todesstoß für Kryptowährungen sei, aber Langzeitbeobachter von Kryptowährungen wissen ganz genau, dass das, was jetzt passiert, nur der letzte Einbruch in einer Achterbahnfahrt ist, die nie aufhört. Tatsache ist, dass der Kryptomarkt durch heftige Höhen und Tiefen gekennzeichnet ist, die sich mit der Zeit und dem Erreichen neuer Allzeithochs immer weiter zu verstärken scheinen. 

Rasante Rückgänge auf dem Kryptomarkt sind mittlerweile als „Krypto-Winter“ bekannt und führen zwar zum Scheitern vieler nicht nachhaltiger Projekte, doch treue Entwickler wissen, dass solche Zeiten die beste Zeit sind, sich auf die Arbeit zu machen und etwas aufzubauen. Wenn die Erwartungen niedrig sind, können tragfähige Projekte ruhig mit ihrer Arbeit fortfahren und an Fahrt gewinnen, wenn der nächste Bullenmarkt kommt. 

Die meisten Analysten gehen davon aus, dass sich der Kryptomarkt früher oder später erholen wird. Während der Krypto-Winter mehrere Jahre andauern könnte, ist Citi zuversichtlich, dass die Metaverse-Wirtschaft, die von Krypto angetrieben wird, bis zum Ende des Jahrzehnts ein Volumen von 13 Billionen US-Dollar erreichen wird, angetrieben von einer aktiven Nutzerbasis von mehr als fünf Milliarden Menschen. Während der Citi-Bericht zu dem Schluss kommt, dass traditionelles Geld weiterhin eine Rolle in der Metaverse-Wirtschaft spielen wird, wird auch ein Großteil des Handels durch Krypto angetrieben. 

Daher wird DeFi voraussichtlich eine Schlüsselrolle bei der Förderung dieses Wachstums spielen, und die Geschichte lehrt uns, dass viele der erfolgreichsten Krypto-Projekte in Bärenmärkten entstehen. 

Ein Paradebeispiel hierfür ist der OpenSea NFT-Marktplatz. Das Unternehmen wurde 2017 ins Leben gerufen, als NFTs mit Projekten wie CryptoKitties und CryptoPunks gerade erst auf dem Vormarsch waren, und geriet bald in unruhiges Fahrwasser. Anfang 2018 befand sich der Kryptomarkt im freien Fall und erlebte einen über zweijährigen Winter, in dem der Preis von Bitcoin um mehr als 80 % fiel. 

Während andere erneut den Niedergang der Kryptowährung feierten, schien OpenSea zur Mittelmäßigkeit verurteilt zu sein. Noch im Jahr 2020 hatte es mit nur 4,000 Nutzern und einem monatlichen Transaktionswert von lediglich 1.1 Millionen US-Dollar Probleme. Aber das Team baute weiter auf und seine Bemühungen zahlten sich schließlich aus. Mit dem Krypto-Bullenmarkt 2021 entwickelte sich OpenSea schnell zu einem NFT-Kraftpaket und hat heute einen Wert von über 13 Milliarden US-Dollar mit mehr als einer Million aktiven Nutzern auf seiner Plattform. 

OpenSea ist jedoch nicht das einzige Beispiel. Es ist kein Zufall, dass der Grundstein für mehrere ikonische Krypto-Projekte zu einer Zeit gelegt wurde, als Krypto dem Tode nahe zu sein schien. Coinbase entstand während eines der frühesten Krypto-Bärenmärkte im Jahr 2012, während Ethereum auf dem Höhepunkt eines weiteren Absturzes im Jahr 2015 geboren wurde und Uniswap etwa zur gleichen Zeit wie OpenSea ans Licht kam. 

Die DeFi-Regulierung ist eine solide Wette

Die Geschichte deutet darauf hin, dass es jetzt an der Zeit sein könnte, dass die nächste Generation bahnbrechender Krypto-Projekte auf den Markt kommt, und nirgendwo trifft dies mehr zu als in einem kämpfenden DeFi-Sektor, der derzeit am Boden liegt. Der Marktrückgang ist für viele Anleger unbestreitbar schmerzhaft, andererseits wird er wahrscheinlich viele der nicht nachhaltigen Projekte aussortieren, die in diesem Bereich nichts zu suchen haben. Dies wiederum kann neue Möglichkeiten für gesündere Projekte schaffen, die letztendlich die nächste Phase des DeFi-Wachstums vorantreiben. 

Ein DeFi-Startup, das in den kommenden Jahren nicht nur überleben, sondern vielleicht sogar gedeihen wird, ist Phree. Da sich der diesjährige Krypto-Crash als der schmerzhafteste aller Zeiten erwies, haben die Forderungen nach einer stärkeren Regulierung in diesem Bereich ihren Höhepunkt erreicht. 

Das sind gute Nachrichten für Phree, das sich das ehrgeizige Ziel gesetzt hat, den DeFi-Sektor zu regulieren. Insbesondere zielt Phree darauf ab, die gleichen Compliance-Regeln wie im traditionellen Finanzsektor auf den DeFi-Bereich zu übertragen. Auf diese Weise wird DeFi für traditionelle Institutionen wie Banken viel schmackhafter und öffnet die Schleusen für die enorme Liquidität, die sie kontrollieren. 

Phree glaubt, dass DeFi sein Potenzial als „Banking für Menschen ohne Bankverbindung“ nur dann ausschöpfen wird, wenn es in der Lage ist, die Welt des Mainstream-Finanzwesens zu erschließen. Für dieses Argument gibt es gute Argumente, aber traditionelle Institutionen werden DeFi erst dann mit der Wimper zucken, wenn sich die Dinge ändern. Sie sind zu vorsichtig gegenüber dem Risiko, der mangelnden Sicherheit und der Verbreitung von Betrug und Betrügereien, die in diesem Bereich häufig vorkommen. 

Phree hofft, diese Wahrnehmung von DeFi zu ändern, indem es eine konforme Ökosystem-as-a-Service-Plattform mit konformen, erlaubnisfreien und transparenten Protokollen aufbaut, um institutionelle Anleger anzuziehen. Mit seiner konformen Plattform wird Phree in der Lage sein, Anlegern ein Sicherheitsnetz für den Fall von Schwachstellen und Betrug bei Smart Contracts zu bieten. Durch die zunehmende Regulierung von DeFi wird auch die Gefahr von Rugpulls verringert, da es für nicht konforme Protokolle schwieriger wird, Investitionen anzuziehen. 

Es gibt allen Grund zu der Annahme, dass Phree in Zukunft eine Schlüsselrolle dabei spielen wird, die Welt von DeFi mit dem traditionellen Finanzwesen zu verbinden. Phree beabsichtigt, seine Plattform zusammen mit einem Asset-Backed-Stablecoin Anfang nächsten Jahres auf den Markt zu bringen. 

Transparenz in DeFi bringen

Man könnte argumentieren, dass einer der Gründe, warum DeFi-Investoren während der aktuellen Baisse so viel an Wert verloren haben, in der Komplexität der Protokolle liegt, in die sie investieren. Hätten Investoren verstanden, worauf sie sich bei Projekten wie Terras Anchor Protocol einlassen, oder? Celsius, vielleicht sind sie gut davongekommen und haben sich viel Schmerz erspart. 

Aus diesem Grund sind wir optimistisch, was die Aussichten von HyperDEX Finance angeht, das darauf abzielt, Anlegern dabei zu helfen, die richtige Anlagestrategie zu wählen, die ihrem Risiko-Ertrags-Profil entspricht. 

HyperDEX erreicht dies, indem es DeFi-Investitionen durch Produkte namens „Cubes“ vereinfacht, die es Benutzern ermöglichen, aus einer Vielzahl von Anlagestrategien auszuwählen, die ihrer Risikotoleranz entsprechen. Das unterscheidet sich von den meisten bestehenden DeFi-Protokollen, die einen großzügigen APY anbieten, aber oft zu komplex sind, als dass Benutzer das Risiko, das sie eingehen, richtig verstehen könnten.

Die Cubes von HyperDEX bieten drei Hauptanlagestrategien, beginnend mit einem Fixed-Income-Cube, der über einen bestimmten Zeitraum eine garantierte feste Rendite bietet; ein Algo Trading Cube, der durch die Handelsalgorithmen von HyperDEX eine variable Rendite verspricht; und ein Race Trading Cube, der es Anlegern ermöglicht, über den Preis bestimmter Vermögenswerte zu spekulieren. 

Während die drei verfügbaren Strategien leicht zu verstehen sind, peppt das Protokoll die Sache mit sogenannten „HyperCubes“ auf, die es Benutzern ermöglichen, zusätzlich zu ihrer Primärinvestition gleichzeitig die nativen HYP-Tokens der Plattform einzuzahlen. Dies erhöht das Risiko, bietet aber auch eine großzügige Belohnung für die Rendite des Benutzers. Beispielsweise bietet ein Fixed Income HyperCube eine Rendite von 20 % auf eingezahlte HYP-Tokens, während die Algo Trading- und Race Trading-HyperCubes beide eine zusätzliche Rendite in HYP bieten, die dem Gewinn oder Verlust der ursprünglichen Anlagerendite entspricht. Mit anderen Worten: HyperCubes bieten Benutzern die Möglichkeit, „parallele Gewinne“ zu erzielen. Gleichzeitig wird erwartet, dass die Nachfrage nach HyperCube-Investitionen letztendlich den Wert von HYP steigern wird, was zu noch größeren Erträgen führen wird. 

Der Hauptvorteil von HyperDEX liegt nicht so sehr in den Belohnungen, sondern in der Art und Weise, wie es DeFi-Investitionen vereinfacht, sodass Benutzer genau verstehen können, wie hoch das Risiko ist, dem sie mit ihren Investitionen ausgesetzt sind. Angesichts der zahlreichen Schrecken, die DeFi-Investoren in den letzten Monaten erdulden mussten, sind Anleger zunehmend misstrauisch gegenüber Plattformen geworden, die hohe Renditen versprechen. Es ist daher wahrscheinlich, dass die Nachfrage nach transparenteren Produkten dieser Art groß sein wird. 

Aufbau auf einem soliden Fundament

Eine weitere DeFi-App, die DeFi-Benutzern das Leben einfacher macht, ist Klever, die darauf abzielt, zwei der drängendsten Probleme im heutigen Krypto-Bereich anzugehen – nämlich Sicherheit und Benutzererfahrung. 

Klever ist eine aufstrebende Anwendung, die sich als vertrauenswürdiges Tor zu DeFi versteht und ein sicheres und schnelles Erlebnis mit einfachem Onboarding für neue Benutzer schafft, die gerade erst in den Krypto-Bereich einsteigen. 

Die Grundlage von Klever ist das Wallet-Betriebssystem Klever OS, mit dem Drittentwickler intelligente und sichere Wallets in dezentralen Anwendungen, Hardware, Smartphones, Flash-Laufwerken, Wearables und fast überall sonst erstellen können. Klevers eigene Anwendung basiert auf Klever OS. Im Mittelpunkt steht ein Krypto-Wallet mit einfachem Zugriff auf eine Reihe von DeFi-Produkten und -Diensten, die über andere Wallets nicht verfügbar sind. Damit können Benutzer Kryptowährungen kaufen, verkaufen und speichern, Spiele spielen und auf eine Reihe von DeFi-Diensten zugreifen. Es bietet auch einen Zugang zur realen Welt und ermöglicht es Benutzern, mithilfe von Kryptowährungen online einzukaufen, Urlaub zu buchen und vieles mehr. 

Zu den DeFi-Diensten von Klever gehört Swap, ein benutzerfreundlicher Mechanismus, mit dem Benutzer Kryptowährungstoken zu einem fairen Preis austauschen können. Es funktioniert durch die Überwachung der Live-Preisbewegungen an verschiedenen erstklassigen Krypto-Börsen und nutzt diese Daten, um einen Preisindex zu erstellen, auf dem die Transaktionen basieren. Benutzer können schnell den angegebenen Preis von zwei beliebigen Kryptowährungen überprüfen, den Betrag auswählen, den sie tauschen möchten, dann die Transaktion abschließen und die Token direkt in ihr Wallet einzahlen lassen. Der andere wichtige Service ist Klevers Spot Exchange, der sich sowohl an Anfänger als auch an fortgeschrittene Händler richtet. 

Klever verfügt über die Produkte, um Einfluss auf die DeFi-Szene zu nehmen, aber was es wirklich auszeichnet, ist die Transparenz und Professionalität seines Teams. Das Unternehmen hat sich den Ruf erarbeitet, die in seiner Produkt-Roadmap veröffentlichten Fristen konsequent einzuhalten und gleichzeitig Tools zu entwickeln, die nicht nur einfach zu verwenden sind, sondern auch erweiterte Funktionen bieten. Es hat auch große Pläne: NFTs, Hardware-Wallets und eine eigene Blockchain sind in Planung.

Bemerkenswert ist, dass Klever dies alles aus eigener Kraft macht. Einzigartig ist, dass hinter dem Projekt keine Risikokapitalgeber oder privaten Investoren stehen. Vielmehr hat das Unternehmen ein solides Geschäftsmodell implementiert, das es ihm ermöglicht hat, von Anfang an die Einnahmen zu generieren, die es zur Finanzierung seiner Entwicklung benötigt. 

Mit einem nachhaltigen Geschäftsmodell ist Klever in der Lage, sein Ökosystem weiter auszubauen, auch wenn der breitere DeFi-Markt unter erheblichem Druck steht. Es ist ein Hauch frischer Luft, der langfristig Bestand haben wird. Daher ist Klever ein Projekt, dessen Ökosystem und Nutzerbasis langsam aber sicher wächst und das für eine weitere Expansion gut gerüstet ist, wenn die Boomzeiten zurückkehren.