Warum die CFTC vor KI-Krypto-Arbitrage-Betrug warnt

Eine Kundenberatung vom Office of Customer Education and Outreach der Commodity Futures and Trading Commission (CFTC) vom 25. Januar warnte die Öffentlichkeit vor Betrügereien mit Kryptowährungen, die versprechen, mithilfe von Trading-Bots mit künstlicher Intelligenz unrealistische Gewinne zu erzielen, und erinnerte Benutzer daran, dass KI-Bots die Zukunft nicht vorhersagen können. Die CFTC-Warnung macht die Öffentlichkeit auf Versuche von Betrügern aufmerksam, das öffentliche Interesse an digitalen Vermögenswerten und künstlicher Intelligenz negativ auszunutzen, um Betrüger zu täuschen, und wirft den Amerikanern vor, den Betrügern nicht zu glauben.

In einer separaten Erklärung äußerte Rostin Behnam, der Vorsitzende der CFTC, Befürchtungen über die mangelnde regulatorische Aufsicht über Spot-Bitcoin-ETFs und forderte neue Gesetze auf Bundesebene zum Schutz der Benutzer. Der CFTC-Chef bezeichnete die Notwendigkeit einer Bundesgesetzgebung in Bezug auf digitale Vermögenswerte als „kritisch“ und versprach, an seiner Befürwortung festzuhalten.

Wie KI-Krypto-Betrug funktioniert

Dem Gutachten zufolge handelt es sich bei dieser neuen Welle von Kryptowährungsbetrug um Betrüger, die behaupten, über KI-Algorithmen zu verfügen, die bei jedem Krypto- oder Devisenhandel Gewinne erzielen. Die Betrüger verbreiten über soziale Medien falsche Informationen über die sogenannten KI-Trading-Bots und versprechen scheinbar unmögliche Renditen. Allerdings sind die Versprechungen allesamt falsch und die Trading-Bots erzielen weder die perfekten Gewinnraten noch die unverschämten Renditen, da die KI-Technologie die Zukunft nicht vorhersagen kann. Anstatt Trading-Bots zu verwenden, die perfekte Gewinnraten erzielen, erstellen und teilen die Betrüger gefälschte Guthaben mithilfe von Demokonten, um Benutzer davon zu überzeugen, dass sie Geld verdienen.

Als Fallstudie für die neue Kriminalitätskategorie nannte die CFTC einen Bitcoin-Pool-Handelsbetrug, Mirror Trading International. Betreiber Cornelius Steynberg, ein Südafrikaner, würde die Leute bitten, in seinen Bitcoin-Pool zu investieren, den er dann mithilfe von KI-Algorithmen handeln würde, um den Anlegern eine garantierte monatliche Rendite von 10 % zu bieten. Cornelius (wie sich herausstellte) handelte nicht mit den meisten Geldern, die in den Betrug gepumpt wurden. Stattdessen würde er Geld von neuen Investoren entgegennehmen und ältere Investoren in einer Schneeball-ähnlichen Vereinbarung bezahlen, wobei er Geschäfte nur mit einem Bruchteil des Kapitalpools tätigte.

Nachdem Cornelius Steynberg die Initiative schließlich eingestellt und Geld veruntreut hatte, begann die CFTC mit Ermittlungen gegen ihn. Der mutmaßliche Betrug in Höhe von 1.7 Milliarden US-Dollar gegen Mirror Trading International ist immer noch (bisher) die größte Untersuchung der Behörde zu Bitcoin.

CFTC-Amerikaner haben Milliarden durch KI-Krypto-Betrug verloren 

Laut dem CFTC-Gutachten haben die Amerikaner durch diese KI-Krypto-Betrügereien viel Geld verloren und dabei Fälle angeführt, in denen Benutzer Dutzende Millionen Dollar verloren haben. Die CFTC hat speziell einen südafrikanischen Pool-Betreiber wegen eines massiven Bitcoin-Betrugs in Höhe von 1.7 Milliarden US-Dollar angeklagt, der mithilfe der Krypto-KI-Betrugstechnik begangen wurde. Zu den weiteren Fällen, in denen es um KI-Trading-Bots und falsche Krypto-Rückgabeversprechen geht, gehören eine CFTC-Anklage gegen den Rohstoffhandelsberater Systematic Alpha Management, eine weitere gegen den Forex-Rohstoffpool Technical Trading Team und eine Geldstrafe von 177,000 US-Dollar gegen Jeremy Rounsville aus Texas.

CFTC-Due Diligence ist vor Bitcoin-Investitionen von entscheidender Bedeutung 

In derselben Empfehlung forderte die CFTC die Amerikaner auf, vor der Investition von Bitcoin oder einer anderen Kryptowährung in ein Anlageprogramm eine Due-Diligence-Prüfung durchzuführen. Die Kommission empfahl den Benutzern außerdem einige Due-Diligence-Tipps, um zu verhindern, dass sie in KI-Kryptobetrug geraten. Zum einen empfahl die CFTC, vor einer Geldanlage Hintergrundrecherchen über einen Händler oder ein Unternehmen durchzuführen, da es wahrscheinlich mehrere Beschwerden über betrügerische Händler im Internet gibt. Wenn zu viele Menschen Vorbehalte gegenüber einem bestimmten Investor oder einer bestimmten Wertpapierfirma haben, sollten Sie (wahrscheinlich) die Finger davon lassen. Benutzer sollten auch den Domänenverlauf von Websites recherchieren, auf denen Krypto-Investitionsprogramme gehostet werden. Wenn die Domain zu jung ist, handelt es sich ebenfalls wahrscheinlich um einen Betrug.

Die CFTC empfahl außerdem, vor einer Investition eine zweite Meinung einzuholen und mit einem vertrauenswürdigen Freund oder Finanzberater über etwaige Möglichkeiten zu sprechen. Darüber hinaus betonte die CFTC, dass die Kenntnis der Risiken jeder Finanzinvestition und der technischen Möglichkeiten künstlicher Intelligenz auch angehenden Anlegern dabei helfen kann, hervorragende Entscheidungen zu treffen. 

Behnam-Spot-Bitcoin-ETF-Regulierung erforderlich

Während einer Rede auf einer Veranstaltung der American Bar Association äußerte Rostin Behnam, der Vorsitzende der CFTC, seine Besorgnis über die Risiken der jüngsten Spot-Bitcoin-Genehmigung. Außerdem wies er darauf hin, dass die technische Genehmigung leicht mit einer (tatsächlichen) Regulierungsaufsicht verwechselt werden kann, und forderte die Gesetzgeber auf, die Gespräche über die Regulierung von Krypto-ETFs vor Ort voranzutreiben, um amerikanische Anleger zu schützen.

„Die Notwendigkeit einer Bundesgesetzgebung für digitale Vermögenswerte auf dem Kassamarkt war noch nie so wichtig“, sagte Rostin Behnam auf der Veranstaltung und versprach, sich weiterhin für die Regulierung digitaler Vermögenswerte in den USA einzusetzen. Die Warnung von Benham kommt zwei Wochen, nachdem die SEC 11 Spot-Bitcoin-ETFs genehmigt und sie offiziell an die US-Börsen gebracht hat.