Warum nehmen Krypto-DEXs zunehmend eine feste Staking-Rate an?

Für die meisten Menschen sind Sparkonten (meist von Finanzbanken angeboten) heute die häufigste Möglichkeit, den Wert ihres Geldes zu erhalten und Gewinne zu erzielen. Durch die einfache Eröffnung eines Bankkontos können Anleger mit dem Sparen beginnen, um einen regelmäßigen festen Zinssatz für diese Ersparnisse zu erhalten. Während die meisten dieser Sparkonten als Inflationsschutz dienen, mindern die meisten den realen Wert Ihrer Ersparnisse, indem sie niedrigere Nominalzinsen als die tatsächliche Inflation bieten.

Abhängig von Ihrem Land und den Ihnen zur Verfügung stehenden Bankoptionen besteht die Wahrscheinlichkeit, dass selbst die großzügigsten Sparkonten nur auszahlen zwischen 1 % und 3 % effektiver Jahreszins (für entwickelte Nationen). Und in den meisten Entwicklungsländern beträgt sie typischerweise weniger als 8 % und liegt immer noch unter ihren jeweiligen Inflationsraten. Die Zinssätze sind im Wesentlichen aufgrund der Struktur der Bankeinrichtungen und Gewinnmaximierungstaktiken so niedrig. Das Hauptziel besteht darin, einen Gewinn (für die Aktionäre der Bank) zu erzielen, nicht für die Sparer. 

Der großartige Aufstieg des dezentralen Finanzökosystems (DeFi) in den letzten zwei Jahren hat den Sparern jedoch ein neues Licht auf die Werterhaltung ihres Bargelds geworfen. DeFi ermöglicht es jedem auf der ganzen Welt, höhere Zinssätze zu verdienen und gibt ihm mehr Kontrolle über sein eigenes Geld. Die dezentralen Einsatzprotokolle bieten großzügigere Renditen als der traditionelle Sparmarkt, einige sogar bis zu 20 % effektiver Jahreszins. Plattformen wie Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM) und Polkadot (DOT) bieten Ersparnisse von über 6 % effektiven Jahreszins.  

Warum bevorzugen die meisten Menschen immer noch die traditionellen Banksparkonten gegenüber dem DeFi-Ökosystem? 

Das Festzinsproblem auf DeFi-Absteckplattformen

Eines der größten Probleme im dezentralen „Sparsystem“ ist die Volatilität der Kryptowährungspreise. Trotz der hohen Renditen sind Kryptowährungen bekanntermaßen für ihre Volatilität bekannt. Abhängig davon, wie viel Zeit jemand mit seinen Tokens verpfändet, könnte der auf der Plattform angebotene Gesamtertrag durch das Volatilitätsrisiko ausgeglichen werden. 

Wenn beispielsweise der Wert der von Ihnen gehaltenen Kryptowährung (Einsatz) in einem bestimmten Jahr um 10 % sinkt. Sie befinden sich in einem Pool, der 15 % effektiven Jahreszins bietet; Sie erzielen eine Rendite von ca. 5 % auf Ihre Investition. Wenn der Kryptopreis um 20 % fällt, verlieren Sie 10 % Ihrer Investition.

Während die Volatilität ein großes Problem darstellt, wenn es darum geht, die Massen zum DeFi-Einsatz zu bewegen, ist sie trotz der außergewöhnlichen Erträge nicht das einzige Hindernis für die Massenakzeptanz. Beim DeFi-Einsatz steht es auch vor der Herausforderung, flexible Zinssätze anstelle eines festen Zinssatzes zu haben. Die meisten Einsatzplattformen bieten einen sich ständig ändernden Zinssatz für ihre Liquiditätspools anstelle eines festen Zinssatzes an, da dieser aufgrund der Handelsgebühren variiert. Auch wenn es für den Anleger manchmal von Vorteil sein kann, bevorzugen die meisten Anleger einen sicheren festen Zinssatz für ihre Ersparnisse. 

Warum sollten Anleger in einem volatilen Markt nach Anlagemöglichkeiten mit festem Zinssatz statt nach variablen Zinssätzen für ihre Ersparnisse suchen?  

• Sicherheit: Aufgrund der gesicherten Rendite bevorzugen Anleger in der Regel das Sparen mit festem Zinssatz. Sobald Sie Ihr Geld auf einem Festgeldkonto anlegen, können Sie sicher sein, dass Sie die angegebene Rendite erhalten.
• Die Steuergrenze für Zinsen: Ein Festgeldsparkonto bietet Kleinanlegern Komfort, da für kleine Renditen unter einem bestimmten Schwellenwert keine Steuern erhoben werden. 
• Kredite gegen Festgeld: Feste Einlagenzinsen sind auch ein verlässliches Instrument, das Sie behalten können, wenn Sie einen schnellen Kredit benötigen. Es ist ganz einfach, einen Kredit gegen Ihre Festgelder aufzunehmen.

Zu diesem Zweck nutzt das dezentralisierte Finanzökosystem langsam Möglichkeiten für feste Zinssätze. Primex ist eine der führenden DEX-Plattformen, die Kreditgebern die Möglichkeit fester Zinssätze bietet, indem sie die Zinssätze durch Handelsgebühren und Plattformgewinne absichert.

Grundlegendes zu festen Zinssätzen auf Primex DEX

Primex ist ein Liquiditätsprotokoll für den DEX-agnostischen Cross-Margin-Handel mit Scoring-Mechanismen. Auf der Plattform stellen Kreditgeber Liquidität für Pools (oder Buckets) bereit, wo Händler sie für den gehebelten Handel nutzen können. Anleger auf der Plattform können mehrere Kryptopaare auf den Liquiditätspool setzen, um einen Anreiz zu erhalten. Die Bezahlung dieser Liquiditätsanbieter erfolgt dann über die auf der Plattform erhobenen Handelsgebühren. 

In der Vergangenheit war der Zinssatz flexibel, da die Handelsgebühren nicht konstant waren und der Markt volatil war. Um das Problem der flexiblen Zinssätze zu lösen, hat Primex DEX feste Einsatzsätze eingeführt. Durch die Sperrung von Geldern für einen bestimmten Zeitraum haben LPs die Möglichkeit, einen festen Zinssatz für die eingesetzten Gelder zu erhalten. Im Gegensatz zu einem Bankkonto mit festem Zinssatz gibt Primex den Kreditgebern die vollständige Kontrolle über ihre Gelder und gewährleistet gleichzeitig größtmögliche Privatsphäre bei Transaktionen.

Hey! Wir freuen uns, das Primex Early Users-Programm ankündigen zu können!

Primex öffnete Türen für frühe Händler, Liquiditätsanbieter und Bewahrer, um mit dem Kernteam zusammenzuarbeiten und sich an den Tests und der Entwicklung des Protokolls zu beteiligen.https://t.co/k8Jdyy57KB pic.twitter.com/EAEhMiDkVC

— Primex Finanzen (@primex_official) 18. März 2022

Abgesehen von der Festzins-Einsatzfunktion bietet Primex den Spielern auch eine breite Palette an Funktionen. Eines der herausragendsten Merkmale des DEX ist seine gehebelte Handelsplattform. Händler benötigen keine Sicherheiten, um eine gehebelte Position zu eröffnen, sondern sperren die Einlage. Sobald die Einlage gesperrt ist, können Händler einen Hebel von bis zum Fünffachen ausleihen und so ihre Gesamtgewinne steigern. Das Protokoll überträgt keine Gelder auf externe Geldbörsen und im Falle einer Liquidation werden die gesperrten Vermögenswerte an das Protokoll TVL übertragen.

Zu den weiteren Funktionen der Plattform gehören der kettenübergreifende DEX, ein Risikomanagementmodell für Vermögenswerte, Handelspaare und Händler sowie Möglichkeiten zur Ertragslandwirtschaft. Schließlich umfasst Primex auch ein KI-basiertes Händlerbewertungsprotokoll, das Händler kontinuierlich über ein dezentrales Netzwerk aus auf maschinellem Lernen basierenden Knoten überwacht und bewertet. Die Bewertung definiert die Risikostufen und verfügbaren Buckets der Händler. Händler mit hoher Punktzahl können eine hohe Volatilität überstehen und ihre Positionen sogar dann retten, wenn sie sich dem Liquidationspreis nähern.

Zusammenfassung

Die Volatilität stellt nach wie vor ein Hindernis für den Eintritt neuer Nutzer in den Bereich der dezentralen Finanzen dar. Viele Anleger bevorzugen einen stabilen Zinssatz für ihre Ersparnisse statt schwankender Zinssätze aufgrund von Steuerpflichten. Der Aufstieg fester Zinssätze auf DEXs und Staking-Plattformen wird einen neuen Weg für Anleger ebnen und risikoscheue und traditionelle Anleger im Ökosystem willkommen heißen.