USD Coin (USDC) Stablecoin fordert Tether (USDT) Supremacy heraus: Umfassender Leitfaden

Inmitten des Gemetzels auf den Kryptowährungsmärkten erhöhen immer mehr Investoren den Anteil von Stablecoins in ihren Portfolios. Daher ist der richtige Moment gekommen, um die Eigenschaften von USD Coin, dem zweitgrößten Stablecoin und einem der vielversprechendsten Vermögenswerte des Segments, zu untersuchen.

USD Coin (USDC) nähert sich historischem „Umdrehen“: Details

USD Coin (USDC) ist eine an den US-Dollar gebundene Stablecoin, die vom Zahlungsanbieter Circle Inc. ausgegeben wird. Obwohl es im Juni 2022 die zweitgrößte Marktkapitalisierung hat, hat es alle Chancen, der Marktführer des Segments zu werden:

• USDC ist der am schnellsten wachsende Stablecoin nach Marktkapitalisierung: seiner Nettokapitalisierung sammelten 52x in den letzten 23 Monaten;
• USDC hat USDT im Februar 2022 als größten Stablecoin von Ethereum überholt;
• USDC verfinstert USDT in täglichen Transaktionen auf der Ethereum-Zählung;
• Konten mit einem Gegenwert von über 1 Million US-Dollar bevorzugen USDC gegenüber USDT;
• Dem USDC gelang es, ihn inmitten der Volatilitätsspitzen von Mai bis Juni 2022 an den Fiat-US-Dollar gebunden zu halten, während andere erstklassige Stablecoins dies nicht taten.

In diesem Leitfaden werden wir die neuesten Entwicklungen von USD Coin (USDC) behandeln, seine Kernfunktionen überprüfen und seine Aussichten für die kommenden Monate beobachten.

Was ist eine stabile Münze?

Ein Stablecoin ist ein digitaler Vermögenswert (Blockchain-basierter Vermögenswert, Kryptowährung), dessen Preis an diese oder jene reale (Fiat-)Währung, Edelmetall oder Index gekoppelt ist. Stablecoins sind größtenteils an den US-Dollar (USD) und den Euro (EUR) gekoppelt. Außerdem gibt es Stablecoins, die an den chinesischen Yuan (CNY), den mexikanischen Peso (MXN), Gold (XAU) und Silber (XAG) gebunden sind.

Die allerersten Stablecoins BitUSD und NuBits wurden 2014 geschaffen. Stablecoins gewannen an Popularität, da sie als Blockchain-basiertes Fiat-Äquivalent nützlich sind, das sowohl für Händler als auch für Inhaber erforderlich ist. Es ist viel einfacher, Bitcoin (BTC) oder Ethereum (ETH) in eine Stablecoin umzutauschen als in eine Fiat-Währung.

Es gibt zentralisierte und dezentralisierte (algorithmisch gestützte) Stablecoins. Zentralisierte Stablecoins (USDT, USDC, BUSD, GUSD, TUSD) werden durch Bargeld und Handelspapiere gedeckt, die von den Emittenten von Stablecoins aufbewahrt werden. Auditoren überprüfen regelmäßig, ob diese „Körbe“ gesund sind. Dezentralisierte Stablecoins (DAI, FEI, FRAX, MIM, USDD) haben ihre Bindungen durch eine ausgeklügelte Architektur intelligenter Verträge garantiert.

Was ist USDT?

Der Ende 2014 eingeführte United States Dollar Tether (USDT oder Tether) ist die beliebteste Stablecoin und nach Marktkapitalisierung weiterhin führend in diesem Segment. Im Juni 2022 betrug die Marktkapitalisierung umgerechnet mehr als 67 Milliarden US-Dollar, während sie in der Spitze bei über 82 Milliarden US-Dollar lag.

USDT wird von Tether Limited herausgegeben; CTO von Tether und Bitfinex Paolo Ardoino ist das wichtigste Aushängeschild. Tether (USDT) wird durch einen ausgewogenen Korb aus US-Treasuries, Commercial Papers (kurzfristige Kredite an US-Unternehmen) und durch eine kleine Anzahl von Nicht-US-Anleihen abgesichert.

Einführung von USD Coin (USDC), dem am schnellsten wachsenden Stablecoin in Web3

Seit seiner Einführung im Jahr 2014 hat US Dollar Tether (USDT) seine Führung im Stablecoin-Segment behauptet. Im Jahr 2022 ist der USD Coin (USDC) jedoch näher an einem historischen „Umdrehen“ als je zuvor.

Was ist USDC?

USDC, oder USD Coin, ist ein an den Dollar gebundener Stablecoin, der 2018 von Circle Inc. eingeführt wurde. Seit seinen ersten Veröffentlichungen wird USDC von Centre gepflegt, einem großen Fintech-Konsortium, dem Fachleute aus verschiedenen Bereichen angehören. Circle wiederum wird von dem erfahrenen Unternehmer Jeremy Allaire geleitet.

Verschiedene Plattformen, verschiedene Anwendungsfälle

Wie andere Stablecoin-Majors wird USD Coin (USDC) auf verschiedenen Blockchains geprägt. Ab dem zweiten Quartal 2 wird USDC auf Ethereum (ETH), Algorand (ALGO), Solana (SOL), Stellar (XLM), Tron (TRX), Hedera (HBAR), Avalanche (AVAX), Flow (FLOW) und ausgegeben Vieleck (MATIC). 

Außerdem bietet Circle Inc. Instrumente an, die entwickelt wurden, um USDC durch Karten, ACH und Überweisungen zu bewegen. Außerdem ermöglichen USDC-Multi-Chain-Swap-Instrumente Benutzern, USDC nahtlos zwischen verschiedenen Blockchains zu verschieben.

USDC wird größtenteils von Kleinanlegern für den Handel und die Investition in Krypto verwendet. Sein technischer Werkzeugkasten macht es jedoch auch für Institutionen attraktiv. Laut Circle wird USDC von traditionellen und krypto-nativen Unternehmen verwendet (z. B. für Blockchain-Spiele und NFT-Marktplätze). USDC ist in grenzüberschreitende Überweisungsmechanismen integriert, da seine Überweisungen fast gebührenfrei sind.

USDC ist zu 100 % durch den US-Dollar gedeckt; Von den Reserven in Höhe von 55.2 Milliarden US-Dollar befinden sich 14 Milliarden US-Dollar in bar, während 41.2 Milliarden US-Dollar in kurzfristigen US-Treasuries angelegt sind.

Die „stabilste“ Stablecoin

USD Coin stand inmitten des Markteinbruchs von Mai bis Juni 2022 im Rampenlicht. Aufgrund des Liquiditätsabflusses aus dem Anchor Protocol (ANC) stürzten der Terra (LUNA)-Vermögenswert und der TerraUSD (UST)-Stablecoin auf fast null Werte ab.

Daher führte der Verkaufsdruck zu einem sprunghaften Interesse an Stablecoins. Aufgrund dieses Ungleichgewichts wurden fast alle großen Stablecoins abgekoppelt. Zum Beispiel „tauchte“ der USDT paarweise mit dem Fiat-USD unter 0.9 $; Dezentralisierte Stablecoins zeigten noch beängstigendere Dropdowns.

Inmitten dieses Gemetzels blieb die 1:1-Bindung des USDC fast unbeeinflusst. Sein Preis stieg sogar auf 1.02 $; Viele Anleger wählten es als Alternative zu USDT und DAI.

Circle Yield, Konten, Auszahlungen: Circle für Unternehmen

Um den vollen Stapel an Möglichkeiten zu nutzen, die durch USD Coin (USDC) freigesetzt werden, hat Circle eine Reihe von Produkten für das B2B- und B2C-Publikum eingeführt. Beispielsweise ermöglicht die Circle Yield-Lösung Benutzern, 1 % auf jede Einzahlung in 1-12-Monats-Programmen zu generieren.

Circle Account ist so konzipiert, dass Krypto-Inhaber USDC als autonomes digitales Bankinstrument nutzen können. Mit Circle Accounts können Benutzer USDC direkt vom Emittenten kaufen und die Coins in verschiedenen Leih-/Borrowing-Designs einsetzen. Außerdem macht Circle Account die Notwendigkeit zusätzlicher zentralisierter Dienste bei grenzüberschreitenden Überweisungen und Geschäftsüberweisungen überflüssig.

Nicht zuletzt soll der Circle Payouts-Mechanismus den Prozess der Krypto-Nutzung im Einzelhandel optimieren: Unternehmer können ihre Geldüberweisungen automatisieren lassen. Das Instrument Circle Payouts kann als Brücke zwischen der Web2- und der Web3-Welt betrachtet werden; es macht digitale Zahlungen in über 85 Ländern weltweit zugänglich.

Endeffekt

USD Coin (USDC) von Circle ist ein zuverlässiger zentralisierter Stablecoin und eine vielversprechende Alternative zu US Dollar Tether (USDT). Seine Einführung gewann 2021-2022 an Bedeutung; es hat USDT bereits um einige Kennzahlen übertroffen.

USDC wird auf praktisch allen gängigen programmatischen Blockchains ausgegeben; Es ist auch in die funktionsreiche Zahlungsinfrastruktur von Circle Inc. integriert. Daher eignet sich USDC für viele Anwendungen im Einzelhandel und in Unternehmen.