DeFi und seine Verwendung verstehen – crypto.news

Was ist DeFi und warum ist es in Krypto so beliebt? Klicken Sie sich durch, um alles zu erfahren, was Sie über DeFi (Decentralized Finance) und seine häufigsten Anwendungen wissen müssen!

DeFi oder Decentralized Finance ist eine schnell wachsende Branche, die eng mit der Kryptowährung verbunden ist. Im Kern zielt DeFi darauf ab, die Finanzindustrie zu verändern, indem Vermittler wie Banken entfernt werden und Benutzer in die Lage versetzt werden, unabhängige Finanztransaktionen durchzuführen. 

Aber was ist DeFi genau und warum ist es heutzutage ein so beliebter Begriff? Lesen Sie weiter, um es herauszufinden!

Was ist DeFi?

DeFi (Decentralized Finance) ist ein Sammelbegriff für Finanzdienstleistungen, die auf öffentlich zugänglichen Blockchains wie Ethereum ausgeführt werden. DeFi ermöglicht es Ihnen, Transaktionen wie das Verleihen von Geld und den Handel mit Vermögenswerten ohne die Hilfe von Dritten wie Banken durchzuführen. Wie Kryptowährungen hat DeFi eine globale Reichweite, unterstützt Peer-to-Peer-Transaktionen und ist blitzschnell.

Da DeFi-Produkte auf der Blockchain aufgebaut sind, ist jede einzelne Transaktion für jeden einsehbar, was für Transparenz sorgt. Sie unterliegen auch intelligenten Verträgen, die das Risiko menschlicher Fehler bei der Durchführung von Transaktionen minimieren.

DeFi-Produkte sind nicht verwahrend, was bedeutet, dass die Benutzer für ihre DeFi-Token und privaten Schlüssel verantwortlich sind. Da die Benutzer für ihre Schlüssel verantwortlich sind, werden massive Geldverluste verhindert, wenn ein Cyberangriff eine Bank oder Kryptobörse verletzt.

Unterschiede zwischen zentralisierter und dezentralisierter Finanzierung

DeFi ist das Gegenteil von CeFi (Centralized Finance). CeFi besteht aus traditionellen Finanzinstituten wie Banken und Kreditgenossenschaften. Darüber hinaus umfasst CeFi auch Kryptowährungsbörsen wie Binance und Coinbase.

Einige markante Unterschiede zwischen DeFi und CeFi sind:

Datenschutz

Die meisten CeFi-Institutionen verlangen, dass Sie Formulare mit persönlichen Daten wie Ihrem vollständigen Namen, Ihrer Privatadresse und Ihrer Telefonnummer ausfüllen. Obwohl DeFi nicht vollständig anonym ist, müssen Sie nicht viele persönliche Informationen angeben, um Transaktionen durchzuführen. 

Überprüfbarkeit

Banken und andere traditionelle Finanzinstitute halten alle ihre Transaktionen geheim. Da DeFi auf der Blockchain arbeitet, kann jeder Benutzer jede Transaktion einsehen, was ihm eine zusätzliche Ebene an Transparenz und Vertrauen verleiht.

Öffnungszeiten

Banken, Börsen und Kreditgenossenschaften folgen in der Regel den Geschäftszeiten und schließen am Wochenende. DeFi hat jedoch nicht die gleichen Einschränkungen – Sie können 24 Stunden am Tag, sieben Tage die Woche Transaktionen durchführen.

Häufige Verwendungen für DeFi

Wie sein CeFi-Pendant hat DeFi viele Anwendungen im Finanzsektor. Hier sind einige gängige Arten, wie Menschen DeFi verwenden: 

Dezentrale Börsen (DEXs)

Dezentrale Börsen wie DeFi Swap und Uniswap ermöglichen es Benutzern, Krypto ohne Zwischenhändler zu handeln. Anstelle einer zentralen Behörde verbinden Smart Contracts Verkäufer mit Käufern – die Coins werden ohne die Hilfe Dritter direkt aus ihren Wallets übertragen.

Stablecoins

Kryptowährungen unterliegen mehr Preisschwankungen als Fiat, was für Transaktionen nicht ideal ist. Aus diesem Grund haben die Menschen Stablecoins oder Kryptowährungen erstellt, die an reale Vermögenswerte gebunden sind. Die meisten Stablecoins sind an den US-Dollar gekoppelt, einige sind jedoch an Vermögenswerte wie Gold oder Silber gekoppelt.

Einige der beliebtesten Stablecoins sind:

• Tether (an den US-Dollar gekoppelt)
• USD Coin (gekoppelt an den US-Dollar)
• Binance USD (an den US-Dollar gekoppelt)
• Digix Gold Token (gekoppelt an Goldpreise)

Leihplattformen

Auf Leihseiten wie Compound können Benutzer Kryptowährungen ausleihen oder verleihen. Ein Algorithmus legt die Zinssätze fest, sodass die Zinssätze für stark nachgefragte Kryptowährungen in der Regel höher sind. Im Gegensatz zur CeFi-Kreditvergabe, die eine Identifizierung oder Kreditwürdigkeit erfordert, erfordert die DeFi-Kreditvergabe nur Sicherheiten in Form von Token.

Prognosemärkte

Vorhersagemärkte sind im Wesentlichen Wettseiten, auf denen Menschen Geld verdienen, indem sie den Ausgang eines Ereignisses wie Präsidentschaftswahlen richtig erraten. DeFi-Vorhersagemärkte werden immer beliebter, da die meisten Regierungen versuchen, zentralisierte Vorhersagemärkte zu schließen.

DeFi-Wallets verstehen

Wie bei Kryptowährungen benötigen Sie eine DeFi-Wallet, um dezentrale Finanzdienstleistungen nutzen zu können. Alle DeFi-Geldbörsen werden nicht verwahrt, daher sind Sie dafür verantwortlich, Ihre Seed-Phrase oder Ihren privaten Schlüssel sicher aufzubewahren. 

Während es sowohl Hardware- als auch Software-DeFi-Wallets gibt, sind Software-Wallets bei weitem die beliebteste Wahl für DeFi-Transaktionen. Einige beliebte Geldbörsen sind:

• MetaMask
• Wallet Connect
• Regenbogen Brieftasche

Nicht alle Wallets sind mit jeder Blockchain kompatibel – zum Beispiel unterstützt MetaMask nicht die Solana-Blockchain. Abhängig von Ihren Anforderungen und Vorlieben benötigen Sie möglicherweise mehrere DeFi-Wallets.

Verschiedene Brieftaschen haben auch unterschiedliche Unterstützungsfunktionen. So können Sie beispielsweise mit SolFlare Ihre gestakten Kryptos verwalten, während Sie mit MetaMask Token direkt von seiner App aus handeln können.

Bevor Sie DeFi-Dienste nutzen können, müssen Sie Ihr Wallet mit seinem Protokoll verbinden, indem Sie auf „Wallet verbinden“ klicken. Stellen Sie sicher, dass Ihre Brieftasche mit Krypto finanziert ist, um die Transaktion durchzuführen.

Geld verdienen mit DeFi

DeFi ist eine großartige Möglichkeit, passives Einkommen zu verdienen. Hier sind drei Möglichkeiten, auf DeFi-Plattformen Geld zu verdienen:

Staking

Das Staking von Token für DeFi-Dienste ähnelt dem Besitz eines Banksparkontos. Sie sperren eine bestimmte Menge an Coins für einige Zeit und erhalten Coins als Belohnung am Ende Ihres Einsatzzeitraums. 

Diese Belohnungen stammen aus der Blockchain, die Ihre eingesetzten Coins zur Validierung von Transaktionen verwendet. Wenn Sie mehr Münzen setzen, können Sie am Ende Ihres Einsatzzeitraums höhere Belohnungen verdienen.

Einige Kryptowährungen wie ETH haben einen Mindesteinsatzbetrag. Krypto-Börsen eröffnen jedoch auch Staking-Pools, sodass Sie mit kleineren Einzahlungen teilnehmen können.

Bereitstellung von Liquidität

Ein Liquiditätsanbieter an dezentralen Börsen wie Uniswap zu werden, funktioniert ähnlich wie das Abstecken. Sie sperren Token in einem Liquiditätspool und erhalten Liquiditätspool-Münzen als Belohnung für die Unterstützung von Token-Swaps. Je mehr Token Sie verpflichten, desto größere Belohnungen erhalten Sie.

Kredite

Der einfachste Weg, passives Einkommen mit DeFi zu verdienen, ist das Verleihen von Geld. DeFi-Kredite funktionieren anders, weil Sie die Gelder in einem intelligenten Vertrag sperren, der einen Kreditnehmer für Sie auswählt. Sobald sie das Darlehen mit Zinsen zurückgezahlt haben, können Sie diese Gelder freischalten und Ihre Gewinne mitnehmen.

Vorteile und Risiken von DeFi

Wie jeder neue technologische Durchbruch hat DeFi seine Vor- und Nachteile. 

Hier sind die Vorteile von DeFi:

• DeFi ist inklusive, sodass jeder mit einer DeFi-Brieftasche und einer Internetverbindung auf seine Dienste zugreifen kann.
• Transaktionen in DeFi erfolgen in Echtzeit, sodass die Wechselkurse immer aktuell sind.
• Benutzer sind für ihre Vermögenswerte verantwortlich, wodurch das Risiko von Massendatenverletzungen verringert wird.
• DeFi-Daten sind dank der Blockchain manipulationssicher.
• Alle DeFi-Transaktionen sind auf der Blockchain einsehbar, was Transparenz gewährleistet.
• Intelligente Verträge, die DeFi-Protokolle erstellen, sind hochgradig anpassbar und können komplexe Aufgaben ausführen.

Allerdings steckt DeFi noch in den Kinderschuhen, und es sind viele Risiken damit verbunden, wie zum Beispiel:

• Die zugrunde liegende Technologie von DeFi ist noch unausgereift und hält unter extremen Langzeitbelastungen möglicherweise nicht stand.
• DeFi hat nicht vorhandene Regeln und Vorschriften, sodass Kunden wenig Schutz haben, wenn etwas schief geht.
• Wie traditionelle Finanzinstitute ist auch DeFi anfällig für Cyberangriffe.
• Die meisten DeFi-Darlehen erfordern hohe Sicherheiten, manchmal bis zu 100 % des Kreditwerts.

Zusammenfassung

DeFi oder Decentralized Finance ist ein Finanztechnologiekonzept, das es Benutzern ermöglicht, unabhängige Transaktionen durchzuführen. Es verspricht private, schnelle und transparente Transaktionen für alle.

DeFi hat zahlreiche Anwendungen, von dezentralen Krypto-Börsen und Kreditplattformen bis hin zu Stablecoins. Sie können auf DeFi-Plattformen auch passives Einkommen erzielen, indem Sie abstecken und Liquidität bereitstellen.

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