Die britische FCA deutet an, warum sie nur 15 % der Kryptofirmen das regulatorische Nicken gegeben hat

Trotz der Pläne, die Region in ein geschäftiges Krypto-Zentrum zu verwandeln, sagt die Finanzaufsicht des Vereinigten Königreichs, dass sie bisher nur 41 von 300 Anträgen von Kryptofirmen, die eine behördliche Genehmigung beantragen, grünes Licht gegeben hat.

Die britische Financial Conduct Authority (FCA) hat am 10. Januar 2020 die neuen auf Kryptowährungen ausgerichteten Vorschriften eingeführt, um Unternehmen, die in diesem Sektor tätig sind, zu beaufsichtigen und sicherzustellen, dass sie denselben Anti-Geldwäsche- (AML) und Counter- Vorschriften zur Terrorismusfinanzierung (CTF) als Unternehmen auf traditionellen Finanzmärkten.

A Aussage von der FCA hat ergeben, dass von den 265 „entschiedenen“ Anträgen nur 15 % dieser Anträge genehmigt und registriert wurden, während 74 % der Unternehmen ihren Antrag entweder ablehnten oder zurückzogen und 11 % abgelehnt wurden. Weitere 35 Bewerbungen stehen noch nicht fest.

Während die FCA die Gründe für die abgelehnten oder zurückgezogenen Anträge nicht ausdrücklich nannte, gab sie Rückmeldungen zu Anträgen mit „guter und schlechter Qualität“.

Zu den vollständigeren Anträgen gehörten eine detaillierte Beschreibung des Geschäftsmodells des Unternehmens, der Rollen und Verantwortlichkeiten von Geschäftspartnern und Dienstleistern, Liquiditätsquellen, Diagramme der Geldflüsse und eine Übersicht über die Richtlinien und Systeme, die zum Risikomanagement eingerichtet wurden , heißt es in dem Bericht.

*Ein Flussdiagramm, das Firmen hilft zu verstehen, ob sie sich bei der FCA registrieren müssen. Quelle: FCA*

Unvollständige Bewerbungen wurden deutlicher, wenn Unternehmen die Bewerbung nutzten, um für ihre Produkte und Dienstleistungen zu werben, insbesondere in Fällen, in denen das Bewerbungsverfahren noch andauerte:

„Die Websites und Marketingmaterialien von Antragstellern dürfen keine Sprache enthalten, die den Eindruck erweckt, dass das Stellen eines Antrags auf Registrierung eine Form der Billigung oder Empfehlung durch die FCA ist.“

Der Bericht deutet darauf hin, dass einige Unternehmen ihre Anwendungen möglicherweise verschrottet haben, wenn sie nicht nachweisen konnten, dass sie über ausreichende Blockchain-Compliance-Ressourcen verfügen, um On-Chain-Transaktionen zu überwachen.

Die FCA verstärkte auch ihre Haltung zur Bekämpfung der Geldwäsche und forderte, dass alle Unternehmen einen Geldwäsche-Meldebeauftragten ernennen, der „vollständig in den Antragsprozess eingebunden“ ist.

Die FCA betonte auch, dass selbst für diejenigen Firmen, deren Registrierungen genehmigt wurden, eine solche Genehmigung nicht bedeutet, dass sie nicht mehr frei von Verpflichtungen sind:

„Antragsteller müssen anerkennen, dass die Registrierung keine einmalige Formalität oder ein Ankreuzvorgang ohne weitere Verpflichtungen oder Interaktion mit der FCA ist.“

„Dieses Feedback soll den Antragstellern bei der Vorbereitung ihres Registrierungsantrags helfen und dazu beitragen, den Prozess so einfach und effizient wie möglich zu gestalten“, heißt es in der Mitteilung.

Unter der Unternehmen für digitale Vermögenswerte, die sich registriert haben bisher unter der FCA gehören Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain und Zodia Markets.

Angesichts der Tatsache, dass viele Unternehmen internationale Dienstleistungen anbieten, bestätigte auch die britische FCA, dass dies jetzt der Fall ist Zusammenarbeit mit anderen staatlichen Stellen auf der ganzen Welt – insbesondere mit der US-Wertpapieraufsichtsbehörde und der US-Rohstoffaufsichtsbehörde –, um die Vorschriften erforderlichenfalls zu verschärfen.

Die FCA hat bei mehreren Gelegenheiten betont, dass die Registrierung vor der Geschäftstätigkeit nicht erfolgt kann zu Strafanzeigen führen.