- Am 9. Oktober veröffentlichte TrueFi, das erste und größte Kreditprotokoll von DeFi, eine „Notice of Default“.
- Blockwater, eine führende Investmentfirma für digitale Vermögenswerte, die Berichten zufolge die Zahlung eines Darlehens in Höhe von 3.4 Millionen US-Dollar verpasst hat.
An diesem Tag postete ein TruFi-Beamter auf Twitter und warnte einen anderen Kreditnehmer namens Invictus Capital, der das Darlehen in Höhe von 1 Million US-Dollar möglicherweise nicht bis zum 30. Oktober zurückerstatten würde, da er die freiwillige Liquidation beantragte.
Ein anderer Kreditnehmer, Wintermute, der größte Einzelkreditnehmer, traf auf einen Hack, der zu einem Verlust von 160 Millionen US-Dollar führte. Als Ergebnis, TrueFi kämpft bisher mit dem Streit seit einem Monat.
Anders als bei DeFi-Protokollen wie Aave oder Maker – bei denen Kredite durch mehr Vermögenswerte im Vergleich zum Wert des Kredits abgesichert sind und ein Zahlungsausfall zu einer automatischen Liquidation der Sicherheit führt – haben Kreditgeber bei TrueFi keine andere Wahl, als an die Sorgfaltspflicht des Protokolls zu glauben auf Kreditnehmer, die unbesicherte Kredite zurückziehen, da es keine Garantie gibt, dass sie bei einem Zahlungsausfall erfasst werden.
TrueFi gehört zu den bekanntesten Praktikern der unterbesicherten Kreditvergabe in DeFi. Die Kredite sind besichert, was bedeutet, dass die Kreditnehmer kein eigenes Vermögen zur Absicherung des Kredits versprechen. Die Möglichkeit der Rückzahlung ist absolut ein Glaubensartikel.
Der Preis von TRU fiel auf den Digital-Asset-Märkten aufgrund des Ausfalls von Blockwater um 15 %, da der Zusammenbruch hauptsächlich mit einem breiteren Rückzug einherging Krypto Märkten.
Der Verlust an Krediten
Maple Finance, ein unterbesichertes DeFi-Kreditprotokoll eines Konkurrenten, gab am 21. Juni an, dass es kurzfristige Liquiditätsprobleme geben und unzureichende Barmittel haben könnte, nachdem Babel Finance bankrott ging und zu einem Darlehen in Höhe von 10 Millionen Dollar zurückkehrte.
Nach der Liquidation des Darlehens sahen sich die Einleger des Kreditpools mit Verlusten in Höhe von 7.9 Millionen US-Dollar konfrontiert, was einer Kürzung um 3.2 % auf insgesamt 244 US-Dollar Einlagen im Pool entsprach.
Die Forderungsausfälle von TrueFi in Höhe von 4 Millionen US-Dollar zeigen einen Teil der 117-Millionen-Dollar-Darlehen, die ausgezeichnet wurden. Was die Kreditgeber erschrecken könnte, ist, dass die notleidenden Kredite an Blockwater und Invictus aus genau diesem Kreditpool stammen, möglicherweise ausgefallene Kredite, die etwa die Hälfte der Vermögenswerte des Pools in Höhe von 8.4 Millionen US-Dollar ausmachen.
Das Kreditteam von TrueFi hat in einem Tweet gepostet, dass „als Folge aktiver Vereinbarungen der erwartete Rückzahlungswert für diese notleidenden Kredite übertrieben sein wird“.
Was nach all dem kommt, ist diese TRU Zeichen Die Inhaber, die das Protokoll leiten, werden darüber debattieren und abstimmen, wie mit der Wiedererlangung der Vermögenswerte fortgefahren werden soll, um den Streik gegen die durch den Zahlungsausfall geschädigten Kreditgeber zu mildern.
Quelle: https://www.thecoinrepublic.com/2022/10/15/truefis-4m-bad-debt-in-limbo-represents-risk-of-crypto-lending-within-guarantee/