Die EU setzt ihren neuesten Trend zur Regulierung von Kryptoaktivitäten fort, indem sie eine neue Regulierungsbehörde einrichtet, die sich auf die Verhinderung von Geldwäsche in der Kryptoindustrie konzentriert.
Die Europäische Union (EU) will einen neuen Watchdog schaffen
Im Juli 2021 veröffentlichte die Europäische Kommission ihren Vorschlag für die sechste AML-Richtlinie (AMLD6). Letzten Monat veröffentlichte die Europäische Kommission ihre Version des Dokuments. Jetzt wird das Parlament seine eigene Version diskutieren, bevor die drei EU-Gesetzgebungsorgane (Kommission, Parlament und Rat) einen Trilog führen, um eine endgültige Fassung des Rahmens zu erreichen.
Laut einem parlamentarischen Briefing ist ein entscheidendes Element der neuen Gesetzgebung die Schaffung einer EU-weiten Behörde für Geldwäsche. Obwohl die gesetzgebenden Körperschaften noch darüber diskutieren müssen, scheint es keine große Meinungsverschiedenheit über die Notwendigkeit eines solchen Gremiums und seine Verpflichtung zu geben, die in der EU ansässigen Dienstleister für Krypto-Assets direkt zu kontrollieren.
Diese neue Regulierungsbehörde soll direkte Aufsichtsbefugnisse über Finanzinstitute und eine Koordinierungsrolle über den Nichtfinanzsektor haben:
Beaufsichtigung auf EU-Ebene, bestehend aus einem Hub-and-Spoke-Modell – dh einer Aufsichtsbehörde auf EU-Ebene, die für die direkte Beaufsichtigung bestimmter Finanzinstitute (FIs) zuständig ist, einer indirekten Beaufsichtigung/Koordinierung der anderen FIs und einer Koordinierungsrolle für die Beaufsichtigung des Nichtfinanzsektors als ersten Schritt.
Nach der Verabschiedung der endgültigen Fassung der AMLD6 müssen die EU-Mitgliedstaaten die neuen Vorschriften noch in ihre Rechtssysteme umsetzen. Im Gegensatz zu Verordnungen, die nach ihrer Veröffentlichung in jedem Mitgliedsstaat direkt anwendbar sind, haben Richtlinien keine Rechtskraft, bis sie von jedem Land angenommen werden.
Die neue AML-Behörde stellt eine Änderung der bisherigen EU-AML-Richtlinien dar. Während sich die AML-Richtlinien 4 und 5 in erster Linie darauf konzentrierten, vielen verschiedenen Stellen (und nicht nur Unternehmen) Pflichten zur Datenerhebung aufzuerlegen, stand es jedem Mitgliedsstaat frei, die für den Umgang mit den gemeldeten Informationen zuständige Regulierungsbehörde zu bestimmen.
Mit der Einrichtung einer AML-Behörde auf europäischer Ebene will die EU nun die AML-Aufsicht harmonisieren, anstatt diese Entscheidung den Mitgliedstaaten zu überlassen.
In Anbetracht des Zeitrahmens für gemeinsame EU-Rechtsvorschriften ist es höchst unwahrscheinlich, dass die Umsetzung dieses Rahmens bald stattfinden wird, selbst wenn der Trilog der AMLD6 wenig bis gar keine Zeit in Anspruch nimmt. Da die Einstellung von Personal für die neue AML-Behörde einige Zeit in Anspruch nehmen wird, werden ihre Aufsichtsbefugnisse von jeder AML-Regulierungsbehörde der Mitgliedstaaten ausgeübt.
Wo steht die EU zu Krypto?
Die EU hat sich in den letzten Monaten auf Krypto konzentriert, wobei die Vorschriften über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) und den Geldtransfer (TRF) kurz vor dem Abschluss stehen. Das neue AMLD6-Paket wird diesen Trend fortsetzen.
MiCA wird ein umfassendes Framework sein, das auf alle Krypto-Assets (einschließlich Stablecoins), Börsen, Anbieter von Krypto-Assets und dezentrale Finanzprotokolle anwendbar ist. TRF gilt für alle Geldtransfers, sowohl mit Fiat-Währung als auch mit Krypto, und zielt darauf ab, die Verwendung von Krypto zur Umgehung von AML-Beschränkungen zu verhindern.
Während das Proof-of-Work-Verbot im Europäischen Parlament abgelehnt wurde, ist die Europäische Zentralbank nicht begeistert von den Vorteilen von Krypto und rät regelmäßig von ihrer Verwendung in ihren Finanzstabilitätsprüfungen ab.
Laut einer neuen Studie des Digital-Asset-Zahlungsunternehmens TripleA übersteigt die Kryptoakzeptanz weltweit 320 Millionen Benutzer, davon 43 Millionen in Europa. Bei so vielen Menschen, die Krypto verwenden, ist die Zeit reif für die Verabschiedung von Gesetzen, die darauf abzielen, Anleger vor kryptobezogenen Risiken zu schützen.
Anfang dieses Monats gab die Federal Reserve der Vereinigten Staaten Leitlinien für Banken heraus, die sich an kryptobezogenen Aktivitäten beteiligen oder dies versuchen, was ein globaler Trend für Aufsichtsbehörden zu sein scheint.
Quelle: https://crypto.news/the-eu-creates-a-new-crypto-supervisor/