Die South African Reserve Bank hat Richtlinien für lokale Banken veröffentlicht, um Geschäfte mit Kryptowährungen und Kryptowährungsunternehmen zu tätigen.
Das von der Prudential Authority der Reserve Bank veröffentlichte Dokument rät den Banken, bei allen Krypto-Transaktionen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzusetzen.
Letztes Jahr hat Südafrikas Finanzaufsichtsbehörde, die Financial Sector Conduct Authority, angekündigt plant die Veröffentlichung von a gesetzlicher Rahmen im Jahr 2022 in Partnerschaft mit der Prudential Authority und dem Financial Surveillance Board, um den Handel zu regeln Ethereum, XRP und Litecoin sollte fortfahren.
Damals, fsca Kommissar Unathi Kamlana sagte, das Ziel sei es, der FSCA die Ermessensbefugnis zu geben, einzugreifen, wenn Verbrauchern ein Produkt angeboten wird, das ein erhebliches Risiko birgt.
Risikobewertung, nicht Vermeidung
Die Richtlinien der Prudential Authority stützen sich auf Leitlinien der Financial Action Task Force bezüglich der Notwendigkeit für eine Bank, ihre Anfälligkeit für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung zu bewerten.
Angenommen, die PA ist der Meinung, dass die Prozesse einer Bank zur Handhabung von Risiken unzureichend sind. In diesem Fall kann sie eingreifen und die Bank auffordern, ihre Richtlinien, Verfahren, Prozesse oder internen Kontrollen zu verstärken.
Einige südafrikanische Banken haben bereits Bankbeziehungen mit sogenannten Crypto Asset Service Providern (CASPs) beendet, weil sie die Risiken nicht quantifizieren können oder kein regulatorischer Rahmen für den Dienstleister vorhanden ist. Banken nehmen CASPs mit einem höheren Risikoprofil wahr.
Die PA warnt Banken jedoch davor, Risiken zu vermeiden, anstatt angemessene Risikobewertungen durchzuführen. Dieser Ansatz öffnet die Tür für mehr kriminelle Anonymität und behindert die angemessene Behandlung von AML/TF-Mängeln.
Eine angemessene Risikobewertung umfasst das Verständnis, was das Risiko innerhalb eines Krypto-Assets oder -Dienstleisters antreibt, einschließlich der Herkunft der Kunden eines CASP, ihrer Transaktionsaktivitäten und grenzüberschreitenden Geldflüsse. Interne Kontrollen muss flexibel sein genug, um sich an neue Technologien anzupassen, sagte die PA.
Banken müssen verdächtige Aktivitäten dem Financial Intelligence Centre melden.
CBDC viele Jahre entfernt, sagt der stellvertretende Gouverneur
Im Juli 2022 hat der stellvertretende Gouverneur der SARB, Kuben Naidoo, sagte dass die Zentralbank Kryptowährungen eher als Vermögenswerte denn als Zahlungsmittel ansehen würde.
Er sagte, die Bank könne bereits erwägen, einige Krypto-Börsen zu lizenzieren, obwohl die Regulierung zwischen 12 und 18 Monaten dauern könnte.
Darüber hinaus stellte Naidoo fest, dass die Zentralbank eine digitale Version der Fiat-Währung, des südafrikanischen Rand (ZAR), anbieten könnte. Die Bank hat zwei Pilotprojekte durchgeführt, darunter ein Sandbox-Experiment mit dem neuen CBDC. Seine Einführung könne jedoch Jahre dauern, meinte Naidoo.
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Quelle: https://beincrypto.com/south-african-central-bank-releases-crypto-risk-assessment-note/