Insolvenz von Silvergate Crypto: Warum ist Silvergate abgestürzt?

Silvergate Capital, eine in Kalifornien ansässige Bank, hat angekündigt, dass sie mit dem Prozess der „Abwicklung“ ihrer Geschäftstätigkeit beginnen und ihre Bank freiwillig liquidieren wird, nachdem ein Zusammenbruch des Kryptomarktes dazu geführt hat, dass in den letzten Monaten Einlagen in Milliardenhöhe die Bank verlassen haben. In einem behördlichen Antrag erklärte die Bank, dass sie glaubt, dass die freiwillige Liquidation der Bank angesichts der jüngsten branchenspezifischen und regulatorischen Entwicklungen der beste Weg nach vorne ist. Die Bank gab auch an, dass ihr „Abwicklungs-“ und Liquidationsplan die vollständige Rückzahlung aller Einlagen vorsieht, und sie erwägt, wie Ansprüche am besten gelöst und der Restwert ihrer Vermögenswerte, einschließlich ihrer proprietären Technologie und Steuerguthaben, erhalten werden können.

Was ist Silvergate Crypto?

Silvergate Capital Corporation ist eine Bankholdinggesellschaft mit Sitz in La Jolla, Kalifornien, die innovative Finanzinfrastrukturlösungen und -dienstleistungen für Teilnehmer der digitalen Währungsbranche anbietet. Sie fungiert als staatlich konzessionierte Geschäftsbank, die Geschäftskunden in der Fintech- und Kryptowährungsbranche Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Die Silvergate Bank, die Tochtergesellschaft des Unternehmens, ist eine der wenigen Banken in den Vereinigten Staaten, die Bankdienstleistungen für Kryptowährungsunternehmen anbietet. Die Bank hat sich den Ruf erworben, 24/7-Fiat-Auffahrten und -Ausfahrten für Kryptowährungsbörsen, institutionelle Investoren und andere kryptowährungsbezogene Unternehmen anzubieten.

Krypto-Marktcrash und Silvergate-Verluste

Die Ankündigung von Silvergate Capital erfolgt nach dem Zusammenbruch der Krypto-Börse FTX Ende 2022, der dazu führte, dass Silvergate fast einen Milliarden-Dollar-Verlust verzeichnete und die Gesamteinlagen von Kunden digitaler Vermögenswerte im vierten Quartal von 3.8 Milliarden US-Dollar auf 11.9 Milliarden US-Dollar zurückgingen. Daraufhin distanzierten sich kryptobezogene Firmen, die die Bank nutzten, wie Coinbase, Paxos, Galaxy Digital und andere, von Silvergate und beschleunigten weitere Abhebungen. Das Unternehmen hat am Freitagnachmittag das Silvergate Exchange Network (SEN) ausgesetzt, eine von zwei Plattformen, die Kryptofirmen US-Banking-Zugang außerhalb der regulären Bankzeiten boten.

Auswirkungen der Liquidation und regulatorische Herausforderungen

Die Liquidation von Silvergate wirft weitere Fragen auf, ob US-Banken vor der Digital-Asset-Industrie zurückschrecken und den Zugang für Kryptofirmen einschränken werden. Der Zusammenbruch der Bank und der Verlust von Milliarden von Dollar an Einlagen werfen auch Fragen über die langfristige Stabilität des Kryptomarktes und seine Fähigkeit auf, Finanzinstitute zu erhalten. Das kalifornische Ministerium für Finanzschutz und Innovation beobachtet die Situation, und die Federal Reserve lehnte eine Stellungnahme ab. Am Liquidationsprozess wird Centerview Partners LLC als Finanzberater, Cravath, Swaine & Moore LLP als Rechtsberater und Strategic Risk Associates als Unterstützung beim Übergangsprojektmanagement beteiligt sein.

Silvergates Reise in die Kryptoindustrie

Silvergate wurde 1996 zu einer regionalen Bank, aber erst 2014 entschied sich CEO Alan Lane dafür, dass das Unternehmen mit der Betreuung von Krypto-Kunden beginnen sollte. Das Unternehmen hat sich eine Nische geschaffen, indem es einer wachsenden Zahl von Krypto-Startups, die sich zum SEN entwickelten, Bankzugang gewährte. Im Anschluss an die Insolvenz der Kryptobörse FTX, sanken die gesamten Einlagen und Vermögenswerte von Silvergate, was dazu führte, dass sein Kapital im Verhältnis zu seinen Vermögenswerten um die Hälfte schrumpfte.

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