Russische Börsen im Crypto-for-Cash-Skandal aufgedeckt

Eine Untersuchung von Überweisungen ohne Fragen zwischen Moskau und London ergab, dass mehrere russische Krypto-Börsen bereit waren, Bargeldgeschäfte zu ermöglichen.

Die Untersuchung wurde von der gemeinnützigen Organisation Transparency International (TI) durchgeführt, die versucht, „die Ungerechtigkeit der Korruption zu beenden, indem sie Transparenz, Rechenschaftspflicht und Integrität fördert“.

Veröffentlichung des ironisch betitelten Berichts: „AUS MOSKAU-STADT MIT KRYPTO: Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Erhalt von Bargeld aus Russland Anonym in London“, beschrieb die Ermittler ihre Versuche, USDT in Russland zu kaufen und in Bargeld umzutauschen, wenn sie sich physisch in der britischen Hauptstadt aufhielten.

"Unser primäres Ziel war es zu verstehen, wie viele von ihnen akzeptieren Bargeld, tauschen Stablecoins und bieten die Möglichkeit, Stablecoins gegen Bargeld im Ausland zurückzuverkaufen. In Insbesondere haben wir nach der Möglichkeit gesucht, in London Bargeld im Austausch gegen USDT-Stablecoin zu erhalten.“

Krypto für Bargeld

TI erklärte, dass Krypto Russen anbietet „eine Möglichkeit, ihr Geld sicher zu überweiseny“ außer Landes. Diese Methode ist vorteilhaft, da die Einkommensquelle des Krypto-Käufers nicht ausreichend kontrolliert wird und die Bargeldlimits von 10,000 US-Dollar an Flughäfen umgangen werden, sagte die gemeinnützige Organisation.

Da Bitcoin und Altcoins einem Volatilitätsrisiko unterliegen, erklärte TI, dass USDT als der größte Stablecoin nach Marktanteil „sichere Hafen“-Qualitäten für Transfers ohne Fragen bietet.

„USDT ist ein sicherer Hafen für diejenigen, die Anonymität bei der Überweisung wünschen ihr Geld aus Russland ins Ausland und wollen kein Wechselkursrisiko eingehen Schwankungen im Zusammenhang mit BTC und Altcoins.“

Die Ermittler erwähnten USDC nebenbei, blieben aber bei der Verwendung von USDT in der Untersuchung, um die Interaktionen der Chat-Operatoren auf ein Minimum zu beschränken und keinen Verdacht zu erregen.

Trotz des impliziten Misstrauens von TI gegenüber Krypto bei Bargeldtransaktionen ist daran zu erinnern, dass Bargeld die ultimative Form privater Transaktionen ist und der Wunsch nach Privatsphäre nicht von Natur aus kriminell ist.

Die Ergebnisse

TI identifizierte 21 Krypto-Börsen im Stadtbezirk Moskau der russischen Hauptstadt. Weitere Untersuchungen ergaben, dass 14 der 21 Börsen Over-the-Counter (OTC)-Dienste anbieten, um Rubel in bar gegen USDT zu tauschen.

Obwohl Bargeldumtauschdienste nicht offen beworben wurden, stellte TI fest, dass 8 der 21 Börsen bereit waren, den zweiten Teil des Handels zu erleichtern, indem sie USDT in Bargeld in London umtauschten. Die Transaktionen wurden über Telegram oder den Live-Chat der Website der jeweiligen Börse arrangiert. Die acht Börsen waren:

• Stolzwechsel
• Bitokk
• Alfa.exchange
• Finex24
• Meine Veränderung
• 24ExPay
• Suex
• Vertrauensaustausch

Als die Krypto-Börsen um einen Kommentar gebeten wurden, Alfa.exchange, Pridechange, Trust-exchange, Mychange und Suex hat nicht geantwortet.

24ExPay und Finex24 sagten, sie hätten keine Partner oder Büros im Vereinigten Königreich und leugneten, Anweisungen zum Umtausch von Geldern in London erhalten zu haben.

Bitokk antwortete, dass es die Forschungsergebnisse überprüfen werde, beharrte jedoch darauf, dass sich das Unternehmen an Geldwäscheverfahren halte, wie von der Federal Action Task Force (FATF) empfohlen.

Um kriminellem und terroristischem Missbrauch entgegenzuwirken, hat die FATF im Juni 2022 ihre Travel Rule Standards aktualisiert, um Börsen (oder Virtual Asset Service Providern) zu empfehlen, neben virtuellen Asset-Transaktionen auch relevante Urheber- und Begünstigteninformationen auszutauschen.

TI wurde im Mai 1993 von ehemaligen Mitarbeitern der Weltbank gegründet, darunter Peter Elgan, der die Position des Regionaldirektors innehatte.