NYDFS erinnert Krypto-Depotbanken an Gesetze, die die Vermischung von Geldern verbieten

Adrienne Harris, Superintendentin des New York Department of Financial Services (NYDFS), erinnerte lizenzierte Kryptoverwahrer im Bundesstaat an ihre treuhänderische Pflicht, sicherzustellen, dass Kundengelder nicht mit ihren eigenen Vermögenswerten vermischt werden.

Harris, a Befürworter des staatlichen BitLicense-Regimes, gab die Erinnerung in einer aufsichtsrechtlichen Leitlinie heraus veröffentlicht am Montag. Die Leitlinien behandelten Verbraucherschutzbedenken im Falle einer Insolvenz für lizenzierte Kryptoverwahrer im Staat. Die regulatorische Mitteilung vom Montag bekräftigte die Haltung der NYDFS gegen die Vermischung von Geldern durch Krypto-Verwahrungsfirmen.

Vermischung liegt vor, wenn ein Treuhänder sein eigenes Vermögen nicht von den Geldern trennt, die er im Namen seiner Kunden hält. Vermischung ist ein Vertrauensbruch an den Finanzmärkten und wurde mit dem Zusammenbruch der FTX in Verbindung gebracht. FTX-CEO John Ray zuvor ausgesagt vor dem US-Kongress, dass FTX und seine Schwesterhandelsfirma Alameda Research gemischte Konten führten.

Krypto-Depotbanken müssen sich an die gleichen Best Practices für die Buchhaltung halten wie ihre traditionellen Finanzkollegen, heißt es in den Leitlinien. Als solche müssen sie die Trennung ihrer Vermögenswerte von Kundeneinlagen sicherstellen. Auch Kryptoverwahrungsfirmen müssen sich auf die Verwahrung von Kundengeldern beschränken. Sie dürfen keine Schuldner-Gläubiger-Beziehung mit ihren Kunden aufbauen, wiederholte die Leitlinie.

Die Leitlinien vom Montag enthielten auch Regeln für Unterverwahrungsvereinbarungen und allgemeine Offenlegungen. Unterverwahrung liegt vor, wenn ein lizenzierter Verwahrer beschließt, Kundengelder bei einem Dritten zu verwahren. Die NYDFS sagt, dass eine solche Praxis erlaubt ist, solange der Dritte von der Aufsichtsbehörde genehmigt wird.

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