Die Finanzaufsicht des Staates New York hat eine Geldstrafe von 30 Millionen US-Dollar gegen die Kryptowährungsabteilung von Robinhood verhängt, weil sie angeblich gegen Gesetze zur Cybersicherheit und zur Bekämpfung der Geldwäsche verstoßen hat. Dies ist die jüngste bedeutende Sanktion für die Krypto-Maklerfirma.
Robinhood war nicht nur gezwungen, einen unparteiischen Compliance-Berater zu beauftragen, sondern stimmte auch einem Vergleich mit dem New York Financial Services Department zu.
Nach einer Aufsichtsprüfung und einer anschließenden rechtlichen Untersuchung stellte NYDFS fest, dass es „ernsthafte Mängel“ im Compliance-Verfahren von Robinhood Crypto gefunden hat, das es Benutzern ermöglicht, Kryptowährungen zu kaufen und zu handeln.
Die Aufsichtsbehörde behauptete, die Fehler seien auf Schwächen im Management des Unternehmens und der Überwachung seiner Compliance-Anforderungen zurückzuführen. Laut offiziellen Angaben hat Robinhood Crypto die staatlichen Cybersicherheitsvorschriften nicht befolgt, seine Abteilung zur Einhaltung der Geldwäschebekämpfung nicht angemessen besetzt und Transaktionen nicht angemessen überwacht.
Laut Frau Harris in einer Erklärung wird die DFS weitere Untersuchungen durchführen und geeignete Maßnahmen ergreifen, wenn ein Lizenznehmer gegen das Gesetz oder die Richtlinien des Ministeriums verstößt, die für den Schutz der Verbraucher und die Gewährleistung der Sicherheit und Solidität der Institutionen unerlässlich sind.
Nicht das erste Mal
Die Financial Industry Regulatory Authority belegte das Unternehmen im Juni 70 mit einer Geldstrafe von 2021 Millionen US-Dollar und die Securities and Exchange Commission (SEC) im Dezember 65 mit einer Geldstrafe von 2020 Millionen US-Dollar für ähnliche Straftaten, bei denen es hauptsächlich um die Täuschung von Kunden ging.
Die Prüfung und Abrechnung mit der NYDFS wurden zuerst von Robinhood veröffentlicht, die in ihrer jüngsten vierteljährlichen Einreichung angab, dass sie Ende März letzten Jahres etwa 15.9 Millionen monatlich aktive Benutzer hatte. Die Informationen waren in Dokumenten enthalten, die der Securities and Exchange Commission vorgelegt wurden. Die Höhe der Geldbuße, mit der das Unternehmen zunächst gerechnet hatte – mindestens 10 Millionen US-Dollar –, wurde schließlich auf 30 Millionen US-Dollar erhöht.
Seit dem Höhepunkt des ersten Quartals im letzten Jahr ist die monatliche aktive Mitgliedschaft von Robinhood um 25 % zurückgegangen, während das Einkommen um 47 % gesunken ist. Das Unternehmen hat Anfang dieses Jahres 9 % seiner Belegschaft entlassen, da es seinen Schwerpunkt von schnellem Wachstum auf Kostensenkung verlagert hat.
Robinhood-Pläne zur Stärkung der Compliance
Laut Alma Angotti, einem Partner der Beratungsfirma Guidehouse, ist der Übergang von Technologieunternehmen, die extrem großartige Dinge schaffen, zu einem regulierten Finanzinstitut eine Herausforderung. Sie behauptete, während sich Organisationen auf Innovationen konzentrieren, gehe dabei manchmal der grundlegende Umgang mit Compliance verloren.
Laut Cheryl Crumpton, Associate General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement bei Robinhood, ist das Unternehmen froh, dass die Strafe abgeschlossen ist. Sie fügte hinzu, dass sie sich freuen, ihr Geschäft weiter auszubauen und verantwortungsbewusst mit modernen Waren und Dienstleistungen zu strukturieren, die ihre Kunden wünschen.“ Das Unternehmen versprach, eine zugänglichere und erschwinglichere Plattform für den Kauf und Handel von Kryptowährungen anzubieten.“
Der Vergleich mit Robinhood war die erste Klage der NYDFS – nach New Yorks Status als Finanzzentrum, der erhebliche Auswirkungen auf Regulierung und Durchsetzung hat – gegen den Kryptosektor. Es tritt auch auf, als Adrienne A. Harris, die neue Superintendentin, versucht, das Personal der Aufsichtsbehörde für virtuelle Währungen zu stärken und dem Kryptogeschäft mehr Richtung zu geben.
Quelle: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/