Nigeria erlässt Krypto-Asset-Richtlinie

Die nigerianische Wertpapier- und Handelskommission hat neue Regeln für die Ausgabe, den Handel und den Besitz virtueller Vermögenswerte im Land erlassen. Die Nachricht kommt 20 Monate, nachdem die Kommission ihre Haltung zu Krypto-Assets und deren Kategorisierung und Verwaltung geäußert hat.

Die Haltung der SEC steht in krassem Gegensatz zu der Zentralbank von Nigeria (CBN). Das CBN verbietet nigerianischen Finanzinstituten, Geschäfte mit Firmen zu tätigen, die im Kryptobereich tätig sind. Dennoch schreiben die SEC-Gesetze vor, dass Plattformen und Börsen, die digitale Token ausgeben, Treuhandkonten bei den Banken haben, an die sie die Token senden.

Nigeria war ein Pionier bei der weltweiten Akzeptanz von Kryptowährungen. Dieser Durchbruch hat das Potenzial, Krypto und damit verbundene Industrien zu legitimieren. Darüber hinaus kann es neue Möglichkeiten für ihren Einsatz in Nigeria eröffnen. Die Richtlinien der SEC könnten dem CBN auch einen Rahmen für Finanzinstitute im Land für den Umgang mit Krypto bieten.

Für jedes Unternehmen, das Kryptogüter und -dienstleistungen in Nigeria verkaufen möchte, ist jetzt eine VASP-Lizenz (Virtual Asset Service Provider) erforderlich. VASP-Genehmigungen reichen nicht aus, um als Börse für digitale Vermögenswerte zu fungieren. Mit der VASP-Lizenz gehen eine Reihe von Verantwortlichkeiten einher. Darüber hinaus müssen Lizenzinhaber von den Benutzern selbsterklärte Risikobestätigungspapiere erhalten.

Anbieter virtueller Vermögenswerte in Nigeria überwacht die Bekämpfung der Geldwäsche

VASPs implementieren außerdem Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT). Neben den VASP-Richtlinien decken die Vorschriften die folgenden Bereiche ab. Eine Börse für den Handel mit digitalen Vermögenswerten, die Ausgabe von Token, die Überwachung digitaler Vermögenswerte und deren Bereitstellung mit den Plattformen, die sie benötigen.

Alle Krypto-Börsen, die nigerianische Kunden bedienen, müssen nun eine Genehmigung der SEC einholen. Durch die Registrierung bei der SEC gewährt ein Händler der Agentur Zugriff auf seine Informationen. Außerdem benötigt die SEC Händler, die ihnen Handelsdaten zur Verfügung stellen.

Nach Angaben der SEC kann man an einer Börse keine digitalen Vermögenswerte handeln, es sei denn, die SEC erhält zunächst eine „Keine Einwände“. Eine Person muss Anträge für jeden Vermögenswert einreichen, den die Börse auflisten möchte. Antragsteller müssen nachweisen, dass die Börse über angemessene Kenntnisse des Projekts und seiner Risiken verfügt. Im Rahmen ihres Mandats müssen Börsen auch eine Marktüberwachung in Echtzeit durchführen.

Ausgabe von Token

Ein Projekt muss ein Bewertungsformular bei der SEC einreichen und eine ausführliche Kopie des Whitepapers zur Durchführung einreichen ICOs in Nigeria. Wenn der vorgeschlagene Token von der Kommission in Betracht gezogen wird, muss sich der Emittent an die Wertpapiervorschriften des Landes halten.

In einigen Fällen könnte die SEC Token-Ausgabeprojekte von den Registrierungsanforderungen ausschließen, wenn ein Händler Sicherheitstoken zum Verkauf entwirft. Darüber hinaus beim Verkauf nur auf einer Crowdfunding-Website.

Die SEC wird es Nigerianern ermöglichen, von der Securities and Exchange Commission (SEC) maximal 10 Milliarden NGN oder etwa 24.1 Millionen US-Dollar aufzubringen. Die Kommission hat die Befugnis, diese Zahl jederzeit zu ändern.

Während die Gesetze den Betrieb eines Unternehmens zur Verwahrung digitaler Vermögenswerte in Nigeria vorsehen, scheinen sie Anbieter und Plattformen für die Bereitstellung digitaler Vermögenswerte (Digital Assets Offering Platforms, DAOP) nicht zu verpflichten, unparteiische Verwahrstellen einzusetzen. Ein DAOP hat die Erlaubnis, seine Verwahrungsdienste entsprechend den Antragsanforderungen anzubieten. Es gibt keine spezifischen Regeln für die sichere Verwahrung von Benutzervermögen durch eine Börse.

Jedes Digital-Asset-Projekt, das Gelder über einen DAOP-Betreiber einwerben möchte, muss einer Überprüfung unterzogen werden. Im Falle einer Genehmigung kann es grünes Licht für die Finanzierung geben. Ein DAOP sollte Investoren über die von ihm beworbenen Projekte auf dem Laufenden halten.

Auch die Plattform sollte die Mittelverwendung der Projekte verfolgen. Durch die Nachverfolgung wird sichergestellt, dass sie aus den in den jeweiligen Whitepapers genannten Gründen verwendet werden.

Verwaltung und Schutz digitaler Vermögenswerte

Die SEC-Gesetze sehen vor, dass man in Nigeria mit der Verwahrung digitaler Vermögenswerte handeln kann. Das Gesetz verlangt nicht, dass DAOP-Betreiber und Börsen gemäß den Regeln unabhängige Depotbanken einsetzen.

Das Gesetz erlaubt DAOP, seine Verwahrungsdienste anzubieten, solange es alle geltenden Regeln und Vorschriften befolgt. Allerdings ist nicht genau festgelegt, wie eine Börse Benutzervermögen verwalten soll.

Darüber hinaus sind die Gesetze unklar darüber, wie und wo die Vermögenswerte aufbewahrt werden dürfen. Depotbanken in Nigeria sind lediglich dazu verpflichtet, die Vermögenswerte ihrer Kunden von ihren eigenen zu trennen.