New Yorker Aufsichtsbehörden warnen Krypto-Unternehmen vor der Vermischung von Kundengeldern

Krypto-Unternehmen wurden am Montag benachrichtigt, als die New Yorker Aufsichtsbehörden a herausgaben neue Warnung über den richtigen Umgang mit den digitalen Assets ihrer Kunden.

In einem offenen Brief Das New York Department of Financial Services (NYDFS) richtete sich an die Branche und skizzierte, wie Kundenvermögenswerte voneinander getrennt werden sollten, wie sie von Verwahrern verwendet werden sollten und wie die erforderlichen Offenlegungen bei der Aufbewahrung digitaler Vermögenswerte für Kunden aufrechterhalten werden sollten .

Die neuen Richtlinien gelten für Unternehmen, die im Bundesstaat New York tätig sind und eine BitLicense besitzen, eine von New York ab 2015 ausgestellte Geschäftslizenz für Unternehmen, die an Aktivitäten im Bereich Digital Assets beteiligt sind.

Die Mitteilung kommt, während Bundesanwälte in New York den Zusammenbruch von FTX unter dem Gründer und ehemaligen CEO Sam Bankman-Fried weiter untersuchen, der beschuldigt wird, Kundenvermögen im Wert von Milliarden von Dollar von der Börse geleitet zu haben, um den Handel mit seiner inzwischen nicht mehr existierenden Absicherung zu befeuern Alameda Research finanzieren.

„Als Verwalter der Vermögenswerte anderer müssen Unternehmen virtueller Währungen, die als Verwahrer fungieren, über solide Prozesse verfügen, ähnlich wie traditionelle Finanzdienstleister“, erklärte die NYDFS.

Vermögensverwalter – wie Amerikas älteste Bank, BNY Mellon– spielen die entscheidende Rolle im Finanzwesen, um Kundenvermögen, seien es Gelder oder Aktien, auf organisierte und sichere Weise zu halten. Die neuen Richtlinien beschreiben genauer, wie mit digitalen Assets umgegangen werden sollte.

Die Aufsichtsbehörde riet den Verwahrern, digitale Vermögenswerte, die anderen gehören, von denen, die beispielsweise der Verwahrstelle selbst gehören, sowohl in der Kette als auch in den internen Büchern der Verwahrstelle zu trennen und gleichzeitig angemessene Aufzeichnungen zu führen.

Es wurde auch behauptet, dass Vermögenswerte unter der Kontrolle eines Verwahrers nur zum Zweck der Verwahrung gehalten werden sollten und Verwahrer „dadurch kein Schuldner-Gläubiger-Verhältnis mit dem Kunden begründen werden“, wenn der Besitz der digitalen Vermögenswerte übertragen wird.

Depotbanken sind außerdem verpflichtet, ihren Kunden schriftliche Offenlegungen zur Verfügung zu stellen, die spezifische Vorkehrungen enthalten, z. B. wie die Depotbank „die verwahrte virtuelle Währung trennt und bilanziert, sowie die zurückbehaltenen Eigentumsanteile des Kunden an der virtuellen Währung“.

Bei der Ausarbeitung der neuen Richtlinien sagte die Agentur, sie habe eine „robuste Analyse der bestehenden Regulierungslandschaft“ durchgeführt, Markttrends untersucht und mit Branchenakteuren sowie anderen staatlichen und föderalen Regulierungsbehörden gesprochen.

Während die neuen Regeln unkompliziert sind, hatten BitLicenses bei einigen Mitgliedern der Krypto-Community, die sie in der Vergangenheit kritisiert haben, wie z. B. Jesse Powell, CEO von Kraken, einen umstrittenen Ruf.

Der CEO der Börse zog Kraken 2015 als Reaktion auf die regulatorischen Rahmenbedingungen in New York aus dem Staat. Jahre später, er verglichen den Staat zu „einem missbräuchlichen, kontrollierenden Ex, mit dem Sie vor 3 Jahren Schluss gemacht haben, aber sie verfolgen Sie weiter.“

Noch im Mai letzten Jahres blieb Powell kritisch gegenüber BitLicenses und bezeichnete die Regulierung als belastend für die Branche der digitalen Assets.

„Nach all dieser Zeit, ich meine, wenn wir nur zurückblicken und eine Studie über den wirtschaftlichen Schaden machen würden, den die BitLicense anrichtet, bin ich sicher, dass es enorm sein würde – in Milliardenhöhe“, sagte er in einer Folge von Entschlüsseln's gm-Podcast.