Mastercard vertieft Krypto-Push mit einem Tool zur Betrugsprävention

MasterCard wird am Dienstag eine neue Software vorstellen, die Banken hilft, Transaktionen von betrugsanfälligen Krypto-Börsen zu identifizieren und abzuschneiden, teilte das Unternehmen CNBC exklusiv mit.

Das System mit dem Namen Crypto Secure verwendet „ausgeklügelte“ Algorithmen der künstlichen Intelligenz, um das Kriminalitätsrisiko im Zusammenhang mit dem Krypto-Austausch im Mastercard-Zahlungsnetzwerk zu bestimmen. Das System stützt sich auf Daten aus der Blockchain, einer öffentlichen Aufzeichnung von Krypto-Transaktionen, sowie anderen Quellen.

Der Dienst wird von CipherTrace betrieben, einem Blockchain-Sicherheits-Startup, das Mastercard letztes Jahr erworben hat. CipherTrace mit Sitz in Menlo Park, Kalifornien, hilft Unternehmen und Regierungsbehörden bei der Untersuchung illegaler Transaktionen mit Kryptowährungen. Seine Hauptkonkurrenten sind die New Yorker Firmen Chainalysis und Elliptic mit Sitz in London.

Mastercard führt den Dienst vor dem Hintergrund der wachsenden Kriminalität auf dem entstehenden Markt für digitale Vermögenswerte ein. Die Menge an Krypto, die in Wallets mit bekannten kriminellen Verbindungen gelangt stieg auf einen Rekordwert von 14 Milliarden Dollar laut Daten des Blockchain-Analyseunternehmens Chainalysis im vergangenen Jahr. Und 2022 hat eine gesehen Flut von hochkarätigen Hacks und Betrug auf Krypto-Investoren abzielen.

Auf der Crypto Secure-Plattform wird Banken und anderen Kartenausstellern ein Dashboard mit farbcodierten Bewertungen angezeigt, die das Risiko verdächtiger Aktivitäten darstellen, wobei die Schwere des Risikos von Rot für „hoch“ bis Grün für „niedrig“ reicht.

Crypto Secure entscheidet nicht darüber, ob ein bestimmter Krypto-Händler abgewiesen werden soll. Diese Entscheidung liegt bei den Kartenherausgebern selbst.

Mastercard verwendet bereits eine ähnliche Technologie, um Betrug bei Fiat-Währungstransaktionen zu verhindern. Mit Crypto Secure erweitert es diese Funktionalität auf bitcoin und andere virtuelle Währungen.

Ajay Bhalla, President of Cyber ​​and Intelligence Business von Mastercard, sagte, bei dem Schritt gehe es darum, sicherzustellen, dass seine Partner „mit der komplexen regulatorischen Landschaft konform bleiben können“.

„Der gesamte Markt für digitale Assets ist jetzt ein ziemlich großer, bedeutender Markt“, sagte er CNBC in einem exklusiven Interview vor der Produkteinführung. 

„Die Idee ist, dass die Art von Vertrauen, die wir für digitale Handelstransaktionen bieten, wir in der Lage sein wollen, Verbrauchern, Banken und Händlern die gleiche Art von Vertrauen für Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten zu bieten.“

Compliance ist in letzter Zeit zu einem wichtigen Schwerpunkt in Krypto geworden, da immer mehr Banken und Zahlungsunternehmen mit ihren eigenen Diensten für den Handel und die Speicherung digitaler Vermögenswerte in den Kampf einsteigen. Im vergangenen Monat, Nasdaq wurde das jüngste etablierte Finanzunternehmen, das sich der Umarmung von Krypto an der Wall Street anschloss und Depotdienste für institutionelle Kunden einführte.

In der Zwischenzeit versuchen die Regierungen auf beiden Seiten des Atlantiks, neue Beschränkungen für den Kryptosektor einzuführen, der bisher weitgehend an Regulierung gemangelt hat. Letzten Monat veröffentlichte die Biden-Regierung ihre allererste Rahmenwerk zur Regulierung der Kryptoindustrie in den USA, während die Europäische Union dies getan hat genehmigte wegweisende Kryptogesetze seiner eigenen.

Der Zahlungsriese verdoppelt seine Krypto-Zahlung in einer Zeit, in der die Preise für digitale Währungen fallen und die Volumina versiegen. Der gesamte Markt hat seit dem Höhepunkt einer gewaltigen Rallye im November 2 rund 2021 Billionen US-Dollar an Wert verloren.

Bitcoin ist jetzt weniger als 20,000 $ pro Münze wert – ein Rückgang von etwa 70 % gegenüber seinem Allzeithoch von fast 69,000 $ – und hatte in den letzten Wochen Mühe, dieses Niveau deutlich zu überschreiten.

Auf die Frage nach den Auswirkungen des Rückgangs der Krypto-Preise auf die Digital-Asset-Strategie von Mastercard sagte Bhalla, das Unternehmen sei „darauf ausgerichtet, den Stakeholdern langfristig Lösungen anzubieten“.

„Das sind Marktzyklen, sie werden kommen und sie werden gehen“, sagte er. „Ich denke, man muss längerfristig betrachten, dass dies jetzt ein großer Marktplatz ist und sich entwickelt und in Zukunft wahrscheinlich viel, viel größer werden wird.“

Trotz des Einbruchs der Preise für digitale Token hat die Kriminalität in der Branche keine Anzeichen eines Nachlassens gezeigt. Eine besonders beliebte Methode, Krypto-Investoren um ihre Gelder zu betrügen, war in diesem Jahr die Ausnutzung von Blockchain-Bridges, Tools, die zum Austausch von Vermögenswerten von einem Krypto-Netzwerk zu einem anderen verwendet werden. Laut Chainalysis-Daten sind seit Anfang 1.4 rund 2022 Milliarden US-Dollar durch Verstöße auf diesen Cross-Chain-Brücken verloren gegangen.

Vor diesem Hintergrund investieren große Finanzdienstleistungsunternehmen und Kryptoplattformen in Möglichkeiten, das Risiko zu verringern, dass unrechtmäßig erworbene Gewinne über ihre Systeme übertragen werden. Kryptowährungen werden oft wegen ihrer Verwendung bei Geldwäsche und anderen Formen illegaler Aktivitäten kritisiert – ein Problem, das teilweise auf die pseudonyme Natur der Teilnehmer an Blockchain-Netzwerken zurückzuführen ist.

Aber die Entwicklung neuer Software-Tools hat es einfacher gemacht, die unrechtmäßig erlangten Gewinne von Krypto-Kriminellen aufzuspüren. Unternehmen setzen ausgeklügelte Techniken der Datenwissenschaft und des maschinellen Lernens ein, um Daten auf öffentlichen Blockchains zu analysieren. 

Mastercard versucht auch, mit seinem Hauptkonkurrenten Schritt zu halten Visa, das selbst bemerkenswerte Investitionen in die Krypto-Arena getätigt hat. Im ersten Geschäftsquartal 2022 gab Visa an, Transaktionen im Wert von 2.5 Milliarden US-Dollar von Karten zu ermöglichen, die mit einem Konto auf einer Kryptoplattform verknüpft sind.

Letztes Jahr startete Visa eine Krypto-Beratungspraxis, um Kunden in allen Bereichen zu beraten, von der Einführung von Krypto-Funktionen bis hin zur Erkundung Nicht fungible Token.

Mastercard lehnte es ab, den Gesamtdollarwert der Fiat-zu-Krypto-Volumen aus seinem Netzwerk von 2,400 Krypto-Börsen offenzulegen. Bhalla sagte jedoch, dass die Anzahl der Transaktionen, die der Kreditkartenriese pro Minute ermöglicht, jetzt in die „Tausende“ geht.