Institutionen suchen detaillierte Blockchain-Analysen für die Krypto-Einführung – Elliptic

Da immer mehr Institutionen digitale Vermögenswerte erforschen, war der Bedarf an On-Chain-Analyseplattformen noch nie so groß. 

Compliance-Experten, Ermittler und Regulierungsbehörden nutzen diese Blockchain-Analysetools, um die Muster und Entitäten bei Kryptowährungstransaktionen besser zu verstehen.

Um mehr über die Tools zu erfahren und wie sie in die breitere Einführung von Kryptowährungen passen, hat sich Cointelegraph mit Tom Robinson, dem Mitbegründer und Chefwissenschaftler des Analyseunternehmens Elliptic, zusammengesetzt. und Eray Akartuna, ein leitender Bedrohungsanalyst für Kryptowährungen bei Elliptic.

Cointelegraph: Welche typischen Anwendungsfälle sehen Sie für On-Chain-Analysen für institutionelle Kunden?

Tom Robinson: Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und Einhaltung von Sanktionen für Krypto-Börsen und andere Unternehmen, die mit Krypto-Assets umgehen: Unsere Krypto-Transaktions- und Wallet-Screening-Tools helfen Unternehmen, die Vorschriften einzuhalten und Betrug zu reduzieren.

Due Diligence bei Krypto-Unternehmen: Unser Discovery-Produkt liefert Risikoprofile von Börsen und anderen Krypto-Diensten basierend auf der Analyse ihrer Blockchain-Transaktionen. Dies wird von Kryptounternehmen und Finanzinstituten genutzt, um Einblicke in die Unternehmen zu gewinnen, mit denen sie Transaktionen tätigen.

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Untersuchung von Krypto-Transaktionen: Investigator – unsere Blockchain-Untersuchungssoftware – ermöglicht die grafische Untersuchung von Krypto-Wallets und den Transaktionen zwischen ihnen. Ermittler der Strafverfolgungsbehörden nutzen dies, um „dem Geld zu folgen“ und kriminelle Aktivitäten mit Einzelpersonen in Verbindung zu bringen. Es wird auch von Kryptounternehmen verwendet, um potenzielle illegale Aktivitäten ihrer Kunden zu untersuchen.

CT: Wie unterscheidet sich die Bekämpfung der Geldwäsche bei Kryptowährungen von der Mainstream-Geldwäschebekämpfung bei Banken für Fiat-Währungen?

DE: Der Hauptunterschied besteht darin, dass die meisten Kryptotransaktionen auf der Blockchain sichtbar sind. Dies macht es viel einfacher, festzustellen, ob Gelder aus kriminellen Aktivitäten stammen, indem man sie mithilfe von Blockchain-Analysetools nachverfolgt.

CT: Sehen Sie eine Rolle für künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen in der On-Chain-Analyse? Besonders im Bereich Betrugsprävention und AML?

Eray Akartuna: Ja, wir nutzen maschinelles Lernen bereits in unseren Blockchain-Analyseprodukten. Es ist jedoch sehr wichtig, die Genauigkeit dieser Techniken durch umfangreiche Tests sicherzustellen.

Es gibt bestimmte Aspekte von Blockchain-Transaktionen, bei denen wir maschinelles Lernen nutzen können, um bestimmte Muster zu verstehen oder zu identifizieren. Die auf der Bitcoin-Blockchain beobachteten Muster stimmen möglicherweise nicht unbedingt mit den Mustern auf der Ethereum-Blockchain überein; Sie funktionieren auf leicht unterschiedliche Weise. Ich möchte auf den Einsatz von Heuristiken hinweisen.

Es gibt bestimmte Aspekte der Blockchain-Transaktionen, bei denen wir gemeinsame Ausgaben haben, die uns dabei helfen, herauszufinden, ob die Adressen einer einzelnen Entität gehören oder nicht – wenn ich illegale Aktivitäten und illegale Akteure auf einer Blockchain identifizieren möchte – und ihre Wallet-Adressen zu identifizieren.

Beispielsweise nutzten die nordkoreanischen Cyber-Hacker eine programmatische Methode der Geldwäsche. Der Hack wurde im Jahr 2018 durchgeführt, wobei etwa 113 Wallets genutzt wurden, um auf automatisierte Weise Gelder vom ursprünglichen Diebstahl zu trennen. Wir könnten die Zeitstempel dieser einzelnen Transaktionen programmgesteuert analysieren, um genau zu verstehen, wie diese automatisierte Software funktioniert.

Wenn wir Dark-Web-Märkte oder terroristische Einheiten usw. analysieren, können wir mithilfe von Heuristiken feststellen, ob eine Wallet-Adresse mit einer bestimmten illegalen Einheit in Verbindung gebracht wurde. Mithilfe dieser Heuristiken können wir dann verstehen, welche anderen Wallet-Adressen möglicherweise ebenfalls zu dieser Entität gehören oder mit dieser verknüpft sind.

Wir haben einen Risiko-Score, der in die prädiktive Analyse passt. Wenn wir uns die eingehenden und ausgehenden Transaktionen einer Gruppe von Wallets ansehen, können wir letztendlich erkennen, wo sie gelandet sind. Unternehmen, bei denen festgestellt wurde, dass sie zu einer Börse, einer Terroristengruppe oder einem dunklen Markt gehören, können erkannt werden, wenn sie mit bestimmten Unternehmen, auf die wir uns konzentrieren, Geschäfte abwickeln.

Nehmen wir an, etwa 50 % dieser Kryptowährungen sind an einen bestimmten Dark-Web-Markt gegangen; Wir können das tatsächlich nutzen, um eine Risikobewertung dafür zu liefern, wie riskant die Brieftasche ist. Der Risiko-Score wird dann von Börsen und Banken verwendet, um zu entscheiden, ob sie mit diesen Wallet-Inhabern Geschäfte machen wollen oder nicht.

CT: Was sind die komplexesten Probleme, die Sie bei Elliptic lösen? Warum sind sie komplex und warum ist es wichtig, sie zu lösen?

DE: Das komplexeste und wichtigste Problem, das wir in letzter Zeit gelöst haben, besteht darin, wie man Erträge aus Straftaten in Kryptowährungen identifizieren kann, selbst wenn sie anlagen- und kettenübergreifend gewaschen wurden. Kriminelle transferieren ihre Erlöse nun über dezentrale Börsen zwischen Vermögenswerten. und zwischen Blockchains unter Verwendung von Cross-Chain-Brücken.

Wir haben ein ganzheitliches Screening entwickelt, um Kryptogelder automatisch zwischen Vermögenswerten und Blockchains aufzuspüren. Diese einzigartige Fähigkeit ist jetzt absolut unerlässlich; andernfalls nutzen Geldwäscher die mangelnde Transparenz der Unternehmen über ihre Aktivitäten aus.

CT: Wie stellen Sie sich vor, dass Banken digitale Vermögenswerte und damit On-Chain-Analysen einführen? Wie war die Aufnahme bisher?

EA: Wir sehen eine langsame, aber stetige Einführung, aber Compliance hat für Banken oberste Priorität. Blockchain-Analysen gelten als wesentlicher Teil des Puzzles und als Möglichkeit, die Bedenken der Regulierungsbehörden auszuräumen.

Wenn Institutionen sich im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) engagieren und Kundengelder investieren möchten, müssen sie wissen, ob der Liquiditätspool, in den sie investieren, glaubwürdig ist und das richtige Risikoprofil aufweist. Wenn dem Liquiditätspool illegale Gelder zu- und abfließen, liegt ein Compliance-Problem vor. Dies ist ein wichtiger Anwendungsfall für Institutionen, die sich an DeFi beteiligen möchten.

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Der andere Anwendungsfall besteht darin, dass einige Herausfordererbanken wie Revolut ihren Kunden erlauben, Kryptowährungen zu halten und zu handeln. Diese Banken benötigen Compliance- und AML-Fähigkeiten, bevor sie ihren Kunden diese Produkte anbieten können.

CT: Hatten Sie irgendwelche Interaktionen mit Aufsichtsbehörden, die sich darauf auswirken würden, wie Sie der Finanzdienstleistungsbranche dienen würden, und was sind aus regulatorischer Sicht die wichtigsten Interessenbereiche?

DE: Wir stehen in ständigem Dialog mit Regulierungsbehörden auf der ganzen Welt, von denen viele unsere Produkte nutzen. Es ist wichtig, dass sie verstehen, wie unsere Blockchain-Analyselösungen funktionieren, damit sie Vertrauen in die Compliance-Programme der Börsen und Banken haben können, die unsere Produkte nutzen.