Gemini-Krypto: könnte den Earn-Bereich reaktivieren

Die Saga des Earn-Dienstes auf der Gemini-Kryptobörse geht weiter. Nur dass dieses Mal vielleicht das Ende des Tunnels langsam zu erahnen ist.

Das Problem mit der Krypto-Börse Gemini

Alles entstand in den folgenden Tagen der Ausfall von FTX.

Da FTX eine der größten Krypto-Börsen der Welt war, führte seine Insolvenz zu einer Reihe von Problemen, einschließlich der Aussetzung von Auszahlungen durch Genesis Global Capital aufgrund mangelnder Liquidität für uneinbringliche Forderungen gegen FTX selbst.

Tatsache ist, dass die Gemini-Kryptobörse der Winklevoss-Zwillinge einen ihrer Dienste, Earn, auf Genesis Global Capital selbst unterstützte.

Die Sperrung der kaskadierenden Abhebungen von Genesis Global Capital führte also zwangsläufig auch zur Sperrung der Abhebungen bei Gemini Earn.

Seitdem scheinen Gelder, die von Gemini-Kunden beim Earn-Service eingezahlt wurden, immer noch gesperrt und nicht abhebbar zu sein.

Die mögliche Lösung, die von der Krypto-Börse Gemini entwickelt wurde

Vor einigen Tagen gab einer der beiden Gründer von Gemini, Cameron Winklevoss, bekannt, dass das Unternehmen eine Vereinbarung mit Genesis Global Capital getroffen hat, durch die sie Earn-Kunden endlich erlauben könnten, ihre Gelder abzuheben.

1/ Heute, @Zwillinge eine Grundsatzvereinbarung mit Genesis Global Capital, LLC (Genesis) getroffen, @DCGco, und andere Gläubiger in einem Plan, der Earn-Benutzern einen Weg bietet, ihre Vermögenswerte zurückzuerhalten. Diese Vereinbarung wurde heute vor dem Insolvenzgericht bekannt gegeben.

- Cameron Winklevoss (@cameron) 6. Februar 2023

Winklevoss verrät, dass die Vereinbarung dem Insolvenzgericht, das die Insolvenz von Genesis Global Capital behandelt, angekündigt wurde, und er zitiert auch die Digital Currency Group (DCG), weil sie die Holdinggesellschaft der Gruppe ist, zu der auch Genesis gehört.

Um es klar zu sagen, die DCG-Gruppe umfasst Graustufen, CoinDesk und Luno zusätzlich zu Genesis. Allerdings ist nur Genesis bankrott, und diese Insolvenz scheint die anderen Unternehmen der Gruppe nicht betroffen zu haben.

Winklevoss fügt hinzu, dass der Vergleich ein Schritt zur Wiedererlangung von Geldern für alle Gläubiger von Genesis sei. Nicht nur Gemini, sondern gibt zu, dass die Börse gezwungen sein wird, 100 Millionen US-Dollar aus eigener Tasche hinzuzufügen, damit die Benutzer von Earn alle Gelder zurückerhalten können.

Er räumt jedoch ein, dass noch viel zu tun bleibt, um diesen Prozess abzuschließen, und dass die gerichtliche Genehmigung des Vergleichs noch erforderlich ist.

Daher ist es einerseits nicht 100% sicher, dass die Vereinbarung genehmigt wird und dass die Gelder der Earn-Benutzer freigegeben werden, während es andererseits, selbst wenn sie genehmigt wird, noch lange dauern wird, bis die Benutzer dies können ihr Geld abziehen.

Das gemini.com/earn Seite der offiziellen Website der Börse wird alle Neuigkeiten bezüglich dieses Prozesses veröffentlichen.

Die Gebühren

Ein verbleibendes Problem für Gemini hängt jedoch damit zusammen Behauptungen dass es den Kunden von Earn die Tatsache verschwieg, dass ihre Gelder nicht von der Börse selbst gehalten, sondern einem Dritten anvertraut würden.

Stattdessen scheinen sie versucht zu haben, ihre Kunden davon zu überzeugen, dass die Gelder von der US-Regierungsbehörde FDIC versichert würden. Ohne jedoch ausdrücklich und offensichtlich klarzustellen, dass diese Versicherung nur für Gelder gilt, die in den Brieftaschen der Börse aufbewahrt werden, und nicht für Gelder, die wie beim Earn-Dienst einem Dritten anvertraut wurden.

Es scheint jedoch nicht, dass diese Anschuldigungen bereits in einer Beschwerde bei der Justiz formalisiert wurden. Es ist wahrscheinlich, dass viel davon abhängen wird, ob die Benutzer tatsächlich in der Lage sind, ihr gesamtes Geld zurückzuerhalten oder nicht.

Cameron Winklevoss' Kampf

Abgesehen von der Tatsache, dass Gemini Crypto seine Kunden möglicherweise davon überzeugt hat, in das Earn-Programm zu investieren, indem es über die Sicherung von Geldern gelogen hat, wurde das zugrunde liegende Problem von Genesis verursacht, nicht von der Börse.

In der Tat, Cameron Winklevoss letzten Monat hatte hart auf DGC-CEO Barry Silbert eingeschlagen und ihn des Betrugs beschuldigt.

Genesis schuldet dem Austausch 900 Millionen Dollar, und laut Winklevoss hat sich der CEO der Holdinggesellschaft der Gruppe angeblich hinter Anwälten und Bankern versteckt, um diese Gelder nicht zurückzuzahlen.

Es scheint, dass diese harten Anschuldigungen endlich Wirkung zeigten. Was Silbert dazu bringen sollte, einen Deal anzunehmen, bei dem ein Großteil dieser Gelder zurückerstattet wird. Vielleicht mehr aus den Kassen von DGC als aus Genesis. Schließlich liegt es in der Verantwortung von Genesis, nicht in der von Gemini, sich auf FTX gestützt zu haben, wodurch ihm unbeabsichtigt die Liquidität fehlt, die erforderlich ist, um zahlungsfähig zu bleiben.

Zum Teil, weil Genesis den Behauptungen von Winklevoss zufolge zuvor auch mehr als 2.3 Milliarden Dollar an Three Arrows Capital (3AC) geliehen hatte. Dabei handelt es sich um einen Krypto-Fonds, der bereits im Juni infolge der Implosion des Terra/Luna-Ökosystems gescheitert war. Dieser Misserfolg hätte einen Nettoverlust von 1.2 Milliarden US-Dollar in den Konten der Gruppe hinterlassen.

Die Risiken von Kryptodiensten

Dieser hässliche Vorfall zeigt nicht zuletzt ziemlich deutlich, welche Risiken mit der Investition in einige Kryptodienste eingegangen werden können.

Zunächst einmal ist es bei der Übergabe des Geldes an eine andere Person keineswegs sicher, dass der Treuhänder es vollständig sicher verwahrt. Er kann sie nicht nur durch Diebstahl verlieren, wie es schon oft vorgekommen ist. Er kann sie auch durch Misswirtschaft zerstreuen (siehe FTX). Oder sie sogar ihrerseits einem anderen Verwahrer übergeben, der sie vielleicht ausleiht und nie zurückerhält.

Darüber hinaus ist die Kreditvergabe mit Abstand eines der am weitesten verbreiteten Systeme in der Kryptoindustrie, um Renditen zu zahlen. Jeder, der seine Gelder einem Verwahrer anvertraut, der verspricht, ihm oder ihr Renditen zu zahlen, sollte wissen, dass diese Gelder höchstwahrscheinlich an einen Dritten verliehen werden, worüber es keine Gewissheit gibt. Genau das ist den unglücklichen Kunden von Gemini Earn passiert.

Art der Verwahrung

Darüber hinaus besteht auch immer die Gefahr, dass diejenigen, die Geld verlangen, indem sie Gewinne versprechen, lügen, um ihr Ziel zu erreichen. Tatsächlich ist dies tatsächlich eine weit verbreitete Praxis, und zwar nicht nur in der Krypto-Sektor.

Das Problem ist, dass die Lügen, wenn es beispielsweise um die Verwahrung von Geldern geht, sogar sehr schwerwiegende Folgen haben können. Wie zum Beispiel der Totalverlust der in Verwahrung gegebenen Gelder.

Leider ist auch die Selbstverwahrung nicht ohne Risiko, abgesehen davon, dass sie keine Rendite abwirft. Tatsächlich ist bekannt, dass viele Diebstähle gegen Benutzer verübt wurden, die ihre Token in proprietären Brieftaschen gespeichert haben, ohne jedoch den Seed oder die privaten Schlüssel sorgfältig zu schützen.

Es ist erwähnenswert, dass die Einzahlung von Geldern auf einen dezentralen Smart Contract zur Erzielung von Renditen eigentlich keine Selbstverwahrung ist. Denn in diesem Fall wird das Sorgerecht dem Smart Contract anvertraut. Das kann auch nicht mehr funktionieren, gehackt werden oder eine Art Hintertür bieten, die es Entwicklern ermöglicht, Gelder zu stehlen.

Mit anderen Worten, es gibt keine Möglichkeit, die Risiken einer möglichen falschen Verwahrung auszugleichen, wenn Sie eine Rendite erzielen möchten, die über das bloße Halten der Token hinausgeht.

Darüber hinaus birgt auch das bloße Halten Risiken. Nicht nur, weil die Selbstverwahrung lediglich das Sicherheitsrisiko vom Halter der Brieftasche auf den Halter selbst verlagert. Aber auch und gerade wegen der Volatilität des Marktwertes der Token. Denn Halten bedeutet noch lange nicht unbedingt Gewinn machen.