In einem Kommentar zu Bloomberg Law äußerten Steven Merriman und Jim Vivenzio von Perkins Coie Bedenken hinsichtlich des jüngsten Schritts von FinCEN, gegen Krypto-Mixer vorzugehen.
Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) drängt in seinem neuesten Berichtsplan darauf, dass Finanzinstitute neue Compliance-Maßnahmen einführen, wobei der Schwerpunkt auf Kryptotransaktionen mit „Mischung konvertierbarer virtueller Währungen (CVC)“ liegt.
Laut den Fintech-Compliance-Anwälten Steven Merriman und Jim Vivenzio erweitert der jüngste Vorschlag von FinCEN die Definition von „Mixing“ und „Mixer“ und zielt möglicherweise nicht nur auf Transaktionen ab, die traditionelle Mixing-Dienste umfassen – z. sanktionierte Tornado Cash – aber auch „harmlose Blockchain-Transaktionen“, wie die Umwandlung einer Kryptoform in eine andere.
„Der im FinCEN-Vorschlag vorgesehene Umfang an Überwachung und Berichterstattung könnte störend sein.“
Steven Merriman und Jim Vivenzio
Während das Hauptaugenmerk von FinCEN auf den mit Krypto-Mixern verbundenen illegalen Finanzrisiken liegt, argumentieren die Anwälte, dass die vorgeschlagene Berichterstattung über diese Operationen hinausgeht.
Beispielsweise müssen Banken möglicherweise Transaktionen melden, die Krypto-Mischungsfunktionen innerhalb oder mit einer Gerichtsbarkeit außerhalb der USA beinhalten. Infolgedessen müssten Finanzinstitute verschiedene Aktivitäten wie Pooling, algorithmische Manipulation, Aufteilung, Verwendung von Einweg-Wallets und Austausch zwischen diesen abdecken Arten von CVC und Erleichterung von Verzögerungen.
„FinCEN bezeichnet beispielsweise die Erleichterung des ‚Austauschs zwischen Arten von CVC oder anderen digitalen Vermögenswerten‘ als eine Form der Vermischung, die wohl jeden Dienst abdeckt, der es Benutzern ermöglicht, eine Form von CVC gegen eine andere Form von CVC oder andere digitale Vermögenswerte auszutauschen, einschließlich zentralisierter.“ Börsen, dezentrale Börsen und unersetzliche Token-Marktplätze.“
Steven Merriman und Jim Vivenzio
Die Anwälte argumentieren, dass die Einstufung einer breiten Kategorie von Transaktionen als „primäres Geldwäscheproblem“ die Erwartungen an die Sorgfaltspflicht der Aufsichtsbehörden erhöht und die Wahrscheinlichkeit erhöht, dass zusätzliche Kriterien für die Meldung verdächtiger Aktivitäten gelten. Öffentliche Kommentare zum Vorschlag von FinCEN werden bis zum 22. Januar angenommen.
Anfang Dezember 2023 sagten Analysten des Blockchain-Forensikunternehmens TRM Labs in einem Blogbeitrag, dass das US-Finanzministerium seinen Ansatz zur Sanktionierung dezentraler Finanzen im Jahr 2024 wahrscheinlich verdoppeln wird und dabei insbesondere auf Mischprotokolle abzielt.
Analysten von TRM Labs vermuten, dass die Bemühungen des Finanzministeriums einen Präzedenzfall für die gesamte Kryptoindustrie schaffen könnten, da die Regulierungsbehörde sich auf „bestimmte Blockchain-Knoten oder Netzwerke konzentrieren wird, anstatt zu verlangen, dass es sich dabei um Eigentum oder Eigentumsrechte einer bestimmten Person handelt.“
Ende November 2023 berichtete crypto.news, dass das Finanzministerium offenbar seine Regulierungsbefugnisse durch die Einführung eines „sekundären Sanktionsregimes“ erweitern will. Solche Sanktionen würden ein Unternehmen oder eine Person innerhalb des US-Finanzsystems kontrollieren, da der Kryptomarkt es jedem Unternehmen ermöglicht, „Geschäfte mit einem sanktionierten Ziel zu tätigen“, sagte kürzlich der US-Außenhandelsbeauftragte Wally Adeyemo.
Quelle: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/