EU legt Obergrenze für Bargeldtransaktionen zusammen mit Kryptozahlungen fest

• Am 6. November stimmte der Block zu, Bargeldtransfers von bis zu 10,000 € (10,557 $) zuzulassen.
• Alle Zahlungsmittel, nicht nur Bargeld, werden den neuen Vorschriften unterliegen.

Die EU-Mitgliedstaaten haben neue Richtlinien herausgegeben, die den Zugang von Kriminellen zu Bargeld und anderen dezentralisierten Zahlungssystemen wie z Kryptowährungen. Am 6. November stimmte der Block zu, Bargeldtransfers von bis zu 10,000 € (10,557 $) zuzulassen. Einzelne Nationen haben jedoch die Möglichkeit, die Obergrenze noch weiter zu senken.

Was die Bargeldbeträge betrifft, die mitgeführt werden dürfen, hat Spanien mit 1,000 € (1,055 $) jetzt eine der niedrigsten Beschränkungen. Die Europäische Zentralbank (EZB) widersprach dem im Jahr 2018 und bezeichnete die Richtlinie als „unverhältnismäßig“, da sie die Verwendung von Bargeld als gesetzliches Zahlungsmittel verringern könnte.

Länderklassifizierung gemäß Compliance

Alle Zahlungsmittel, nicht nur Bargeld, werden den neuen Vorschriften unterliegen. Die Organisation plant auch, mehr Aufsicht über andere Branchen auszuüben, wie die Schmuck- und Goldschmiedeindustrie.

Laut Finanzminister der Tschechischen Republik Zbynek Stanjur:

„Barzahlungen von mehr als 10,000 Euro werden unmöglich sein. Beim Kauf oder Verkauf von Krypto-Assets anonym zu bleiben, wird deutlich schwieriger. Sich hinter mehreren Schichten von Unternehmenseigentum zu verstecken, wird nicht mehr funktionieren. Noch schwieriger wird es, mit Schmuck oder Goldschmieden schmutziges Geld zu waschen.“

Die Organisation wird auch eine neue Methode zur Klassifizierung von Ländern nach ihrem Grad der Einhaltung der Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF), die graue und schwarze Listen umfasst.

Wie Stanjur bereits erwähnt hat, wird auch die Kryptowährung Bestandteil dieser Vorschriften sein. Dienstleister für virtuelle Assets (VASPs) in der Europäischen Union haben zugestimmt, Due-Diligence-Untersuchungen bei Krypto-Transaktionen mit einem Wert von mehr als 1,000 € (1,055 $) durchzuführen.

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