Krypto-Staking kann riskant sein, aber es gibt Alternativen

Das Abstecken von Kryptowährungen hat sich als beliebte Methode für DeFi-Investoren erwiesen, um passives Einkommen zu generieren, aber es kann in Zeiten der Marktvolatilität auch ein bisschen riskant sein.

Staking ist ein Mechanismus, der von einer Reihe beliebter Kryptowährungsnetzwerke, darunter Ethereum, Solana und Cardano, verwendet wird, um Transaktionen zu verarbeiten und zu validieren. Die Funktionsweise besteht darin, dass Krypto-Investoren eine Reihe von Token an das zugrunde liegende Protokoll verpfänden und dabei Rechenleistung für das Netzwerk bereitstellen. Als Gegenleistung für die Bindung ihrer Token an das Netzwerk für einen bestimmten Zeitraum können Anleger „Belohnungen“ verdienen, die sich aus Transaktionsgebühren ableiten, die entweder sofort oder am Ende des Einsatzzeitraums gezahlt werden. 

Die gestackten Token dienen als Sicherheit und können „verbrannt“ oder beschlagnahmt werden, wenn sich der Investor schlecht benimmt, beispielsweise indem er ungültige Transaktionen autorisiert. Die Idee ist, dass Investoren Sicherheiten hinterlegen, damit sie nicht riskieren, das Netzwerk zu untergraben, denn wenn sie etwas Dummes versuchen, verlieren sie ihre eigenen Token.

Nicht jede Kryptowährung verwendet Staking. Beispielsweise verlässt sich Bitcoin auf einen anderen Konsensmechanismus, um Transaktionen zu validieren. 

Krypto-Staking kann sehr profitabel sein, wobei sich die durchschnittliche Belohnungsrate für die größten 261 gestaketen Vermögenswerte auszahlt rund 11 % Jahresrendite. Der genaue Ertrag hängt vom Netz ab. Ethereum zum Beispiel zahlt jährlich nur 3,85 % Rendite aus, während Polkadot eine Auszahlung von 14.13 % bietet.

Staking-Strafen

Wie alle guten Investitionen ist das Staking jedoch nicht ganz ohne Risiko. Wie oben erwähnt, verlangen die meisten Netzwerke, dass Benutzer sich verpflichten müssen, ihre Token in einem Smart Contract für einen bestimmten Zeitraum zu sperren, der zwischen 30 Tagen und einem Jahr liegen kann. In vielen Netzwerken, wie Ethereum, Cosmos und Tron, sind diese Tokens kann nicht zurückgezogen werden vor Ablauf der Mindestsperrzeit, was in Zeiten der Volatilität gefährlich sein kann. Wenn der Investor plant, sein Vermögen auszuzahlen und gegen Fiat einzutauschen, und der Wert des Tokens sinkt, könnte er am Ende mit weit weniger als zuvor auskommen, selbst wenn seine Staking-Belohnungen hinzukommen. 

Bestimmte Netzwerke, die das Staking ermöglichen, erlauben zwar vorzeitige Auszahlungen, dies ist jedoch im Allgemeinen mit Strafen verbunden, z. B. mit dem Verlust des gesamten erzielten Ertrags oder einer Wartezeit von bis zu sieben Tagen. Dies geschieht, um Benutzer davon abzuhalten, ihr Geld vorzeitig abzuheben. 

Es gibt auch andere Probleme. „Non-Custodial“ Staking, bei dem die native Wallet des Netzwerks verwendet wird, um Token für das Protokoll zu staken, ist oft ein komplizierter Prozess, der erhebliches technisches Know-how erfordert. Um den Benutzern zu helfen, dies zu umgehen, bieten viele zentralisierte Kryptowährungsbörsen vereinfachte Angebote an „Verwahrungs“-Staking Dienste, aber diese Benutzerfreundlichkeit hat ihren Preis, da der Austausch einen Prozentsatz des erzielten Ertrags nimmt. 

Alternativen zum Abstecken

Es gibt einige Optionen für Benutzer, die nicht das Risiko eingehen möchten, gezwungen zu werden, ihre Token vorzeitig zurückzuziehen und Staking-Strafen zu erleiden. Eine neuere Entwicklung ist das sogenannte „Liquid Staking“, bei dem Benutzer ein Krypto-Asset staken und einen alternativen Token erhalten, den sie anderweitig verwenden können. Auf Protokollen wie Freibad, wenn ein Benutzer ETH, das native Token von Ethereum, in einem Liquid Staking-Protokoll einsetzt, erhält er ein Token, das als „staked ETH“ oder stETH bekannt ist, das dann in andere DeFi-Protokolle eingezahlt werden kann, um anderswo Belohnungen zu verdienen, oder dafür eingetauscht werden kann eine normale Kryptowährung wie BTC oder USDC.

Krypto-Lending-Protokolle sind eine weitere Alternative. Anstelle von Stake-Token können Anleger diese in Liquiditätspools auf Plattformen wie z AAVE die andere Benutzer ausleihen können. Solche Protokolle erheben Zinsen auf den geliehenen Betrag, und ein Teil dieser Einnahmen wird an die Kreditgeber zurückgezahlt. 

Anleger können auch dezentralen Börsen wie z. B. Liquidität zur Verfügung stellen Uniswap, spendet das Kapital, das verwendet wird, um den Handel auf der Plattform zu erleichtern. In diesem Fall erhalten Benutzer einen Teil der von der DEX erhobenen Transaktionsgebühren, beachten Sie jedoch, dass einige Pools möglicherweise auch eine Mindesteinzahlungsdauer haben. 

In jüngerer Zeit sind neuere Blockchain-Netzwerke entstanden, die es Benutzern ermöglichen, Belohnungen zu generieren, ohne Token einsetzen zu müssen oder das Risiko einzugehen, für eine vorzeitige Auszahlung bestraft zu werden. ReserveBlock ist ein autonomes und dezentralisiertes Open-Source-Layer-1-Protokoll, das darauf abzielt, nicht fungiblen Token einen größeren Nutzen zu verleihen, und es zeichnet sich durch seinen einzigartigen „Proof-of-Assurance“-Konsensmechanismus aus, der es jedem Benutzer ermöglicht, als Validator zu fungieren und zu generieren Belohnungen ohne Einsatz von Token. 

Um ein ReserveBlock-Validierer zu werden, müssen Benutzer lediglich mindestens 1,000 RBX-Token in ihre Brieftasche einzahlen und bestätigen, dass sie das Netzwerk bei der Verarbeitung von Transaktionen unterstützen möchten. Der PoA-Konsens ist ein System, bei dem sich alle Netzwerkteilnehmer auf einen Pool von Validatoren einigen. Gemeinsam kommen die Validatoren zu einem Konsens über die Einreichung neuer Blöcke und der darin enthaltenen Transaktionen und fungieren dann als Leuchtfeuer, um die Peer-to-Peer-Übertragung dieser Assets zu ermöglichen. Die Transaktionsbelohnungen werden dann nach dem Zufallsprinzip an ausgewählte Prüfer ausgezahlt. 

Während Benutzer mindestens 1,000 RBX-Token halten müssen, um weiterhin als Validator zu fungieren, können sie ihre Token jederzeit ausgeben, ohne Strafen zu erleiden, was bedeutet, dass sie nicht die gleichen Risiken eingehen müssen, die mit dem Abstecken und Verleihen verbunden sind. 

ReserveBlock ist eine relativ neue Blockchain, aber der RBX-Token kann auf der gekauft werden MEXC-Börse, wo es am 8. März 2023 notiert wurde.

Krypto ist perfekt für passives Einkommen

Es gibt viele Möglichkeiten, passives Einkommen zu erzielen, während man Krypto hält, was Anlegern eine verlockende Alternative zu traditionellen Investitionen bietet. Krypto-Staking-, Kreditvergabe- und Validierungsaktivitäten bringen oft Auszahlungsrenditen, die weitaus höher sind als jedes Banksparkonto bieten kann, aber Anleger sollten immer die damit verbundenen Risiken und möglichen Strafen berücksichtigen, die verhängt werden können, wenn sie ihr Vermögen vorzeitig abheben müssen.