Der Europäische Rat veröffentlichte am 18. Januar eine Pressemitteilung, in der er erklärte, dass der Europäische Rat und das Parlament eine vorläufige Einigung über bestimmte Aspekte eines neuen Pakets zur Bekämpfung der Geldwäsche zum Schutz der EU-Bürger und des EU-Finanzsystems erzielt hätten.
Strengere Regeln werden sich auf den Kryptosektor auswirken
Das vorläufige Abkommen soll die Organisation nationaler Anti-Geldwäsche-Systeme in der gesamten EU verbessern und mögliche Schlupflöcher schließen, die von Kriminellen ausgenutzt werden könnten, heißt es in der Pressemitteilung:
Mit der vorläufigen Einigung über eine Verordnung zur Bekämpfung der Geldwäsche werden die Regeln erstmals EU-weit umfassend harmonisiert und mögliche Schlupflöcher geschlossen, die Kriminelle nutzen, um illegale Erlöse zu waschen oder terroristische Aktivitäten über das Finanzsystem zu finanzieren.
Durch die Vereinbarung wird die Liste der Verpflichteten, zu der bereits Finanzinstitute, Banken, Casinos und Vermögensverwaltungsdienste gehören, um neue Einrichtungen wie Luxusgüterhändler, professionelle Fußballvereine und -agenten sowie Anbieter von Kryptodiensten erweitert.
Die neuen Regeln „werden den größten Teil des Kryptosektors abdecken“, wie in der Pressemitteilung erklärt, und werden alle Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs) dazu zwingen, „bei ihren Kunden eine Due-Diligence-Prüfung durchzuführen“.
Nach diesen Regeln müssen CASPs die Fakten und Informationen ihrer Kunden überprüfen und verdächtige Aktivitäten melden. Um das mit Transaktionen über selbst gehostete Wallets verbundene Risiko zu mindern, müssen CASPs daher Sorgfaltsmaßnahmen ergreifen, wenn ein Kunde versucht, Transaktionen im Wert von 1000 € (ca. 1090 $) oder mehr durchzuführen.
Der Rat und das Parlament führten außerdem „verstärkte“ Maßnahmen für grenzüberschreitende Korrespondenzbeziehungen für Anbieter von Krypto-Asset-Diensten ein.
In Bezug auf Drittländer mit hohem Risiko müssen alle verpflichteten Parteien Sorgfaltsmaßnahmen bei Transaktionen und Geschäftsbeziehungen anwenden, an denen Drittländer mit hohem Risiko beteiligt sind, „deren Mängel in ihren nationalen Systemen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismus eine Bedrohung für die Integrität darstellen“. des EU-Binnenmarktes.“
Erwähnenswert ist, dass die Financial Intelligence Unit (FIU) nach den neuen Regeln „unmittelbaren und direkten Zugang zu Finanz-, Verwaltungs- und Strafverfolgungsinformationen“ haben wird, einschließlich Informationen zu Geldtransfers und Kryptotransfers.
Die Bemühungen der Europäischen Union gegen AML
Im Laufe des Jahres hat die EU daran gearbeitet, Kryptodienste zu regulieren und ein umfassendes Regelwerk zur Überwachung des aufstrebenden Sektors bereitzustellen.
Vor allem die Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA), die im Dezember 2024 vollständig angewendet wird, trat nach der Abstimmung des Europäischen Parlaments Ende 2023 im Juni 2022 in Kraft Anleger in den EU-Ländern schützen.
Im Falle einer Genehmigung dürfte die Umsetzung des AML-Bestimmungsabkommens die Bemühungen der EU-Länder gegen Geldwäsche und Finanzierung terroristischer Organisationen verbessern, wie der belgische Finanzminister Vincent Van Peteghem in der Pressemitteilung erklärte:
Es wird die Art und Weise verbessern, wie nationale Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung organisiert sind und zusammenarbeiten. Dadurch wird sichergestellt, dass Betrüger, organisierte Kriminalität und Terroristen keinen Raum mehr haben, ihre Gewinne über das Finanzsystem zu legitimieren.
Bitcoin wird im Stundenchart bei 42,429.7 US-Dollar gehandelt. Quelle: BTCUSDT auf TradingView.com
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Quelle: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/