Crypto Meltdown fordert eine dezentralisierte Compliance-Schicht zum Schutz der Benutzerinteressen

In den letzten Wochen wurde der Kryptowährungsmarkt von extremer Volatilität erschüttert. Der Preis für digitale Assets ist stark gesunken. Der Zusammenbruch war so groß, dass die gesamte Marktkapitalisierung unter 1 Billion US-Dollar gefallen ist, was auf dem Höhepunkt des Bullenzyklus die 3-Billionen-Dollar-Marke überschritten hat.

Da es sich um einen aufstrebenden Markt handelt, ist in dieser Wachstumsphase eine hohe Volatilität ein häufiges Phänomen. Allerdings hat diese Volatilität Krypto für Investoren und Spekulanten so attraktiv gemacht. Volatilität bedeutet jedoch nicht immer nur ein deutliches Aufwärtspotenzial, sondern auch ein bemerkenswertes Abwärtspotenzial.

Und genau das sehen wir in diesem vierten Krypto-Zyklus, also ist dieses ganze Gemetzel nicht beispiellos. Tatsächlich kann ein Rückgang der Bitcoin- und Ether-Preise um 70 % bis 80 % von ihren Allzeithochs als goldene Gelegenheit angesehen werden, für die Zukunft zu planen, sich auf die Forschung zu konzentrieren und nur das zu investieren, was man sich leisten kann verlieren.

Allerdings haben wir dieses Mal auch miterlebt, dass der erhebliche Rückgang der Krypto-Preise durch das Fehlen angemessener Risikomanagementpraktiken, die von einigen der größten Namen der Branche angewendet wurden, noch verschärft wurde.

Extreme Marktbedingungen

Einer der größten zentralisierten Kreditgeber im Krypto-Bereich, Celsius Network, gehörte zu dieser Flut schlechter Nachrichten, da er Kundenabhebungen, Tauschgeschäfte und Überweisungen zwischen Konten aufgrund von „extremen Marktbedingungen“ abrupt einfror.

Diese Pause bei den Abhebungen führte zu mehr Volatilität und weckte Bedenken hinsichtlich der Zahlungsfähigkeit von Celsius. Es war ein Liquiditätsproblem, so die Experten, ein klassisches Bankenproblem.

Erst Ende letzten Jahres sammelte Celsius Network in einer Finanzierungsrunde der Serie B 400 Millionen US-Dollar mit einer Bewertung von 3.5 Milliarden US-Dollar. Bereits im Oktober verfügte der Krypto-Kreditgeber über ein Vermögen von 25 Milliarden US-Dollar von mehr als 1.7 Millionen Benutzern, das im letzten Monat auf rund 11.8 Milliarden US-Dollar gesunken ist.

Dies erregt nicht nur Investoren und den Markt, sondern weckt auch die Aufmerksamkeit der Verwaltung und des Gesetzgebers in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit, einschließlich hoher Inflation und globaler Marktinstabilität.

Staatliche Wertpapieraufsichtsbehörden in Washington, Alabama, Texas, Kentucky und New Jersey sind jetzt Untersuchung Entscheidung von Celsius Network, Kundenrücknahmen diese Woche auszusetzen.

Es wird erwartet, dass sich die von der President Working Group vorgeschlagenen Vorschriften zur Regulierung von Stablecoins auf den gesamten Kryptoraum erstrecken könnten, um „die Risiken dieser Vermögenswerte zu mindern“.

Der PWG-Bericht fordert eine bundesstaatliche Regulierungsaufsicht, die Institutionen daran hindert, digitale Vermögenswerte von Kunden zu verleihen, und die Einhaltung von Liquiditäts- und Kapitalanforderungen.

Notwendigkeit einer besseren Lösung

Ähnlich wie eine Bank nutzte der zentralisierte Kreditgeber Celsius die Kryptoeinlagen von über einer Million Privatkunden und investierte sie in den Kryptomarkt, einschließlich DeFi, wendete jedoch kein angemessenes Risikomanagement an oder stellte seinen Benutzern keine Sicherheitsmaßnahmen zur Verfügung.

Daher braucht der Markt eine wirklich dezentrale Lösung, die nicht verdeckt, wie sie mit ihren Geldern umgehen. Astra-Protokoll ist eine solche dezentrale Lösung, die eine Compliance-Schicht für die Web3-Wirtschaft bietet.

Im DeFi-Sektor haben unterbesicherte Kredite an Bedeutung gewonnen. Obwohl sie den Vorteil einer fehlenden zentralen Kontrolle bieten, bergen sie erhebliche Risiken in Bezug auf mangelnde Liquidität der Vermögenswerte und sofortige Zahlung. Das wirklich dezentralisierte Projekt von Astra bezieht traditionelle Akteure für die Finanzierung ein, ermöglicht die Kreditvergabe über das Astra-Netzwerk und macht diese unterbesicherten Kredite überflüssig.

Durch die Zusammenführung der Leistungsfähigkeit von Web3.0 und traditionellen Finanzökosystemen zielt Astra Network darauf ab, die nächste Iteration der Dezentralisierung zu schaffen und das größte Netzwerk der Branche zu werden.

Astra mit Sitz in Zürich, Schweiz, erlaubt es Protokollen grundsätzlich, die zahlreichen Vorschriften der Gesellschaft einzuhalten, ohne die Vorteile der Dezentralisierung aufzugeben oder Investoren einem Risiko auszusetzen.

Dezentrale Compliance-Schicht

Inmitten der globalen Mainstream-Akzeptanz von Krypto und der bevorstehenden regulatorischen Herausforderungen hat Astra sein Netzwerk so konzipiert, dass es das einzige vollständig KYC (Know Your Customer)-konforme dezentrale Blockchain-Ökosystem ist, das weltweit verfügbar ist, wobei das Protokoll alle Compliance-Praktiken durchführt.

Diese Einhaltung gesetzlicher Vorschriften wird für eine Vielzahl von DeFi-Protokollen angeboten, um den Benutzern zu versichern, dass ihre Investitionen vollständig geschützt sind und gleichzeitig ihre Anonymität gewahrt bleibt.

Das Astra-Netzwerk bietet Ländern und deren Staatskassen außerdem seine Infrastruktur an, um Finanzprodukte wie regulierte und nachhaltige CBDC-Anleihen und Finanzinstrumente auszugeben und gleichzeitig die unglaubliche Rendite zu nutzen, die durch digitale Vermögenswerte verfügbar ist.

Um dies zu erreichen, hat Astra alle DeFi Smart Contracts mit einer vollständig dezentralisierten Compliance-Ebene ausgestattet, einschließlich KYC- und AML-Funktionen, und nutzt das Fachwissen vertrauenswürdiger Anwaltskanzleien, um Compliance-Probleme in der Praxis zu lösen.

Um die besten verfügbaren KYC/AML-Dienste bereitzustellen, hat Astra ein einzigartiges Decentralized Legal Network (DLN) entwickelt, ein Ökosystem, das große, globale Rechts- und Prüfungsfirmen umfasst.

In Bezug auf den Konsensmechanismus, das System, das es verteilten Systemen ermöglicht, zusammenzuarbeiten und sicher zu bleiben, verwendet Astra den umweltfreundlichen Proof-of-Stake (PoS), der perfekt geeignet ist, um eine reale Lösung für Milliarden von zu erstellen Benutzer durch verbesserte Skalierbarkeit und erhöhten Transaktionsdurchsatz.

Ein riesiges Netzwerk

Compliance ist nicht die einzige Funktion, die Astra anbietet. Das Projekt bietet mehrere andere Dienste, darunter verbesserte Sicherheitsüberprüfungen, eine Streitbeilegungsplattform, AML und Berichterstattung für Prozessfeedback und verbesserte Verfahren.

Die Nachfrage nach diesen Dienstleistungen steigt rapide, da der Kryptomarkt immer mehr Menschen an Bord zieht und das in den Sektor investierte Kapital sprunghaft ansteigt. Ganz zu schweigen von all den Herausforderungen, denen sich die Branche gegenübersieht, wie z. B. mangelnde Gewissheit bei intelligenten Verträgen, wiederkehrende Streitigkeiten über Derivateverträge, hohe rechtliche Risiken bei der Verbindung von realen Vermögenswerten mit der Blockchain und schlechtes Management von Forderungsstreitigkeiten in der Kette.

Astra hat hier sicherlich das Potenzial, mit seinen anpassbaren Diensten, die Sicherheit beim Abrufen falscher Transaktionen bieten, sichere Treuhandkonten zur Verhinderung unerwarteter Abhebungen zu erstellen, eine dezentrale Rechtsebene für den Benutzerschutz bereitzustellen und Versicherungsprotokolle mit einem eingebauten Anspruch auszustatten, sicherlich das Potenzial zu erlangen, sich an den Markt anzupassen Überprüfungstool.

Insgesamt will Astra mit seinen KYC-, KYB- und AML-Diensten für dezentrale Organisationen sicherstellen, dass alle DeFi- und Krypto-Plattformen mit der sich ständig ändernden Regulierungslandschaft Schritt halten.

Bild von Gerd Altmann für Pixabay