Krypto-Börse Kraken klagt sich an

Im Juli dieses Jahreswurde die Krypto-Börse Kraken vom US-Finanzministerium wegen mutmaßlicher Verstöße gegen die gegen den Iran verhängten Sanktionen untersucht.

Vor ein paar Tagen OFAC offiziell angekündigt dass es eine Vereinbarung mit Kraken getroffen hatte, um diese Angelegenheit zu beenden. 

Iran-Sanktionen

Das US-Finanzministerium hat seit einiger Zeit Sanktionen gegen den Iran verhängt, darunter Sanktionen, die den Transfer digitaler Währungen aus den USA in das Land im Nahen Osten verbieten. 

Insgesamt handelt es sich um Wirtschafts-, Handels-, Wissenschafts- und Militärsanktionen, die 2015 vom UN-Sicherheitsrat gegen den Iran verhängt wurden, obwohl einige von ihnen seit 1979 allein von den Vereinigten Staaten verhängt wurden. Es ist das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums, das die Einhaltung dieser Vorschriften überwacht. 

In Bezug auf verbotene Finanztransaktionen ist iranischen Finanzinstituten der direkte Zugriff auf das US-Finanzsystem untersagt, wurde dies jedoch zunächst indirekt über Banken in anderen Ländern gestattet. Inzwischen hat die US-Regierung jedoch sogar europäische Banken und Finanzinstitute davon überzeugt, keine Geschäfte mit dem Iran zu machen. 

Im Jahr 2013 erweiterte eine neue Exekutivverordnung die Sanktionen auf alle, die Transaktionen mit erheblichen Beträgen in den oder aus dem Iran tätigen, weshalb Kraken in diesem Jahr auch in die Affäre verwickelt war. 

Die Vorwürfe gegen die Kryptobörse Kraken

Kraken wurde vorgeworfen, diese Sanktionen umgangen zu haben weil es den Transfer digitaler Währungen in den Iran erlaubt hatte. 

Kraken hatte die Vorwürfe zunächst bestritten, aber da sie nun gezwungen waren, sich mit OFAC zu einigen, ist es möglich, dass sie etwas zugeben mussten. 

OFAC gab bekannt, dass die Vereinbarung mit Payward, der Muttergesellschaft der Börse, eine Zahlung von mehr als 362,000 US-Dollar beinhaltet an:

„seine potenzielle zivilrechtliche Haftung für offensichtliche Verstöße gegen Sanktionen gegen den Iran regeln.“ 

Darüber hinaus hat die Börse zugestimmt, 100,000 US-Dollar in zusätzliche Compliance-Prüfungen für die Regeln zu investieren, die diese Sanktionen regeln. 

OFAC erklärt, dass das Problem dadurch entstanden ist, dass die Börse es versäumt hat, geeignete Geolokalisierungs-Tools, wie z. B. ihr automatisches System zum Blockieren von IP-Adressen, rechtzeitig zu implementieren. Auf diese Weise erlaubte Kraken Benutzern, die sich anscheinend im Iran aufhielten, auf seiner Plattform zu operieren. 

Daher wäre dies kein Fall von bewusster und aktiver Beteiligung, sondern lediglich ein Versäumnis, rechtzeitig Maßnahmen zu ergreifen, um Transaktionen für iranische Benutzer einzuschränken oder zu blockieren. Andererseits können einmal getätigte Kryptowährungstransaktionen nicht mehr storniert oder erstattet werden. 

In der Tat heißt es in der offiziellen Erklärung von OFAC ausdrücklich, dass die offensichtlichen Verstöße von Kraken nicht schwerwiegend waren und freiwillig offengelegt wurden. 

Interessanterweise war es die Börse selbst, die die Verstöße an OFAC meldete. 

Krakens Verstöße: nicht autorisierte Krypto-Transfers

Kraken hat tatsächlich seit langem ein eigenes Programm zur Einhaltung von Geldwäsche und Sanktionen, das eine Kundenüberprüfung umfasst. Trotz dieser Kontrollen verarbeitete Kraken zwischen dem 14. Oktober 2015 und dem 29. Juni 2019 826 Transaktionen im Namen von Personen, die sich anscheinend im Iran aufhielten. insgesamt mehr als 1.6 Millionen US-Dollar. 

Es handelt sich also nicht um einen einzelnen Verstoß, sondern um eine Reihe von Verstößen, die sich über fast vier Jahre ereignet haben. 

Das Problem ist, dass Kraken iranische Benutzer daran hinderte, neue Konten zu eröffnen, aber keine IP-Adressenblockierung für Transaktionsaktivitäten implementiert hatte. Ein anderswo registrierter Nutzer könnte sich also später aus dem Iran einloggen und von dort aus operieren. 

Zu dem Zeitpunkt, als diese Benutzer Transaktionen zu oder von der Börse durch ihren Aufenthalt im Iran durchführten, wurden die Sanktionen verletzt. 

Die Börse hat dann unabhängig die 826 Verstöße festgestellt und dies an OFAC gemeldet. Später implementierte es dann auch die automatische Sperrung von IP-Adressen sanktionierter Gerichtsbarkeiten bei allen Transaktionen. Darüber hinaus berichtet OFAC, dass es auch verschiedene Blockchain-Analysetools implementiert hat um andere Verstöße zu überwachen. 

Die Regierungsbehörde sagt, dass Kraken offensichtliche Verstöße selbst gemeldet hat und dass diese offensichtlichen Verstöße einen nicht schwerwiegenden Fall darstellten, sodass die verhängte Geldbuße nur halb so hoch war wie die Transaktionen, die unter Verstoß gegen die Regeln getätigt wurden. 

Erschwerende und mildernde Faktoren

Der einzige erschwerende Faktor, der festgestellt wurde, ist, dass Kraken seinen Verpflichtungen zur Einhaltung von Strafen nicht mit der gebotenen Sorgfalt nachgekommen ist, indem es Geolokalisierungsprüfungen nur zum Zeitpunkt der Registrierung durchgeführt hat. 

Zu den verschiedenen mildernden Faktoren gehört, dass es die Verstöße freiwillig gegenüber OFAC offengelegt und mit der Behörde zusammengearbeitet hat. Darüber hinaus hat sie bereits Korrekturmaßnahmen eingeleitet, die das Problem der Verschlimmerung lösen sollen. 

Es ist erwähnenswert, dass Kraken tatsächlich in den USA ansässig ist, daher ist es eher erforderlich, die Regeln seines Landes einzuhalten. 

Die Tatsache, dass es sich um eine zentralisierte Börse handelt, bedeutet, dass sie sich dieser Art von Kontrollen nicht entziehen kann, die auf dezentralisierten Plattformen wie denen von DeFi und DEXs völlig fehlen.

Außerdem gibt es Kraken schon lange, denn es wurde bereits 2011 gegründet, zwei Jahre nach der Geburt von Bitcoin. Es ist bei weitem eine der am weitesten verbreiteten US-Kryptobörsen mit der längsten Geschichte dahinter. Diese Angelegenheit bestätigt nur seine Solidität und insbesondere seine Einhaltung der US-Gesetze.