Krypto-Asset-Compliance auf der US-SEC-Agenda im Jahr 2023

Die Prüfungsabteilung der US Securities and Exchange Commission (SEC) hat angekündigt, dass sie sich in ihrer Veröffentlichung 2023 auf neue Technologien und Krypto-Assets konzentrieren wird.

Das Teilung wird Broker-Dealer und Registered Investment Advisers (RIAs) untersuchen, die Fintech in dieser Kategorie einsetzen. Dazu gehört die Implementierung neuer Technologien für die Verwaltung von Anlegerkonten.

SEC unterstreicht Pflegestandard

In der Pressemitteilung heißt es: „Prüfungen von Registranten werden sich auf das Angebot, den Verkauf, die Empfehlung oder die Beratung in Bezug auf den Handel mit Krypto oder kryptobezogenen Vermögenswerten konzentrieren.“

Die Agenturabteilung möchte sicherstellen, dass die RIA ihre unterstrichenen Sorgfaltsstandards erfüllt und einhält. Daher werden die Unternehmen unter dem Radar bleiben, während sie Empfehlungen abgeben, Empfehlungen abgeben oder Finanzberatung erteilen. Es wird auch überprüft, ob das Unternehmen seine Compliance-, Offenlegungs- und Risikomanagementrichtlinien regelmäßig überprüft, aktualisiert und verbessert.

Eine separate Liste der schriftlichen Richtlinien und treuhänderischen Verpflichtungen von registrierten Anlageberatern (RIAs) wurde veröffentlicht. Die Regulierungsbehörde ist bestrebt, die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen.

SEC-Vorsitzender Gary Gensler sagte: „Durch die Umsetzung der Prioritäten von 2023 wird die Division dazu beitragen, die Einhaltung der Wertpapiergesetze und -vorschriften des Bundes sicherzustellen.“

Securities Watchdog bestätigt erneut Krypto-Risiken

Gensler hat häufig Bedenken hinsichtlich der Investition in private Kryptoanlagen geäußert. Der Vorsitzende hat es oft vermieden, sich zu bestimmten Projekten zu äußern, hat aber auf viele Kryptowährungen verwiesen Vermögenswerte als Wertpapiere.

Er behauptete kürzlich, dass Kryptowährungen extrem sind spekulativ und volatil Investition. Der Leiter der Agentur auch warnte Investoren Vorsicht vor „zu gut, um wahr zu sein“-Kryptowährungsrenditen. Er wies auf Kreditplattformen hin, die inmitten einer weit verbreiteten Marktschwäche ansehnliche Renditen bieten.

Die Abteilung hatte „Finfluencer“ ins Visier genommen, während sie sich im Jahr 2022 auf verwandte Themen konzentrierte. Die Abteilung bewertete im Laufe des Jahres auch, ob die aktuellen Operationen und Kontrollen mit den angegebenen Offenlegungen übereinstimmen. Sie müssen auch dem Verhaltensniveau entsprechen, das für die Sicherheit der Anleger erwartet wird.

Es wurde auch untersucht, ob Empfehlungen und Anleitungen, einschließlich der von Algorithmen abgegebenen, mit den Regeln vereinbar sind. Auch in ihrer früheren Version hat sich die Agentur bemüht, die besonderen Risiken neuer Technologien zu berücksichtigen.

In einem separaten Release Diese Woche erklärte die SEC, dass selbstgesteuerte IRAs Investitionen in „Krypto-Vermögenswerte“ wie „virtuelle Währungen, Münzen und Wertmarken“ ermöglichen könnten. Die Agentur wiederholte die Möglichkeit, dass Vermögenswerte in Kryptowährung Wertpapiere sein könnten, die ohne SEC-Registrierung oder eine legitime Ausnahme von der Registrierung verkauft werden könnten.