Krypto- und Fiat-Sparer machen einen fatalen Fehler – und DeFi kann zur Rettung kommen

Es gibt kein Entkommen: Die DeFi-Märkte haben sich im vergangenen Jahr abgekühlt.

Nachdem im vergangenen November ein Gesamtwert von 180 Milliarden US-Dollar überschritten wurde – zeitgleich mit dem Rennen von Bitcoin auf ein neues Allzeithoch von 68,700 US-Dollar – zeigen Daten von DeFiLlama, dass der Gesamtwert dieses Marktes nun auf rund 40 Milliarden US-Dollar geschrumpft ist.

Nichtsdestotrotz bleiben Experten hinsichtlich des Potenzials der dezentralen Finanzierung optimistisch. Während der Baisse bauen sich die Protokolle weiterhin rasant auf – um sicherzustellen, dass sie für die nächste Adoptionswelle in einer starken Position sind. Und obwohl dieser jüngste Rückgang einige Kleinanleger abgeschreckt hat, gibt es immer noch Chancen.

Hier ist das Problem – bei Krypto und Fiat machen viele Verbraucher einen fatalen Fehler. Unabhängig davon, ob ihre Ersparnisse auf US-Dollar oder Stablecoins lauten, lassen sie ihr Kapital ungenutzt auf Konten liegen, die keine Zinsen einbringen. Und angesichts der galoppierenden Inflation, die derzeit in den großen Volkswirtschaften zu beobachten ist, bedeutet dies effektiv, dass ihr Vermögen abnimmt – und die Kaufkraft mit jedem Monat schwindet.

DeFi kann hier die Antwort sein, aber die besten Möglichkeiten in diesem aufstrebenden Raum zu finden und sicherzustellen, dass Ihre Vermögenswerte immer effizient zugewiesen werden, ist eine Aufgabe, die manuell praktisch unmöglich zu erledigen ist. Und selbst wenn Sie auf marktübertreffende Renditeniveaus stoßen, können sich diese oft ändern, bevor Sie die Gelegenheit nutzen können.

Krypto ist ein volatiler Markt, der rund um die Uhr überwacht werden muss, um ein effizienter Investor zu sein. Außerdem enden Trader oft mit FOMO – der Angst, etwas zu verpassen – nachdem sie ihre Assets für ein bestimmtes Protokoll bereitgestellt haben.

Was ist die Antwort?

Ein neues Konzept, das in DeFi auftaucht, ist die reaktive Liquidität. Das bedeutet, dass Krypto-Enthusiasten sicherstellen können, dass ihre digitalen Assets bis zu dem Moment, in dem ihre Assets in einer anderen Position benötigt werden, die beste risikobereinigte Rendite erzielen. Anleger haben die Möglichkeit, ihrer Liquidität anpassbare Marktauslöser hinzuzufügen, die sicherstellen, dass ihre Positionen jederzeit on-chain überwacht werden. Sobald die vom Benutzer festgelegten Bedingungen erfüllt sind, wird die Liquidität dorthin verlagert, wo sie benötigt wird.

Mero setzt sich für diesen Ansatz der dezentralisierten Finanzierung ein und argumentiert, dass er in dieser Zeit der Marktturbulenzen große Vorteile haben kann. Es ermöglicht die Einzahlung von Geldern in Liquiditätspools im Austausch gegen Mero LP-Token. Liquidität, die in Mero-Liquiditätspools bereitgestellt wird, erwirtschaftet automatisch zusammengesetzte Erträge aus automatisierten Yield-Farming-Strategien. Jeder Benutzer, der Mero LP-Token besitzt, kann Marktauslöser oder Aktionen für seine Liquidität registrieren – so dass er mit Mero bis zu dem Moment Rendite erzielen kann, in dem sein Vermögen woanders benötigt wird.

Mero unterstützt derzeit Marktauslöser oder Aktionen zum Aufstocken oder Hinzufügen zusätzlicher Sicherheiten für Kredite auf Protokollen wie Aave und Compound. Nach der Registrierung behält das Netzwerk der Keeper-Bots des Mero-Protokolls diese Kredite genau im Auge – und verlagert Liquidität aus den Mero-Pools (wo sie Rendite erzielt) im Handumdrehen in die Sicherheit des Kredits, um Liquidationen zu vermeiden.

Das Team hinter Mero, das früher als Backd bekannt war, sagt, dass es von dem Wunsch getrieben wurde, die Kapitalallokation in DeFi nicht nur effizienter, sondern auch benutzerfreundlicher zu gestalten. Ihr Ansatz automatisiert effektiv den Prozess der Vermögensbereitstellung und stellt sicher, dass die Mittel immer am effizientesten zugewiesen werden. Wenn sich bessere Gelegenheiten ergeben oder Gelder für zeitkritische Zwecke benötigt werden, können sie woanders delegiert werden.

All dies kann eine Menge Gewicht von den Schultern eines DeFi-Investors nehmen – wodurch wertvolle Zeit frei wird, damit sie sich auf andere Dinge konzentrieren können.

Über DeFi hinweg arbeiten

Wie zu erwarten, hängt die kontinuierliche Aufdeckung wettbewerbsfähiger Erträge davon ab, dass so viele Teile der DeFi-Infrastruktur wie möglich integriert werden. Mero Finance hat gerade 3.5 Millionen US-Dollar an Finanzierung über den Sommer erhalten und beabsichtigt genau dies zu tun.

Die Kernliquiditätspools der Plattform, die Einlagen für DAI, USDC und ETH unterstützen, wurden laut DeFi Llama kontinuierlich unter den Top 10 Pools für Basis-APY auf Ethereum eingestuft. Darüber hinaus wurden seit der ersten Einführung im vergangenen Frühjahr drei Sicherheitsprüfungen durchgeführt und neue dedizierte Liquiditätspools für USDT und FRAX hinzugefügt.

Weitere Funktionen über das Aufladen von Sicherheiten hinaus sollen in den nächsten sechs Monaten eingeführt werden, und es wird daran gearbeitet, auch ein Governance-Token einzuführen.

Das Projekt sagte gegenüber Cointelegraph: „Mero ermöglicht es Ihnen, die Leistung Ihres Vermögens mit reaktiver Liquidität zu maximieren. Beginnen Sie mit der 24/7-On-Chain-Überwachung, den zinstragenden Vermögenswerten und dem automatisierten Liquiditätsmanagement von Mero, DeFi wie ein Profi zu nutzen.“