Ein weiterer Insolvenzantrag in der Krypto-Welt – BlockFi-Insolvenz

Am 28. November wurde die Kryptowährungsbörse BlockFi das jüngste Opfer der Lawine von Ausfällen, die eine Woche zuvor mit der Implosion von FTX begann. Die Insolvenz des Krypto-Hedgefonds Three Arrows Capital im Juni löste eine Liquiditätskrise bei der in New Jersey ansässigen Börse aus.

Als das FTX-Imperium im Juni zusammenbrach, schlug der inzwischen verstorbene FTX-CEO Sam Bankman-Fried einen Ausweg vor, um BlockFi zu retten. BlockFi nahm den Deal an, da BlockFi in seinem Insolvenzantrag ein erhebliches Engagement in FTX und seinem Schwesterunternehmen Alameda Research offenlegte.

Als FTX scheiterte, handelten das Managementteam und der Vorstand von BlockFi schnell, um seine Kunden und das Unternehmen zu schützen, so Mark Renzi von der Berkeley Research Group, dem Finanzberater des Unternehmens. Das finanziell angeschlagene Kryptowährungsunternehmen hat die Abhebung von Benutzergeldern blockiert und behauptet, dass Forderungen von Kunden durch ein Verfahren nach Kapitel 11 beigelegt würden.

BlockFi hatte keine Ausgangsrouten mehr

Der Fall von FTX, einst eine der wichtigsten Krypto-Börsen, hatte große Auswirkungen auf den gesamten Krypto-Währungsmarkt. Am 15. November meldete die Bahamas-Börse mit einem geschätzten Verlust von 8 Milliarden Dollar Konkurs an. FTX ist nur eines von 130 verbundenen Unternehmen, die Insolvenzschutz beantragt haben.

Aus den Insolvenzgerichtsakten geht hervor, dass FTX seinen 50 wichtigsten Gläubigern, zu denen auch BlockFi gehört, geschätzte 3.1 Milliarden US-Dollar schuldet.

Anfang dieses Jahres nahm BlockFi ein Finanzierungspaket von FTX im Wert von bis zu 400 Millionen US-Dollar entgegen. Um der angeschlagenen Krypto-Börse zu helfen, eine Liquiditätsbeschränkung zu überstehen, die teilweise durch den Zusammenbruch der Stablecoin TerraUSD verursacht wurde, wurde ein Rettungspaket in Form einer Rettungsaktion bereitgestellt.

Rund 500 Milliarden Dollar an Marktwert gingen in den größeren Kryptomärkten durch den Terra-Crash verloren. Im Rahmen seiner White-Knight-Transaktion garantierte FTX BlockFi den weiteren Zugang zu Kapital für einen Zeitraum von einem Jahr und gewährte sich selbst die Option, das angeschlagene Unternehmen innerhalb dieses Zeitrahmens zu kaufen.

BlockFi-Berater Mark Renzi fügte der Kryptowelt noch mehr Komplexität hinzu und behauptete in Gerichtsdokumenten, dass Three Arrows Capital einer der wichtigsten Schuldner von BlockFi war und dass der in Singapur ansässige Hedgefonds erhebliche Investitionen in TerraUSD getätigt hatte.

Kryptowährungsleihplattformen wie Celsius und Voyager Digital mussten während der ersten Welle der Epidemie unter anderem Insolvenz anmelden. Berichten zufolge schuldete Celsius seinen Kunden 4.7 Milliarden Dollar, bevor es bankrott ging. Voyager kostete weitere 1.3 Milliarden Dollar.

Obwohl sich der sommerliche Niedergang von BlockFi dank der Kreditfazilität von FTX verzögerte, konnte sich am Ende keines der beiden Unternehmen den wachsenden Auswirkungen der Kryptokrise entziehen.

Dem Kryptomarkt stehen dunklere Tage bevor

Während weitere Informationen noch nicht aufgetaucht sind, hat BlockFi laut Insolvenzerklärung über 100,000 Gläubiger. Darüber hinaus zeigt der Bericht, dass der größte deklarierte Kunde ein Gesamtguthaben von 28 Millionen US-Dollar hatte.

Diese Zahlen mögen schockierend sein, aber im Vergleich zu FTX sind sie blass. Die Auswirkungen des Konkurses von FTX auf seine Partner zeigen jedoch, wie wichtig der Austausch für das gesamte Kryptowährungs-Ökosystem war.

Kryptowährungsbörsen beeilen sich, den Verbrauchern zu versichern, dass ihre Vermögenswerte stark unterstützt werden, da die Branche von weit verbreiteter Panik erfasst wird. Changpeng Zhao, CEO von Binance und Befürworter von Kryptowährungen, drängt auf mehr Transparenz in der Branche, indem er die Bargeldbestände der Börse freigibt.

Es gibt viele, die sagen, dass es egal ist, wie viele Reserven nachgewiesen werden, solange auch Verbindlichkeiten ausgewiesen werden. Es gibt auch Vorschläge für kryptografische Signaturen und den Nachweis der Verwahrung von Brieftaschen, um sicherzustellen, dass alle Vermögenswerte und Verpflichtungen erfasst werden.

Der Gesetzgeber wird definitiv danach streben, das Geschäft nach der jüngsten Krise strenger zu kontrollieren, um den Markt in diesem Jahr zu treffen, und dies könnte die bedeutendste Auswirkung der Krypto-Ansteckung sein.

Kein Schutz für Krypto-Investoren

Wo stehen die Anleger angesichts all dieser Misserfolge? Anders als im Bereich des konventionellen Bankwesens bietet Bitcoin seinen Anlegern nicht die gleiche Sicherheit. Im Gegensatz zu den Zusammenbrüchen des globalen Bankensystems, die während der Großen Rezession auftraten, werden keine staatlichen Rettungspakete verfügbar sein.

Traditionelle Bank-, Makler- und 401(k)-Plan-Kunden haben das Sicherheitsnetz einer staatlich unterstützten Versicherung. Kryptowährungen werden jedoch nicht von der FDIC oder der Securities Investor Protection Corporation abgedeckt. Bankman-Fried und FTX traten Anfang dieses Jahres in einem letzten Versuch als Kreditgeber ein, weil ein solcher Anlegerschutz fehlte.

Dass auf diesem Gebiet immer noch Regeln ausgearbeitet werden, ist eine wichtige Quelle der Unvorhersehbarkeit. Seit Satoshi Nakamoto Bitcoin (BTC) im Jahr 2009 herausgebracht hat, sind digitale Vermögenswerte einem rechtlichen Zusammenhang von Unsicherheit ausgesetzt. Auch wenn Kryptoplattformen das erlebt haben, was Bankman-Fried einen „Run auf die Bank“ nennt, sind sie keine Banken.

Gesetzgeber und Bundesbehörden überlegen immer noch, wie Krypto-Assets gehandhabt werden sollen, und selbst unter den Aufsichtsbehörden herrscht immer noch Verwirrung darüber, ob Krypto-Investitionen Wertpapiere sind oder nicht.

Aufgrund der weit verbreiteten Verwirrung und der prekären Lage, in der sich viele Verbraucher infolge des Zusammenbruchs all dieser zusammenbrechenden Organisationen befinden, haben viele die Behörden aufgefordert, ihre Arbeit zur Deckung des Geschäfts zu beschleunigen.

Was können BlockFi-Kunden in der Zukunft erwarten?

Nach dem Untergang von FTX wurde die Insolvenz von BlockFi allgemein erwartet. Nach dem Niedergang von FTX Anfang dieses Monats stoppte die wackelige Plattform vorübergehend die Abhebungen.

Vor der Insolvenzerklärung unternahmen mehrere Kreditgeber, darunter Voyager Digital und Celsius, den gleichen Schritt, um Kundenabhebungen einzufrieren.

Jetzt haben die Kunden von BlockFi im Wesentlichen die Kontrolle über ihre Zukunft verloren, ähnlich wie bei diesen anderen Websites, und es wird erwartet, dass die rechtlichen Schritte Jahre dauern werden. Kunden wurden von BlockFi gewarnt, ihren Konten kein zusätzliches Geld hinzuzufügen.

Laut einer Mitteilung von BlockFi werden Kunden dringend gebeten, die BlockFi-App und das Konto vorerst weiter zu verwenden. Kunden werden gebeten, mit dem Hinzufügen von Geldern zu ihren BlockFi-Wallets oder Zinskonten zu warten, während Auszahlungen vorerst ausgesetzt sind.

Nach Schätzungen von BlockFi verfügt das Unternehmen über 256.9 Millionen US-Dollar an Barmitteln, was mehr als genug ist, um die mit dem Insolvenzverfahren verbundenen Kosten zu decken und es ihm zu ermöglichen, auf die Finanzierung in Eigenverwaltung zu verzichten.

Die Tatsache, dass Kunden keine Abhebungen vornehmen können, ist jedoch derzeit vielleicht das Wichtigste, was sie beschäftigt. Das wird sich so schnell leider nicht ändern.

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