eine Digital-Asset-Compliance-Firma, die Web3 revolutioniert – crypto.news

TRM Labs bietet Blockchain-Intelligenz, um Finanzinstituten und Regierungsbehörden dabei zu helfen, Betrug im Zusammenhang mit Krypto zu erkennen und zu verhindern. Die Plattform sucht ständig nach neuen Wegen, um die Effizienz und Effektivität ihres Finanzsystems zu verbessern. 

In den letzten Jahren hat die Zahl der digitalen Assets zugenommen, was sie zu einem Ziel sowohl für Investoren als auch für Betrüger macht, die diese neue Branche nutzen möchten. Social-Media-Plattformen wie Twitter und Discord teilen häufig Warnungen vor Betrug. Das Nachverfolgen und Validieren dieser Posts im Laufe der Zeit kann jedoch viel Arbeit erfordern. So verändert die Plattform Web 3.

Was ist TRM?

TRM-Labore wurde 2018 gegründet, um Finanzinstituten bei der Verwaltung ihrer Kryptowährungsrisiken zu helfen. Die Plattform bietet verschiedene Tools und Dienste, die ihnen helfen sollen, die Vorschriften rund um die Kryptowährung KYC/AML einzuhalten. Dazu gehören ein Risikobewertungstool, das die vielfältigen Risiken im Zusammenhang mit Kryptowährungen misst, ein Transaktionsüberwachungssystem, Wallet-Screening und ein Threat-Intelligence-Bericht.

TRM hilft Finanzinstituten, ihr Engagement in Kryptowährungen zu verwalten. Beispielsweise kann eine globale Bank damit die Aktivitäten ihrer Kunden überwachen, die Gelder mit virtuellen Währungen im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten einzahlen. Ein Zahlungsunternehmen kann es auch verwenden, um die Risiken zu bewerten, die mit seinen Partnerschaften mit Kryptowährung verbunden sind.

Damit TRM Compliance und Risikomanagement für digitale Assets durchführen kann, hat es diese Tools eingeführt:

TRM-Forensik

Über TRM können Benutzer das Ziel und die Quelle von Kryptowährungstransaktionen verfolgen. Sie können auch nach Transaktionen, Entitäten und Adressen suchen. Darüber hinaus können sie verschiedene Risikoprofile für verschiedene Unternehmen und Wallets anzeigen.

Mit TRM können Benutzer Diagramme erstellen, um den Geldfluss zu visualisieren. Sie können auch über 1,000,000 Vermögenswerte und Transaktionen in über 23 Blockchains verfolgen. Dank der integrierten Fallverwaltung können sie in Echtzeit mit ihrem Team zusammenarbeiten. Darüber hinaus können sie Notizen hinzufügen, Diagramme verknüpfen, Dateien, Transaktionen, Kunden, Warnungen und Adressen hochladen, um einen Fall zu erstellen.

Kennen Sie Ihr VASP

Mit TRM können Sie das Risiko für Virtual Asset Service Providers (VASPs) und andere Kryptounternehmen bewerten. Es gibt zwei Anwendungen:

1. Sie können VASPs ganz einfach zu Ihrer Beobachtungsliste hinzufügen oder nach einer Entität suchen: Sie können auf Profile verschiedener kryptobezogener Entitäten wie Börsen, DeFi-Protokolle und Verwahrer zugreifen. 
2. Konfigurieren Sie die Risiko-Engine: Dadurch können Sie mehr als 80 Risikokategorien überwachen und mehr Kontrolle über das mit Ihrem Unternehmen verbundene niedrige, mittlere, hohe oder schwere Risiko erhalten. Basierend auf Ihren Einstellungen werden die Risikobewertungen mit jeder angezeigten Entität in Echtzeit berechnet.

Benutzer können rote Flaggen im Risikoprofil eines Unternehmens sowie Details zu seinen Lizenzen, der Vermögensabdeckung und der Einhaltung der Kontrollen Know Your Customer (KYC) und Anti-Geldwäsche (AML) anzeigen. Sie können auch die Aktivität einer Entität auf mehreren Blockchains und den Prozentsatz des Volumens sehen, der mit illegalen Aktivitäten verbunden ist.

1. Führen Sie eine erweiterte Due Diligence durch: Sie können die Risikobewertung mit maßgeschneiderten Know-Your-VASP-Berichten stärken, die sicher auf der Plattform bestellt werden.

Transaktionsüberwachung

Mit TRM können Sie den Fluss digitaler Assets über seine Plattform überwachen. Damit können Sie die Regel-Engine konfigurieren und Risikokategorien einrichten. Dadurch können Sie steuern, was eine Warnung auslöst, und über 80 Risikokategorien verfolgen.

Sie können Transaktionsdetails auch über die API senden. TRM unterstützt über eine Million digitale Assets und 23 Blockchains, und sein Threat-Intelligence-Team überwacht Änderungen in Sanktionslisten. So sind Sie über die neuesten Entwicklungen in der Branche auf dem Laufenden.

Sie können auch Aktionen und Warnungen überprüfen und aufzeichnen. Das integrierte Fallverwaltungsmodul von TRM kann Ihnen helfen, den Überblick über alle Ihre Fallnotizen zu behalten. Einzelpersonen oder Unternehmen können es auch verwenden, um Warnungen zu überprüfen und zu priorisieren.

Überprüfungswerkzeug

TRM Labs hat ein kostenloses API-basiertes Screening-Tool eingeführt, das es Mitgliedern des Krypto-Ökosystems ermöglicht, sanktionierte Adressen zu identifizieren und zu überwachen. Kunden können dieses Tool verwenden, um Benutzer über die Aktivitäten dieser Adressen zu informieren.

Das kostenlose Tool basiert auf der Cross-Chain-Abdeckung von TRM, die es ihm ermöglicht, sanktionierte Adressen auf den verschiedenen von ihm überwachten Blockchains zu identifizieren und zu überwachen. Es informiert Benutzer auch darüber, wenn eine entsprechende Adresse mit einer bekannten Adresse übereinstimmt.

Das Tool kann Benutzer über die Aktivitäten sanktionierter Adressen auf verschiedenen Plattformen, wie z. B. dezentralen Apps und Kryptoplattformen, benachrichtigen. Kunden können damit auch die Aktivitäten dieser Adressen im Auftrag des Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums überwachen.

Aufgrund der zunehmenden Zahl von Wirtschaftssanktionen, die von verschiedenen Strafverfolgungsbehörden in den USA und der Europäischen Union verhängt werden, wird die Fähigkeit des Screening-Tools von TRM, seine Reichweite zu erweitern, eine größere Vielfalt von Partnern ermöglichen. Dieser Schritt wird sanktionierte Personen daran hindern, Kryptowährungen zur Finanzierung ihrer Aktivitäten zu verwenden.

Was TRM tut, um Sanktionen zu überwachen

Durch seine automatisierten Tools überwacht TRM die Liste der sanktionierten Adressen und fügt sie seiner Datenbank hinzu. Es benachrichtigt die Benutzer dann, wenn diese Adressen mit ihren Plattformen interagieren.

„Im Gespräch mit unseren Partnern aus dem öffentlichen und privaten Sektor wurde deutlich, dass dieses Tool und die Sichtbarkeit, die es den illegalen finanziellen Aktivitäten sanktionierter Personen verleiht, von entscheidender Bedeutung sind.

Blockchain-Intelligenz ist ein wichtiges Werkzeug für Kryptoplattformen, die daran arbeiten, das Risiko von Sanktionen in einer sich ständig verändernden geopolitischen Landschaft zu mindern.“

Sagte Esteban Castaño, Mitbegründer und CEO von TRM Labs.

Wie DeFi-Frontends das TRM-Wallet-Screening nutzen, um Sanktionen einzuhalten

Mit dem TRM-Wallet-Screening-Tool können Organisationen die Daten zu einer On-Chain-Transaktion analysieren, um potenzielle AML- oder Sanktionsrisiken zu erkennen. Wann immer eine Organisation Informationen zu einer Adresse benötigt, muss sie nur die Blockchain-Adresse an TRM senden.

Die API von TRM bietet der anfordernden Organisation die folgenden optionalen Datenpunkte, ob;

• Eine Adresse erscheint auf einer Sanktionsliste oder ist mit einem Unternehmen auf der Sanktionsliste verbunden („Eigentumsrisiko“)
• Eine Adresse hat mit einer sanktionierten Adresse Geschäfte getätigt („Kontrahentenrisiko“)
• Eine Adresse hat Gelder von einer sanktionierten Adresse erhalten oder Gelder über mehrere „Hops“ an diese gesendet („indirektes Risiko“)

Mit der Wallet Screening API von TRM können Kunden angeben, welche Informationen sie abrufen möchten:

• Ein DeFi-Frontend kann die API von TRM abfragen, um festzustellen, ob eine Adresse mit Eigentumssanktionen verbunden ist. Es kann dann sanktionierte Adressen blockieren oder erkennen.
• Eine zentrale Börse kann die API von TRM abfragen, um festzustellen, ob sie das Risiko hat, sowohl Partei- als auch Eigentumssanktionen zu entdecken. Diese Abfrage ermöglicht es Dienstanbietern, ein breiteres Spektrum an Risiken zu pflegen und Berichte zu überprüfen, bevor sie Maßnahmen ergreifen.

Wie TRM für ein effektiveres Sanktions-Screening arbeitet

Indem es Unternehmen ermöglicht, Daten auf der Grundlage verschiedener Parameter abzufragen, ermöglicht TRM Unternehmen, Daten granular zu konfigurieren:

• Unterscheiden Sie Eigentums-, Kontrahenten- und indirektes Risiko als unterschiedliche Kategorien von Sanktionsrisiken.
• Ändern Sie je nach Höhe der Überweisung die Volumenkriterien.
• Zeigen Sie nur Transaktionen mit sanktionierten Adressen nach dem Sanktionszuweisungsdatum an, indem Sie das Kontrahentenrisiko einer Adresse filtern.

Jede Organisation legt ihre eigenen fest Sanktionspolitik basierend auf seinem Kontext und seiner Risikotoleranz. Benutzer können je nach Art der Organisation, ihren Abläufen, ihrer Einrichtung, ihren Diensten und regulatorischen Anforderungen, einschließlich KYC und AML, unterschiedliche Ansätze verfolgen.

Die Entscheidungen über die Arten von Transaktionen und Adressen, die eine Organisation auf ihrer Plattform akzeptieren kann, bleiben das alleinige Vorrecht der Organisation. Daher kann TRM keine Transaktionen oder Adressen in der Blockchain blockieren.

Aufgrund des Aufkommens von Dust-Angriffen entwickelt TRM neue Wege, um es Kunden zu ermöglichen, die Gefährdung ihrer Vermögenswerte durch verschiedene Arten von Sanktionen abzuschätzen. Mit diesen neuen Methoden können sie identifizieren, welche Adressen am wahrscheinlichsten von der „echten“ Sanktionsexposition betroffen sind.

Aber mit der notwendigen klaren Anleitung der Aufsichtsbehörden bezüglich der Auswirkungen von Staubangriffen kann TRM diese Transaktionen vollständig erkennen und verhindern. Denn seine Kunden verlassen sich auf TRM, wenn es um vollständige und sachliche Daten geht.

Chainabuse – eine Plattform, um Betrug zu melden

TRM Labs startete Anfang dieses Jahres Chainabuse, eine von der Community betriebene Plattform, die es jedem in der Kryptoökonomie ermöglicht, Betrug und andere Finanzverbrechen zu melden. Das kostenlose Tool ermöglicht es Krypto-Benutzern und -Opfern, eine wichtige Rolle dabei zu spielen, das Ökosystem sicherer zu machen.

Die Plattform ist das erste Multi-Chain-Meldetool, das es Benutzern ermöglicht, illegale Aktivitäten innerhalb der Krypto-Community anonym zu melden. Benutzer können an einem öffentlichen Forum teilnehmen, in dem sie ihre Bedenken diskutieren können. 

Berichte, die sich auf dieselben Einheiten oder Adressen beziehen, werden konsolidiert und in einer durchsuchbaren Datenbank gespeichert. Auf diese Weise können Benutzer die Projekte oder Adressen überprüfen, mit denen sie es zu tun haben, bevor sie sich mit ihnen beschäftigen.

„Bei zahlreichen jüngsten Angriffen und Fällen böswilliger Aktivitäten haben wir bereits das Potenzial der Krypto-Community gesehen, sich zusammenzuschließen, um schlechte Akteure auszurotten und sich gegenseitig zu schützen.

Chainabuse wurde entwickelt, um es mehr Menschen zu erleichtern, diese Kultur aktiv voranzutreiben und sicherzustellen, dass der Gemeinschaftsgeist eines der stärksten Attribute von Krypto bleibt.“

Sagte Joe McGill, Teil des globalen Ermittlungsteams bei TRM und einer der Chefarchitekten von Chainabuse.

Die Chainabuse-Plattform wird von der Community betrieben und von einigen der weltweit führenden Kryptounternehmen und -stiftungen unterstützt. Es ermöglicht Partnern, Berichte über illegale Aktivitäten schneller zu identifizieren und zu untersuchen. Über die Plattform können Benutzer mutmaßliche illegale Aktivitäten einfach melden und durch schnelle Ermittlungen Hilfe erhalten.

Mit wem arbeitet TRM zusammen?

TRM für Krypto-Unternehmen

Das schnelle Aufkommen und die Entwicklung der Kryptowährung haben die Erwartungen der Verbraucher an schnelle und nahtlose Transaktionen erhöht. Aus diesem Grund haben sich viele Unternehmen, die in diesem Bereich tätig sind, von ihren traditionellen Plattformen entfernt. Sie verwenden jetzt Blockchain-Analysetools, die flexibler sind und in der Lage sind, ihre verschiedenen Anforderungen zu erfüllen.

Die TRM-Plattform, die Unternehmen dabei helfen soll, die verschiedenen Vorschriften in Bezug auf Kryptowährung einzuhalten, wird von Blockchain-Intelligenz unterstützt. Es ermöglicht Organisationen den einfachen Zugriff und die Verwaltung ihrer spezifischen Anforderungen.

TRM für Finanzinstitute

Trotz des immensen Potenzials der Blockchain-Technologie und der Kryptowährung müssen Finanzinstitute immer noch darauf vertrauen können, dass sie die mit diesen neuen Produkten verbundenen Risiken beherrschen können. Das liegt daran, dass das schnelle Aufkommen und die schnelle Entwicklung dieser neuen Technologien ihren Betrieb bedrohen können.

Durch seine Blockchain-Intelligence-Tools bietet TRM einen umfassenden Überblick über die Risiken und kriminellen Typologien, die für Kryptowährungen typisch sind. Diese sicheren Tools können in Anti-Geldwäsche- und Betrugsbekämpfungsstrategien integriert werden.

TRM für Behörden

Der rasche Anstieg der Nutzung von Kryptowährungen hat zu vermehrten kriminellen Aktivitäten im Zusammenhang mit digitaler Währung geführt. Dazu gehören Ransomware, Steuerhinterziehung und nationalstaatliche Hacks. Neue Methoden der Umgehung sind auch von schlechten Schauspielern aufgetaucht.

Der Mangel an effizienten Tools zur Bekämpfung der sich entwickelnden Natur der Kryptokriminalität hat viele Organisationen dazu veranlasst, ihren Ansatz zur Überwachung und Untersuchung zu überdenken. Die Intelligence-Tools der nächsten Generation von TRM basieren auf einer Blockchain-Plattform, wodurch die Notwendigkeit einer Legacy-Architektur entfällt und eine effizientere und effektivere Plattform bereitgestellt wird.

Es werden Anstrengungen unternommen, um TRM zu erweitern 

Am 9. November 2022, TRM Labs bekannt dass es in seiner Finanzierungsrunde der Serie B weitere 70 Millionen US-Dollar gesammelt hatte. Damit beläuft sich die Gesamtsumme auf 130 Millionen Dollar. Thoma Bravo, eine globale Private-Equity-Gesellschaft, die ein Vermögen von über 122 Milliarden US-Dollar verwaltet, war ein Series-B-Investor.

Thoma Bravo leitete die Runde, unterstützt von bestehenden Investoren wie PayPal Ventures, Citi Ventures und Goldman Sachs. Die Serie-B-Erhöhung des Unternehmens im Dezember 2021 wurde von Tiger Global angeführt und von anderen Investoren unterstützt.

Nach Angaben des Unternehmens werden die Mittel zur Entwicklung und Bereitstellung von Tools verwendet, die zur Verhinderung von Betrug und illegaler Finanzierung beitragen. Sie werden auch die Entwicklung von Schulungsprogrammen und Incident Response Services unterstützen.

„Die Nachfrage nach Lösungen, die dazu beitragen, Kryptobenutzer zu schützen, illegale Akteure zu behindern und Blockchain-basierte Innovationen zu unterstützen, war noch nie so groß“, sagte Esteban Castaño, Mitbegründer und CEO von TRM.

Nach der ersten Serie-B-Runde im Dezember hat das Unternehmen inzwischen CSITech übernommen, ein Blockchain- und Krypto-Forensikunternehmen, das sich auf die Untersuchung von Betrug spezialisiert hat. Es hat auch Chainsbuse gestartet, eine kostenlose Betrugsmeldeplattform.

Abschließende Gedanken

TRM Labs ist bestrebt, innovative Produkte zu entwickeln, die das Wachstum der Kryptowährungswirtschaft unterstützen, indem Plattformen und Unternehmen mit den erforderlichen Tools und Tools ausgestattet werden Vorschriften um die Gesetze einzuhalten. Diese Produkte können auch dazu beitragen, die Ausbeutung von Kryptowährungen durch kriminelle Organisationen und Terroristen zu verhindern.

Das Team von TRM sagt, dass es sich dem Aufbau eines sichereren Finanzsystems für die Kryptowährungsgemeinschaft verschrieben hat. Es wird weiterhin mit seinen Kunden und anderen Branchenführern zusammenarbeiten, um innovative Lösungen zu entwickeln.

Folgen Sie uns auf Google News