Aminhossein „Amin“ Rad betreibt ein Over-the-Counter-Trading-Desk in Dubai, Vereinigte Arabische Emirate. Auf der Suche nach einem Unternehmen, nachdem er sein Studium abgebrochen hatte, begann er 2016, sich als Bitcoin-Broker zu profilieren. Beginnend mit seinem ersten Deal, nachdem er fünf Monate lang durch Betrüger und Reifenkicker gewatet war, gründete Rad Crypto Desk, eine Business-to-Business-Börse, die heute täglich Millionen von Dollar an privaten Krypto-Transaktionen unter ihren 2,500 Kunden abwickelt.
Aber warum nutzen die Leute OTC-Desks, wenn zentralisierte Börsen niedrigere Gebühren anbieten, und was Gefahren mit dem Geschäft kommen? Rad verschüttet die Bohnen in einem Sektor der Kryptowelt, der für die meisten Einzelhändler unter dem Radar fliegt.
Der Teufel steckt im Deal-Tails
Die Krypto-Asset-Industrie hat ihren Anteil an weit verbreitetem unethischem Verhalten, das durch Anonymität und mangelnde Regulierung oder Durchsetzung gefördert wird. Nachdem er im Laufe seiner Jahre in der Branche auf alle Arten von Betrug gestoßen ist, unterscheidet Rad zwischen dem, was er als „Soft Scams“ und „Hard Scams“ bezeichnet. Erstere sind Dinge wie indirekte und unpersönliche Teppichzüge, während letztere direkter und gezielter sind.
Er sagt, die meisten Käufer betrachten „Shitcoins und Memecoins als einen Witz oder ein Spiel“, und relativ wenige erleben viel Emotion das Trauma zu lösen, die wenn das Spiel endet und die Preise einen Sturzflug erleben. Allerdings ist es kein Scherz, betrogen zu werden, wenn ein ernsthafter Investor einen Teil seines hart verdienten Vermögens in den Kryptomarkt investieren oder Geld für den Kauf von Immobilien auszahlen möchte.
„Die psychologischen Auswirkungen harter Betrügereien verschlechtern sich viel mehr“, zum Teil, weil sie direkt sind und eher auf das Vertrauen des Ziels als auf Gier setzen und das Geld nicht immer ein Betrag ist, den das Opfer verlieren kann. Rad erklärt weiter die üblichen Betrugsmaschen.
Betrug durch Dritte
Bei einem Betrug durch Dritte handelt es sich um einen Cyberkriminellen, der einen Käufer und einen Verkäufer findet, sich als Makler vorstellt und beiden ein attraktives Angebot macht. Rad erklärt, dass der Betrüger, nachdem er Vertrauen aufgebaut und „Psychospiele gespielt“ hat, sowohl den Käufer als auch den Verkäufer überzeugen wird, sich persönlich für den Austausch zu treffen, wobei der Käufer vielleicht mit Bargeld im Büro des Verkäufers ankommt.
Zwischen diesen Transaktionsparteien befindet sich ein Makler oder, zumindest häufiger, eine Kette von Maklern. Der Käufer teilt seine Adresse mit dem Makler, der stattdessen seine eigene Adresse an den Verkäufer weiterleitet. Der Verkäufer „überweist die Münzen dann ohne nachzudenken an die Adresse, weil das Bargeld direkt vor ihm liegt und die Münzen in der Brieftasche des Cyberkriminellen ankommen“, erklärt Rad. Mit einem Geldkoffer auf dem Tisch entsteht Chaos, da die BTC nicht ankommt.
„Riesige Geldsummen können in einer Sekunde verschwinden – selbst professionelle Leute, die einmal betrogen wurden, können manchmal abgelenkt werden und den Fokus verlieren, nur um wieder Opfer zu werden.“
Betrug mit gefälschten Kryptomünzen
Bei einem Betrug mit gefälschten Kryptomünzen sendet der Betrüger eine andere, normalerweise wertlose Kryptowährung an den Käufer, der sie mit der echten Kryptowährung verwechselt. Dies könnte so einfach sein wie das Senden von Bitcoin Cash oder Ethereum Classic anstelle von BTC oder ETH. Oft geht es dabei um die Erstellung eines völlig neuen Tokens, der beim Eintreffen beim Käufer wie das Original aussieht MetaMask Geldbörse. Dies ist leicht zu bewerkstelligen, da „Ethereum eine offene Plattform ist und jeder jede gewünschte Münze erstellen kann, wie USDTx anstelle von USDT“, betont Rad. Um sicherzugehen, sollte man den Smart Contract überprüfen – nicht vertrauen, sondern verifizieren.
Eine Variante davon wurde auf dem NFT-Marktplatz OpenSea gesehen, wo Käufer in Ether oder Stablecoins USDC oder Dai bieten können, die beide jeweils 1 $ wert sind. Da das Dai-Symbol mit dem von Ether verwechselt werden kann, könnte ein unerfahrener oder müder Benutzer ein Gebot von 79 Dai auf seinem 80-ETH-NFT annehmen, nur um zu spät zu erkennen, dass er um eine Viertelmillion Dollar im Minus ist. Während man darüber streiten kann, ob eine solche Transaktion im rechtlichen Sinne ein Betrug ist, da keine direkte Falschdarstellung vorliegt, sind diejenigen, die solche Angebote in böser Absicht machen, sicherlich moralisch bankrott.
Überweisungsrückruf-Betrug
Ein Überweisungsrückruf-Betrug funktioniert über Rückbuchungen, bei denen ein unehrlicher Käufer einer Kryptowährung Geld an den Verkäufer sendet, Kryptowährung erhält und anschließend eine betrügerische Beschwerde bei seiner Bank oder seinem Zahlungsanbieter einreicht, in der er behauptet, dass er selbst Opfer einer Betrug.
„Einige Banken geben das Geld sofort zurück“, sagt Rad. „Das ist tatsächlich eine der am schwierigsten zu verfolgenden Arten von Betrug“, weil weder Banken noch die Polizei wahrscheinlich viel von Kryptowährung verstehen.
„Nehmen wir an, dieser Fall geht vor Gericht – am Ende müssen Sie die Regierung bezahlen, um einen Spezialisten einzustellen, der sicherstellt, dass Sie Kryptowährung an diesen Typen überwiesen haben. Es ist sehr schwierig, es sei denn, Sie haben starke Anwälte und sind bereit, viel Geld auszugeben“, beschreibt Rad.
Betrug beim Importieren von Brieftaschen
Ein Wallet-Import-Betrug tritt auf, wenn ein Verkäufer von Kryptowährung sagt, dass er nicht direkt über eine öffentliche Adresse an das Wallet des Käufers senden kann, aber darauf besteht, dass Bitcoin importiert werden muss. „Sie importieren eine Nur-Uhr-Adresse in Ihre Brieftasche“, sagt Rad und bezieht sich auf eine Einstellung, die es der Brieftasche ermöglicht, eine Adresse zu spiegeln, die sie nicht kontrolliert.
„Wenn Sie unerfahren sind, werden Sie Ihre Brieftasche öffnen und denken: ‚Ooh, ich habe hier 100 Bitcoins in meiner Brieftasche‘, und Sie werden das Bargeld übergeben, aber später, wenn Sie versuchen, die Bitcoins zu verkaufen, verstehen Sie dass die Coins nicht übertragbar sind.“
Um diesen Betrug erfolgreich durchzuziehen, muss der Betrüger im Allgemeinen wissen, welche Bitcoin-Wallet der unwissende Käufer verwendet. „Sie sollten niemals jemandem sagen, welche Brieftasche Sie verwenden. Es geht sie nichts an. Wenn die Kryptowährung korrekt gesendet wird, wird sie auch korrekt empfangen“, warnt Rad und verwendet die Analogie, dass Sie nicht wissen müssen, ob jemand ein iPhone oder ein Nokia verwendet, um ihn anzurufen.
Natürlich sollten Sie niemals jemandem erlauben, Ihre Seed-Phrasen oder privaten Schlüssel zu sehen oder ihnen aus irgendeinem Grund Ihre Brieftasche zu geben, fügt er hinzu.
Neben der Vermeidung von Betrug empfiehlt Rad, dass jeder, der OTC-Trades durchführt, darauf achten sollte, die Identität der anderen Partei zu erhalten und zu überprüfen und unabhängig von Vorschriften eine Vereinbarung zu unterzeichnen, die besagt, dass sie Kryptowährung und Fiat miteinander ausgetauscht haben.
Die Funktionsweise eines OTC-Schalters
Rad, der heute Mitte 20 ist, wurde in eine Familie aus dem Nahen Osten geboren und wuchs in Dubai, Vereinigte Arabische Emirate, auf. 2012 schrieb er sich für ein Elektrotechnik-Programm an der American University of Sharjah, nördlich von Dubai, ein. Nachdem er drei Jahre in Sharjah studiert hatte, war er mit seinen Aussichten nicht ganz zufrieden und träumte davon, nach Amerika zu ziehen und Zusagen zu erhalten, um sein Studium der Elektrotechnik sowohl in Stanford als auch an der University of Texas in Austin fortzusetzen. Trotz einer scheinbar soliden Gelegenheit verspürte Rad einen tieferen Ruf, ein Unternehmen zu Hause in den Vereinigten Arabischen Emiraten zu gründen, und beschloss, nicht in die Vereinigten Staaten zu ziehen. Er beschloss, abzubrechen, da er im Ingenieurwesen keine Zukunft sah.
„Ich wollte ins Technologiegeschäft einsteigen, wusste aber nicht, wo ich anfangen sollte“, erinnert sich Rad. Ungefähr zu dieser Zeit hörte er, wie Bitcoin und Blockchain in seinen Freundeskreisen diskutiert wurden. „Ich wurde neugierig, also habe ich mich selbstständig über diese Technologie informiert – Blockchain und Dezentralisierung“, erklärt er.
„Es gab kein Beispiel in dieser Region, dem ich folgen konnte – alle Blockchain-Unternehmer waren in China und den USA. Es gab hier niemanden, der Blockchain-Unternehmertum betrieben hat.“
Bald fand er eine Gelegenheit: Mit der Vermittlung von Bitcoin-Deals war Geld zu verdienen. Rad begann, Kontakte zu suchen, die am Kauf oder Verkauf von Kryptowährung interessiert waren, und sie zu verbinden. „Viele von ihnen waren nicht seriös, und viele von ihnen waren Betrüger“, erinnert er sich und fügt hinzu, dass es eine Belastung sei, seriöse Trader von Zeitverschwendern zu trennen. Er stellte sich als Makler vor und machte Geschäfte durch Mundpropaganda. Er nutzte auch Online-Plattformen wie LocalBitcoins, um Geschäfte zu finden. Oft übergab er Empfehlungsgebühren an diejenigen, die neue Kunden vorstellten.
„Es hat fünf Monate gedauert, bis ich meinen ersten Deal gemacht habe. Fünf Monate lang traf ich immer wieder auf nicht seriöse Leute und Betrüger – viele Betrüger.“
Rad erklärt, dass die Margen bei OTC-Transaktionen in den Anfangstagen höher waren, wobei 2 und 3 2016 % bis 2017 % üblich waren. „Jetzt gibt es mehr Wettbewerber auf dem Markt“, und die Preise sind gesunken, während das Volumen gestiegen ist . Die genauen Prozentsätze ändern sich ständig entsprechend der Marktnachfrage, aber „die goldene Zahl ist ein halbes Prozent“ für Transaktionen mit hohem Volumen, während Einzelhändler mit geringerem Volumen mit einer doppelten oder dreifachen Zahlung rechnen können. Während er Transaktionen im Wert von 1 Million und 2 Millionen US-Dollar als üblich bezeichnet, gilt „alles über 1 Million US-Dollar als hohes Volumen“, sagt Rad.
Das Geschäft war zunächst informell, und Rad entwickelte 2018 den Namen Crypto Desk. Das Unternehmen erhielt Anfang 2021 eine Krypto-Handelslizenz, die das Geschäft seiner Meinung nach einfacher und sicherer macht, „weil wir in einem regulierten Raum arbeiten können statt in einem graue.“
Seit den Anfängen haben sich mehr als nur die Margen verändert. „Im Moment laufen die meisten Geschäfte auf dem OTC-Markt in USDT“, stellt Amin fest, was eine Abkehr von der Vergangenheit darstellt, als die meisten Menschen bestimmte Mengen an Bitcoin kaufen oder verkaufen wollten. USDT kann einfach in jede beliebige Kryptowährung sowohl an zentralen als auch an dezentralen Börsen oder zurück in Fiat umgetauscht werden. Während USDC und Dai in DeFi- und NFT-Kreisen anscheinend ein höheres Ansehen genießen, „sind die meisten Leute, die USDT verwenden, nicht so vertraut mit Blockchain und haben Angst, zu einem anderen Stablecoin zu wechseln“, gibt Rad zu. USDT war immerhin der erste Stablecoin.
Da Crypto Desk nur mit VAE-Dirham handelt, dessen Wechselkurs seit 3.6725 an 1997 Dirham an den US-Dollar gebunden ist, ist der Umtausch von USD-Stablecoins und AED ein relativ unkomplizierter Vorgang mit geringem Wechselkursrisiko.
„Mein Tagesumsatz beträgt 4 bis 5 Millionen US-Dollar, aber das kommt von mehreren verschiedenen Transaktionen“, stellt Rad klar und fügt hinzu, dass alle seine Kunden in den Vereinigten Arabischen Emiraten ansässig sind. Er erklärt, dass es ein natürliches Gleichgewicht im Geschäft gibt, wobei die Einheimischen der VAE eher Käufer sind, die Geld in die Krypto-Sphäre investieren möchten, während diejenigen aus dem Ausland am häufigsten versuchen, Kryptowährung zu verkaufen, „um Immobilien, Autos und mehr zu kaufen ihren Lebensunterhalt in den VAE bezahlen“, erklärt Rad.
„Meiner Meinung nach werden die VAE das Zentrum der Blockchain in der Welt sein.“
Für die Zukunft sieht Rad sein lokalisiertes Modell auf der ganzen Welt erfolgreich. Obwohl der Markt heute weitgehend von großen Akteuren kontrolliert wird, glaubt Rad, dass „lokale Börsen die Bedürfnisse und Vorschriften des lokalen Marktes besser kennen“.
Was ist also mit dem mythischen Käufer, der nach 100 Millionen Dollar in Kryptowährung sucht?
"Sie existieren. Ich kann bis zu 30 Millionen Dollar pro Tag vermitteln, aber ich finde sie nicht“, sagt er und fügt hinzu, dass 4 bis 6 Millionen Dollar das Maximum sind, das er regelmäßig von einem einzelnen Kunden sieht. Wenn eine große Bestellung hereinkommt, muss Rad herausfinden, ob der Deal echt ist, ein Vorgang, der seiner Meinung nach nur zwei oder drei Minuten dauert.
„Wenn ich sie sehe, verstehe ich: Sind sie eine 100-Millionen-Dollar-Person oder nicht?“ Sagt Rad mit ausgeprägter Zuversicht. Für ihn ist das Gespräch ein besseres Zeichen für Ernsthaftigkeit als das Aussehen. „Die meisten Betrüger haben Markenartikel, und die meisten seriösen Leute versuchen, unauffällig zu bleiben“, schließt er.
Quelle: https://cointelegraph.com/magazine/2022/04/08/four-clever-crypto-scams-beware-dubai-otc-trader-amin-rad