Warum übernehmen Banken und Finanzinstitute die Blockchain-Technologie?

Die Blockchain-Technologie hat einen jahrzehntelangen Weg zurückgelegt, um den Menschen transparent zu dienen. Schon seit der Einführung von Bitcoin, dem Peer-to-Peer-Transaktionsnetzwerk, machte die Blockchain alles möglich.

Nicht nur Kryptowährungen und Web3 nutzen die Blockchain-Technologie, sondern auch Banken, große Finanzinstitute, das Gesundheitswesen und sogar Regierungssysteme drängen auf den Markt. Untersuchungen zufolge hatte der globale Markt für Blockchain-Technologie im Jahr 10.02 einen Wert von 2022 Milliarden US-Dollar. Es wird eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 87.7 % von 2023 bis 2030 geschätzt.

Die entscheidende Notwendigkeit für die Implementierung der Blockchain-Technologie im Finanzsektor besteht darin, Sicherheit und Transparenz zu stärken. Alle Bankensektoren setzen alles daran, das Beste daraus zu machen.

Wie gehen Banken mit der Blockchain-Technologie um?

Erstens sind Banken zentralisierte Einrichtungen und werden von der Zentralregierung reguliert. Warum brauchen sie also eine Dezentralisierung? Nun, die Antwort ist Sicherheit.

Dezentralisierung kann die Sicherheit verbessern, indem sie die Möglichkeit eines Single Point of Failure oder Cyberangriffs verringert und so das Finanzsystem stärkt. Darüber hinaus kann die dezentrale Finanzierung (DeFi) die Inklusion von Fintechs fördern, indem sie den Zugang zu Bankdienstleistungen in unterversorgten oder abgelegenen Gebieten ermöglicht, ohne sich in erster Linie auf traditionelle zentralisierte Institutionen zu verlassen.

Was die Einführungsdemografie betrifft, so zeigen Erkenntnisse aus der Deloitte Blockchain-Umfrage 2021, dass 86 % der Menschen glauben, dass die Blockchain-Technologie unseren Übergang zu autonomeren Unternehmensabläufen unterstützen wird.

An der Umfrage nahmen Befragte aus verschiedenen Branchen teil. Laut der Umfrage glauben 76 % der Befragten, darunter sogar noch optimistischere 85 % der Pioniere der Finanzdienstleistungsbranche (FSI), dass Blockchain eine bedeutende oder mäßige Rolle bei der Reduzierung von Risiken für Organisationen oder Projekte spielen wird.

Laut der New Payment Index-Umfrage von Mastercard wollen 40 % der Befragten im nächsten Jahr Kryptowährungen nutzen. Darüber hinaus interessieren sich 77 % der Millennials für Kryptowährungen und möchten mehr darüber erfahren.

Der Investmentbanking-Riese JP Morgan ist ein aktiver Teilnehmer am Blockchain-Ökosystem. Das Unternehmen spricht regelmäßig mit den Medien über Bitcoin und andere damit verbundene Blockchain-Projekte. Die Bank behauptete am 12. April 2021, dass sie die Blockchain-Technologie nutzt, um den Geldtransfer zu verbessern.

Die schwedische Zentralbank testet die Einführung ihres eigenen digitalen Geldes, der E-Krone. Das Projekt nutzt die Distributed-Ledger-Technologielösung Corda von R3. Sie führen derzeit ihre Testphase durch, indem sie Riksbank und Handelsbanken einbeziehen.

Damit ist klar, dass der disruptive Mechanismus der Blockchain-Technologie etwas ist, das jeder mit nach Hause nehmen möchte. Aber es gibt auch viele versteckte Herausforderungen.

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Was führt dazu, dass Banken bei der Blockchain einen Schritt zurücktreten?

Obwohl Blockchain-Transaktionen unveränderlich sind, machen einige potenzielle Risiken das System anfällig für Fehler.

In einem vom IT-Unternehmen Infosys veröffentlichten Blockchain-Bericht ist die Blockchain im Fintech-Bereich anfällig für Kontrahenten- und Systemrisiken, Datenschutz und Sicherheit, Verhaltens- und Übergangsrisiken, Abwicklungsrisiken, technologische Risiken sowie regulatorische und Governance-Risiken.

Der Bericht zeigt, dass die Erreichung der Interoperabilität nach wie vor eine gewaltige Aufgabe für Finanzinstitute (FIs) ist, die in den Blockchain-Bereich vordringen.

Der Bericht betont die dringende Notwendigkeit regulatorischer Klarheit in der Blockchain-Branche. Zu den Herausforderungen gehören Probleme, die von Streitbeilegungsprozessen bis hin zur rechtlichen Stellung von in der Blockchain gespeicherten Dokumenten reichen. Die Einführung von Blockchain wird durch fragmentierte Regeln, exorbitante Kosten und Bedenken hinsichtlich bestehender Regulierungsrahmen behindert.

Insgesamt hat die Blockchain-Branche einen langen Weg zurückgelegt, sei es in Bezug auf Krypto oder Finanzen. In Zukunft werden Banken möglicherweise Blockchain einführen oder auch nicht, aber die zugrunde liegende Technologie wird dieselbe bleiben.

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